央行21日晚間發(fā)布公告稱(chēng),原定2022年3月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國(guó)人民銀行 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì)令〔2022〕第1號(hào))因技術(shù)原因暫緩施行。相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。
人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人就暫緩實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國(guó)人民銀行 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì)令〔2022〕第1號(hào),以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)回答了記者提問(wèn)。
該負(fù)責(zé)人表示,《辦法》發(fā)布后,一些中小金融機(jī)構(gòu)提出,《辦法》針對(duì)不同金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式提出了具體規(guī)范和要求,金融機(jī)構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程,并進(jìn)行人員培訓(xùn)。為此,經(jīng)研究,決定暫緩實(shí)施《辦法》。
人民銀行堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署,始終踐行以人民為中心的發(fā)展思想,將持續(xù)指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢(qián)工作,在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)進(jìn)一步優(yōu)化為民服務(wù),依法保護(hù)人民群眾的資金安全和利益,持續(xù)提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效,特別是服務(wù)好中小微企業(yè),改善營(yíng)商環(huán)境,推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
此前在1月26日,央行網(wǎng)站披露《辦法》,3月1日起施行。
《辦法》要求,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé),遵循“了解你的客戶(hù)”的原則,識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)及其受益所有人身份,針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易,采取相應(yīng)的盡職調(diào)查措施。
《辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù),不得為冒用他人身份的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。
《辦法》明確,商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)身份,了解并登記資金的來(lái)源或者用途。
央行有關(guān)負(fù)責(zé)人指出,制定《辦法》,一是有利于順應(yīng)金融行業(yè)發(fā)展,提升我國(guó)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力;二是有利于踐行“風(fēng)險(xiǎn)為本”反洗錢(qián)理念,提升金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作水平;三是有利于接軌反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。反洗錢(qián)國(guó)際評(píng)估認(rèn)為我國(guó)需要進(jìn)一步明確對(duì)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存的相關(guān)要求,不斷完善反洗錢(qián)監(jiān)管制度。
責(zé)任編輯:許暉
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