80后副行長騙銀行資金40余億怎么回事？具體詳情始末曝光令人憤怒（2）

詢證函被認定為資信證明

法院二審維持原判

裁判文書顯示，德勤所出具的2014年財務(wù)報表使用了詢證函中委托理財和委托貸款的金額。證人陳某的證言證實，經(jīng)審計后公開的東岳集團2014年財務(wù)報表附注25委托貸款為人民幣3.7億元，該金額包括了東岳高分子在齊商銀行興桓路支行委托貸款人民幣1.35億元；財務(wù)報表附注24應(yīng)收賬款及其他應(yīng)收款項為人民幣17.86億元，該金額包括東岳化工和東岳高分子在齊商銀行興桓路支行委托理財人民幣8.6億元。

一審法院認為，被告人寇某、成某違反規(guī)定，為他人出具與客觀事實不符的金融票證，涉案金額8.6億元，情節(jié)嚴重，其行為均構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪。兩名被告人系共同犯罪，其中寇某系主犯，成某系從犯。最終，判處被告人寇某有期徒刑一年六個月，緩刑二年；對被告人成某免予刑事處罰。

寇某以詢證函不能被認定為資信證明，以及詢證函無效且未在東岳集團年報中使用為由，提出上訴，主張不構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪，請求改判無罪。

二審法院認為，《中國人民銀行辦公廳關(guān)于銀行現(xiàn)金解款單、對賬單、銀行詢證函性質(zhì)認定事宜的復(fù)函》認定，銀行詢證函不屬于刑法第一百七十七條偽造、變造金融票證罪所指的金融票證。銀行詢證函是銀行向有關(guān)詢證部門證實單位或個人資金狀況和信譽的證明文件，應(yīng)屬于資信證明。銀行工作人員違反規(guī)定，違規(guī)為他人出具資信證明，情節(jié)嚴重，應(yīng)構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪。

二審法院同時認為，寇某明知詢證函的內(nèi)容與東岳集團在其銀行的業(yè)務(wù)不符，違反銀行規(guī)定，指使成某在詢證函上加蓋公章、并寄回兩會計師事務(wù)所。證人陳某證實，德勤對東岳集團有限公司進行審計后，所出具的2014年財務(wù)報表使用了詢證函中委托理財和委托貸款的金額；其證言與東岳集團有限公司2014年年報、銀行詢證函等書證相印證。

最終，二審法院裁定駁回上訴，維持原判。

民泰銀行“80后”副行長騙取銀行資金40余億元，被判無期徒刑！

5月27日，裁判文書網(wǎng)公布浙江省高級人民法院二審判決，對浙江民泰商業(yè)銀行蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營支行原副行長倪峰駁回上訴，判處無期徒刑，并處沒收個人全部財產(chǎn)。

上訴人（原審被告人）倪科峰，男，1981年10月29日出生，漢族，浙江省杭州市人，大專文化程度，原系浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司蕭山瓜瀝小微企業(yè)專營支行副行長，戶籍地杭州市蕭山區(qū)。因犯違法發(fā)放貸款罪于2018年8月8日被杭州市蕭山區(qū)人民法院判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣十五萬元。服刑期間于2018年10月22日被解回，現(xiàn)押杭州市看守所。

杭州市中級人民法院認為，被告人倪科峰等人利用自己控制的空殼公司簽發(fā)無資金保證的商業(yè)承兌匯票騙取銀行資金13億余元。倪科峰等人還使用私刻印章，假冒民泰銀行瓜瀝支行名義貼現(xiàn)商業(yè)承兌匯票再轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給后手銀行，使得出票企業(yè)騙取銀行資金合計29億余元，造成損失14億余元。倪科峰歸案后雖有一般立功表現(xiàn)，但鑒于其騙取特別巨大的銀行資金，且給銀行造成特別重大損失，其個人犯罪所得高達11億余元，大部分犯罪所得未退出，原判對其不予從輕處罰，符合法律規(guī)定。

本院認為，被告人倪科峰為歸還巨額債務(wù)，以非法占有為目的，結(jié)伙他人簽發(fā)無資金保證的商業(yè)承兌匯票，利用或假冒銀行負責人身份，使用私刻的銀行印章予以貼現(xiàn)，再轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給出資銀行，騙取銀行資金，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。被告人倪科峰還與他人通謀，由他人簽發(fā)無資金保證的商業(yè)承兌匯票，其利用或假冒銀行負責人身份，使用私刻的銀行印章予以貼現(xiàn)，再轉(zhuǎn)貼現(xiàn)給出資銀行，騙取銀行資金，數(shù)額特別巨大，給銀行造成重大經(jīng)濟損失，其行為又構(gòu)成騙取貸款罪，應(yīng)一并處罰。倪科峰雖有立功表現(xiàn)，但其罪行嚴重，不足以對其從輕處罰。原判認定事實清楚，證據(jù)確實、充分，定罪正確，量刑適當。審判程序合法。被告人倪科峰及其辯護人對定性提出的異議及要求從輕改判的上訴理由、辯護意見均不能成立，不予采納。裁定如下：駁回上訴，維持原判。被告人倪科峰犯票據(jù)詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。