自3月13日起,浦發(fā)銀行福州分行組織開展為期一周2023年“3.15教育宣傳周活動。活動期間,浦發(fā)銀行福州分行將通過線上、線下多種渠道,為您講解金融知識、傳授防范金融詐騙技巧!
本期,3·15靠“浦”說為大家講授反洗錢基礎知識,提高反洗錢意識,保護自己和家人的合法權益!
洗錢和反洗錢的概念
洗錢是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì),通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
《中華人民共和國反洗錢法》第二條規(guī)定:反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依法采取相關措施的行為。
為什么要反洗錢
洗錢破壞市場微觀競爭環(huán)境,損害市場機制的有效運作和公平競爭,助長和滋生腐敗,敗壞社會風氣,損害國家聲譽。同時,洗錢破壞金融機構穩(wěn)健經(jīng)營的基礎,使金融機構面臨較大的法律風險和聲譽風險。洗錢活動與恐怖活動相結合,還會危害社會穩(wěn)定、國家安全,并對人民的生命和財產(chǎn)安全形成巨大威脅。因此,國家、企業(yè)和個人都是洗錢活動的受害者。
反洗錢,從自己做起:
1.主動配合金融機構進行客戶身份識別
2.不要隨意出借自己的身份證件
3.不要隨意出借自己的賬戶
4.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
5.選擇安全可靠的金融機構
6.遠離網(wǎng)絡洗錢
7.支持國家反洗錢工作也是保護自己的利益
8.勇于舉報洗錢活動,維護社會公平正義
責任編輯:林華黎
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