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2月21日晚,中國(guó)人民銀行官方發(fā)布公告稱,原定2022年3月1日起施行的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國(guó)人民銀行 銀保監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì)令〔2022〕第1號(hào)),因技術(shù)原因暫緩施行。相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,《辦法》發(fā)布后,一些中小金融機(jī)構(gòu)提出,《辦法》針對(duì)不同金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式提出了具體規(guī)范和要求,金融機(jī)構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程,并進(jìn)行人員培訓(xùn)。為此,經(jīng)研究,決定暫緩實(shí)施《辦法》。

該負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào),央行將持續(xù)指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)反洗錢工作,在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)進(jìn)一步優(yōu)化為民服務(wù),依法保護(hù)人民群眾的資金安全和利益,持續(xù)提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效,特別是服務(wù)好中小微企業(yè),改善營(yíng)商環(huán)境,推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

央行:因技術(shù)原因 個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)需登記暫緩實(shí)施

今年1月26日,央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合公布了《辦法》,定于3月1日起施行。

《辦法》中的一條規(guī)定引發(fā)了廣泛關(guān)注和熱議:商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份,了解并登記資金的來(lái)源或者用途。

央行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人對(duì)此解釋說(shuō),實(shí)施1號(hào)令的主要目的是預(yù)防和遏制洗錢、電信詐騙、非法集資、非法傳銷、跨境賭博、地下錢莊等違法犯罪活動(dòng),保護(hù)人民群眾資金安全和利益,尤其是犯罪分子利用現(xiàn)金匿名、難以追蹤的特點(diǎn),偏好使用現(xiàn)金進(jìn)行交易活動(dòng)。

只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動(dòng)時(shí),金融機(jī)構(gòu)才會(huì)向客戶進(jìn)一步了解情況。

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責(zé)任編輯:端焰

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