金融知識(shí)丨我們能為“反洗錢”做些什么？

近年來(lái)，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量存在，我國(guó)的洗錢問(wèn)題日漸突出。學(xué)習(xí)“三反”知識(shí)，切實(shí)依法履行反洗錢義務(wù)，提升防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和能力是我們每個(gè)公民的義務(wù)。

什么是“三反”

2017年9月13日，國(guó)務(wù)院辦公廳正式發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦12017184號(hào)），明確指出反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制是建設(shè)現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容，是推進(jìn)國(guó)家治理能力現(xiàn)代化、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)安全穩(wěn)定的重要保障，是參與全球治理、擴(kuò)大金融業(yè)雙向開(kāi)放的重要手段。

我國(guó)“三反”工作有哪些主要成效

1、完善反洗錢法律制度

2、建立健全反洗錢工作機(jī)制

3、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理

4、協(xié)助發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢、恐怖融資及上游犯罪

5、深化雙多邊反洗錢國(guó)際合作

反洗錢工作必要性——國(guó)內(nèi)

洗錢行為具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，而且對(duì)我國(guó)正常的經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。

國(guó)家將“完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制”納入“十三五”規(guī)劃，出臺(tái)《三反意見(jiàn)》作為國(guó)家反洗錢工作總體規(guī)劃，避免金融機(jī)構(gòu)成為洗錢和恐怖融資活動(dòng)渠道，對(duì)洗錢，恐怖融資分子進(jìn)行有效打擊。

反洗錢工作必要性——國(guó)際

2018年，中國(guó)接受FATF第四輪互評(píng)估，國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)趨嚴(yán)，金融系統(tǒng)反洗錢和反恐怖融資工作需緊跟國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，相關(guān)監(jiān)管要求會(huì)進(jìn)一步與國(guó)際監(jiān)管要求趨同。

擴(kuò)大金融業(yè)雙向開(kāi)放，要求將反洗作為風(fēng)險(xiǎn)管控的重要措施。

我們能為“反洗錢”做些什么

1、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行用戶身份識(shí)別

到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)請(qǐng)配合：

1.出示有效身份證件或身份證明文件；

2.如實(shí)填寫您的身份信息；

3.配合金融機(jī)構(gòu)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；

4.回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。

2、不出租出借自己的賬戶

金融賬戶不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子等都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過(guò)您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖金融活動(dòng)。因此不要出租出借自己的賬戶既是對(duì)您的權(quán)利保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

3、不用自己的賬戶幫他人提現(xiàn)

通過(guò)各種方式提現(xiàn)是最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測(cè)，為他人洗錢提供便利。（稿件來(lái)源：福建工行）

保護(hù)自己

請(qǐng)您遠(yuǎn)離洗錢活動(dòng)

福建工行今后將持續(xù)加強(qiáng)反洗錢宣傳

與廣大金融消費(fèi)者們一起

守護(hù)穩(wěn)定的金融秩序

構(gòu)建和諧的社會(huì)環(huán)境