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案例介紹:

2022年12月1日上午,一名80幾歲的老太太來到郵儲(chǔ)銀行某網(wǎng)點(diǎn)辦理匯款業(yè)務(wù),老太太神色緊張,大堂經(jīng)理察覺客戶異常,詢問客戶是否認(rèn)識(shí)收款人及匯款用途,客戶聲稱其孫子現(xiàn)在住院,要求把卡里的8萬元錢轉(zhuǎn)給其孫子治病,但收款方的卡號(hào)并非其孫子本人的,是孫子朋友的賬號(hào)。大堂經(jīng)理在做了風(fēng)險(xiǎn)提示后,引導(dǎo)客戶至VIP室,建議客戶核實(shí)清楚收款人及用途或由家里人陪同再辦理業(yè)務(wù),但客戶不聽勸阻匆忙離開網(wǎng)點(diǎn),說著要去另外一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理。

網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理立即將該客戶情況上報(bào)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,由業(yè)務(wù)主管統(tǒng)一告知其他網(wǎng)點(diǎn),讓其他網(wǎng)點(diǎn)若有遇到此客戶加強(qiáng)注意并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。隨后客戶就到郵儲(chǔ)銀行就近的另一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理匯款業(yè)務(wù),柜員再三提示客戶是否認(rèn)識(shí)收款人,注意防范電信詐騙,客戶意識(shí)不清晰,時(shí)而說認(rèn)識(shí)時(shí)而說不認(rèn)識(shí),要求提供對(duì)方手機(jī)號(hào),客戶說沒有手機(jī),對(duì)方是致電到家里座機(jī)。在極力勸導(dǎo)下,客戶還是執(zhí)意要匯款,客戶說今日若不能匯款,明日要取8萬現(xiàn)金到其他銀行匯款。故網(wǎng)點(diǎn)人員及時(shí)撥打110中心報(bào)警,民警及時(shí)出警,客戶向民警說明其孫子朋友讓客戶匯款,民警聯(lián)系了客戶的孫子,其孫子表示沒有叫客戶匯款,證實(shí)客戶遭遇電信詐騙,后聯(lián)系家人將客戶帶回家,挽回客戶8萬元資金損失。

風(fēng)險(xiǎn)提示:

1、詐騙手法層出不窮,大家要不斷提升自身防范意識(shí),如果接到類似電話切勿輕信,務(wù)必當(dāng)面或通過原有聯(lián)系方式與家人核實(shí)確認(rèn),對(duì)于要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、匯款操作的,一定要小心謹(jǐn)慎,不要輕易轉(zhuǎn)賬匯款,避免經(jīng)濟(jì)損失。也希望大家多多關(guān)心家里老人,向老人普及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)。  

2、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法保障金融消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全,審慎經(jīng)營,采取嚴(yán)格的內(nèi)控措施和科學(xué)的技術(shù)監(jiān)控手段,及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案,聯(lián)合公安機(jī)關(guān)協(xié)助消費(fèi)者妥善處理。

責(zé)任編輯:林華黎

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