新華網(wǎng)北京3月14日電(記者 王蓓蓓 劉睿祎)春?jiǎn)⑿鲁?,協(xié)同聯(lián)動(dòng),金融資源正加快精準(zhǔn)滴灌到民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。
2月17日,民營(yíng)企業(yè)座談會(huì)在北京召開,釋放出支持民營(yíng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的強(qiáng)烈信號(hào)。會(huì)后,央行等五部門聯(lián)合召開金融支持民營(yíng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展座談會(huì),從貨幣政策、資本市場(chǎng)、融資機(jī)制等多維度為民營(yíng)企業(yè)注入發(fā)展動(dòng)能,為民營(yíng)企業(yè)走穩(wěn)高質(zhì)量發(fā)展之路提供政策保障。2025年政府工作報(bào)告再次強(qiáng)調(diào)“扎扎實(shí)實(shí)落實(shí)促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策措施,切實(shí)依法保護(hù)民營(yíng)企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)家合法權(quán)益。”
做實(shí)、做深民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù),對(duì)于推動(dòng)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定發(fā)展具有重要意義。為此,金融機(jī)構(gòu)紛紛貫徹落實(shí)政策精神,通過加大信貸支持力度、創(chuàng)新金融產(chǎn)品和優(yōu)化服務(wù)機(jī)制等措施,以實(shí)現(xiàn)銀企協(xié)同發(fā)展、同頻共振,讓更多“陽(yáng)光雨露”滋養(yǎng)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)。
加大信貸力度 筑牢民營(yíng)經(jīng)濟(jì)“新根基”
江蘇恒力集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“恒力集團(tuán)”)是一家以煉油、石化、聚酯新材料和紡織全產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展為主業(yè)的大型民營(yíng)企業(yè)。從個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶發(fā)展成為世界500強(qiáng),這家化纖工業(yè)領(lǐng)跑企業(yè)的發(fā)展軌跡離不開金融機(jī)構(gòu)的助力。
農(nóng)行江蘇分行客戶經(jīng)理走訪恒力集團(tuán)
近年來,為滿足恒力集團(tuán)在大連長(zhǎng)興島建設(shè)新材料科創(chuàng)園項(xiàng)目的資金需求,農(nóng)業(yè)銀行組建了50億元內(nèi)部銀團(tuán)貸款,并提供“應(yīng)收e貸”供應(yīng)鏈融資方案,助力穩(wěn)定恒力集團(tuán)新材料產(chǎn)業(yè)鏈生產(chǎn)。
“我們的成功離不開農(nóng)行支持。”恒力集團(tuán)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,早在企業(yè)創(chuàng)辦之初,農(nóng)業(yè)銀行就與其建立了密切合作關(guān)系,通過全方位的金融服務(wù),為恒力集團(tuán)飛速發(fā)展保駕護(hù)航。
近年來,農(nóng)業(yè)銀行持續(xù)完善民營(yíng)企業(yè)金融支持政策,制定出臺(tái)服務(wù)民營(yíng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展實(shí)施意見,精準(zhǔn)對(duì)接民營(yíng)企業(yè)金融需求,引導(dǎo)信貸資源向民營(yíng)企業(yè)傾斜,積極支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)和民營(yíng)企業(yè)發(fā)展壯大。截至2025年1月末,農(nóng)業(yè)銀行民營(yíng)企業(yè)貸款余額(監(jiān)管口徑)6.73萬億元,貸款余額和增量均位居同業(yè)前列。
在我國(guó)建設(shè)交通強(qiáng)國(guó)的進(jìn)程中,在鐵道延伸的各個(gè)領(lǐng)域里,高鐵、動(dòng)車、機(jī)車、地鐵,冷卻系統(tǒng)、制動(dòng)系統(tǒng)、鈑金屏柜、壓力容器、機(jī)車門窗……代表中國(guó)制造高點(diǎn)的上千種產(chǎn)品,隨著各種型號(hào)的列車呼嘯向前。
走進(jìn)湖南省醴陵市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū),一家軌道交通行業(yè)關(guān)鍵裝備研發(fā)和生產(chǎn)的國(guó)家高新技術(shù)民營(yíng)企業(yè)正加快轉(zhuǎn)型升級(jí)。自2024年8月至今,中信銀行長(zhǎng)沙分行持續(xù)為該企業(yè)提供技術(shù)改造和設(shè)備更新貸款546萬元,助力科技成果從實(shí)驗(yàn)室走向市場(chǎng),產(chǎn)品應(yīng)用范圍擴(kuò)大到港口自動(dòng)化、航空航天等前沿領(lǐng)域。
中信銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,為助力民營(yíng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,中信銀行于2024年7月發(fā)布助力民營(yíng)經(jīng)濟(jì)“繁星計(jì)劃”,深耕“五大賽道”,建立健全金融服務(wù)民企長(zhǎng)效機(jī)制。截至2024年末,中信銀行民營(yíng)企業(yè)貸款余額近9000億元,增幅近10%。
江蘇、浙江一直是民營(yíng)經(jīng)濟(jì)大省,民營(yíng)企業(yè)猶如繁星點(diǎn)點(diǎn),分布在各個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈。江蘇銀行和浙商銀行深耕本地市場(chǎng),持續(xù)擴(kuò)大民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)覆蓋面,取得良好成效。江蘇銀行近期發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步提升金融服務(wù)效能、服務(wù)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的通知》,以“一視同仁”的理念,充分考慮民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點(diǎn),進(jìn)一步提升金融服務(wù)效能。浙商銀行廣泛開展民營(yíng)企業(yè)大走訪、大調(diào)研活動(dòng),傾聽企業(yè)金融訴求,提供有針對(duì)性的金融咨詢服務(wù)和綜合金融解決方案,有效增強(qiáng)企業(yè)發(fā)展信心。
創(chuàng)新金融產(chǎn)品 激發(fā)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)“新動(dòng)能”
國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局?jǐn)?shù)據(jù)顯示,截至2025年1月底,我國(guó)民營(yíng)企業(yè)數(shù)量5670.7萬戶,涵蓋農(nóng)業(yè)、食品、汽車制造、新能源等多個(gè)領(lǐng)域。
作為農(nóng)牧與食品行業(yè)的龍頭企業(yè),參加民營(yíng)企業(yè)座談會(huì)的新希望集團(tuán)與興業(yè)銀行有不解之緣。自2017年以來,興業(yè)銀行與新希望集團(tuán)開展全方位、多板塊深度合作。在乳制品行業(yè),該行與新希望乳業(yè)(以下簡(jiǎn)稱“新乳業(yè)”)共同參與到乳制品行業(yè)的上游優(yōu)質(zhì)奶源渠道建設(shè)過程中,支持上游合作化牧場(chǎng)更好更快發(fā)展。針對(duì)上游奶源牧場(chǎng)存在的布局散、規(guī)模小、資產(chǎn)輕、無抵押的難題,興業(yè)銀行與新希望集團(tuán)積極創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)鏈融資模式,共同開發(fā)了新乳業(yè)獨(dú)家奶源社會(huì)化牧場(chǎng)方案。
新乳業(yè)位于四川涼山彝族自治州的高山牧場(chǎng)
“我們重點(diǎn)圍繞公司的獨(dú)家奶源合作牧場(chǎng),嘗試以新乳業(yè)為核心企業(yè),通過鎖定奶款、互通交易信息等增信措施和借助興業(yè)銀行衛(wèi)星遙感2.0對(duì)牧場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)、變動(dòng)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)作為貸后管理重要補(bǔ)充等一系列創(chuàng)新性手段,成功在較短時(shí)間內(nèi)為缺乏抵押物的養(yǎng)殖戶發(fā)放經(jīng)營(yíng)貸款,解決了資金燃眉之急。”興業(yè)銀行金融特派員王經(jīng)理表示。截至目前,該行已與新希望集團(tuán)40余家子公司建立長(zhǎng)期穩(wěn)定全面戰(zhàn)略合作關(guān)系,累計(jì)提供超200億元授信支持。
為了更好滿足民營(yíng)企業(yè)的融資需求,各家金融機(jī)構(gòu)在支持民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中,不斷創(chuàng)新金融服務(wù)模式,圍繞不同民營(yíng)企業(yè)的特點(diǎn)和需求,推出了一系列針對(duì)性強(qiáng)、覆蓋面廣的創(chuàng)新產(chǎn)品。
為支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展,郵儲(chǔ)銀行通過“技術(shù)流+訂單流”綜合評(píng)估模型,將湖北凱威高分子材料有限公司(以下簡(jiǎn)稱“凱威高分子”)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)、研發(fā)能力、供應(yīng)鏈地位等要素納入授信考量,為這家比亞迪汽車核心供應(yīng)商企業(yè)創(chuàng)新推出3年期中期流動(dòng)資金貸款產(chǎn)品。
郵儲(chǔ)銀行隨州市分行工作人員對(duì)企業(yè)進(jìn)行實(shí)地調(diào)研
從貸前調(diào)查到資金投放僅用一周時(shí)間,1650萬元信貸支持及時(shí)到位,有了這筆中長(zhǎng)期信貸資金注入,凱威高分子新建的數(shù)字化車間今年的生產(chǎn)計(jì)劃順利推進(jìn),預(yù)計(jì)年產(chǎn)值突破1億元,這條金融賦能的高分子材料“智造鏈”釋放出強(qiáng)勁動(dòng)能。
中國(guó)人壽持續(xù)加大對(duì)民營(yíng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)保障力度,其中2024年在食品安全、生產(chǎn)安全等各領(lǐng)域責(zé)任保險(xiǎn)提供保障超100萬億元。例如,中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)許昌中心支公司連續(xù)多年為廣受好評(píng)的百姓超市“胖東來”提供風(fēng)險(xiǎn)保障服務(wù),處理理賠事項(xiàng)達(dá)百余次。2024年,為胖東來旗下員工及其相關(guān)合作伙伴提供風(fēng)險(xiǎn)保障近296億元,并利用創(chuàng)新金融保險(xiǎn)工具為其承保“單用途商業(yè)預(yù)付卡履約保證保險(xiǎn)”,為胖東來穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)再加“安全網(wǎng)”。
優(yōu)化服務(wù)機(jī)制 開辟民營(yíng)經(jīng)濟(jì)“新賽道”
針對(duì)當(dāng)前新興產(chǎn)業(yè)和轉(zhuǎn)型升級(jí)產(chǎn)業(yè)的多元化金融需求,金融機(jī)構(gòu)更需要全面深入了解民營(yíng)企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與融資問題,積極探索特色化、差異化的金融服務(wù)模式,助力民營(yíng)企業(yè)開辟新賽道。
近年來,低空經(jīng)濟(jì)備受關(guān)注。作為一家民營(yíng)航空科技企業(yè),上海沃蘭特航空技術(shù)有限責(zé)任公司自主研發(fā)的VE25-100載人eVTOL航空器在亮相2024年進(jìn)博會(huì)后,就收獲了860架訂單、220億元意向金額。
“重資產(chǎn)研發(fā)給我們帶來了持續(xù)性資金需求,但由于受限于銀行傳統(tǒng)授信體系評(píng)估標(biāo)準(zhǔn),公司融資進(jìn)程面臨挑戰(zhàn)。”上海沃蘭特航空技術(shù)有限責(zé)任公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
針對(duì)企業(yè)的行業(yè)屬性與發(fā)展階段特點(diǎn),交通銀行上海市分行依托交行自主研發(fā)的科創(chuàng)評(píng)價(jià)體系,重點(diǎn)圍繞企業(yè)核心團(tuán)隊(duì)專業(yè)背景、自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值、技術(shù)研發(fā)路徑可行性等維度開展立體化評(píng)估,精準(zhǔn)識(shí)別企業(yè)技術(shù)優(yōu)勢(shì)與發(fā)展?jié)摿?,為企業(yè)匹配了流動(dòng)資金貸款支持,有效緩解了企業(yè)研發(fā)攻堅(jiān)期的資金壓力,成功助力民營(yíng)高新技術(shù)企業(yè)實(shí)現(xiàn)關(guān)鍵技術(shù)突破。
而河南某鋁業(yè)公司是一家擁有1.3萬余員工的民營(yíng)企業(yè),近年來受國(guó)內(nèi)鋁行業(yè)形勢(shì)下行等因素影響,一度陷入困境,集團(tuán)控股上市公司面臨退市風(fēng)險(xiǎn)。在當(dāng)?shù)卣闹С窒?,中信金融資產(chǎn)發(fā)揮金融救助服務(wù)功能和專業(yè)優(yōu)勢(shì),針對(duì)性制定解決方案,以債權(quán)收購(gòu)為基礎(chǔ),以資產(chǎn)重組為手段,對(duì)其低效資產(chǎn)進(jìn)行盤活,化解了因債務(wù)違約引發(fā)的訴訟風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn),提升了資產(chǎn)價(jià)值和盈利能力。
中信金融資產(chǎn)實(shí)施鋁業(yè)民企低效資產(chǎn)盤活項(xiàng)目
在成功幫助企業(yè)紓困重獲新生后,中信金融資產(chǎn)緊盯客戶需求,延伸服務(wù)鏈條,出資2.47億元支持集團(tuán)上市公司實(shí)施股權(quán)并購(gòu),助力企業(yè)進(jìn)一步優(yōu)化組織架構(gòu),降低生產(chǎn)成本,增強(qiáng)盈利能力。目前,該企業(yè)經(jīng)營(yíng)持續(xù)向好,已實(shí)現(xiàn)扭虧為盈,產(chǎn)生了良好的社會(huì)反響和積極的示范效應(yīng)。
此外,在廣東、北京等省市,金融機(jī)構(gòu)也全力提升對(duì)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的金融供給質(zhì)效。緊貼首都發(fā)展脈搏,北京銀行深耕特色金融服務(wù)品牌,布局文化金融賽道,連續(xù)多年保持北京地區(qū)文化金融貸款市場(chǎng)份額同業(yè)前列,陪伴博納影業(yè)、聯(lián)瑞影業(yè)等多家民營(yíng)文化企業(yè)成長(zhǎng)壯大,持續(xù)完善針對(duì)文旅、影視、演藝、體育等多元文化領(lǐng)域民營(yíng)企業(yè)的金融服務(wù)。廣州農(nóng)商銀行緊密圍繞“產(chǎn)業(yè)第一、制造業(yè)立市”的總體要求,將信貸資源向科技創(chuàng)新、綠色低碳、先進(jìn)制造等重點(diǎn)領(lǐng)域傾斜,截至目前,該行已累計(jì)為超萬家民營(yíng)企業(yè)提供授信支持,民營(yíng)企業(yè)貸款余額占公司類貸款近八成。
當(dāng)前,民營(yíng)企業(yè)發(fā)展穩(wěn)中有進(jìn),展現(xiàn)出強(qiáng)大的韌性。金融機(jī)構(gòu)作為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主力軍,在支持民營(yíng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的過程中仍需持續(xù)用力、久久為功。
責(zé)任編輯:莊婷婷
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