保監(jiān)會(huì)一日連發(fā)5個(gè)監(jiān)管函 暫停5家險(xiǎn)企關(guān)聯(lián)交易

原標(biāo)題：保監(jiān)會(huì)一日連發(fā)5個(gè)監(jiān)管函 暫停5家險(xiǎn)企關(guān)聯(lián)交易

被發(fā)監(jiān)管函的5家險(xiǎn)企上海人壽、陽(yáng)光人壽、渤海人壽、君康人壽、珠江人壽，均存在關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、關(guān)聯(lián)方檔案不完整、關(guān)聯(lián)交易未識(shí)別未報(bào)告等問(wèn)題。保監(jiān)會(huì)要求其自發(fā)函之日起6個(gè)月內(nèi)，禁止直接或間接與關(guān)聯(lián)方開展包括借款在內(nèi)的部分交易，并立即進(jìn)行整改。

保監(jiān)會(huì)再次出重拳，嚴(yán)格治理保險(xiǎn)公司問(wèn)題。10月11日晚間，保監(jiān)會(huì)一連下發(fā)5張監(jiān)管函，指出在年初進(jìn)行的公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估中，上海人壽、陽(yáng)光人壽、渤海人壽、君康人壽、珠江人壽5家保險(xiǎn)公司在“三會(huì)一層”(股東大會(huì)、董事會(huì)和高管會(huì)議)的運(yùn)作、內(nèi)部管控機(jī)制、關(guān)聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計(jì)、考核激勵(lì)等方面存在問(wèn)題。保監(jiān)會(huì)要求這5家險(xiǎn)企自發(fā)函之日起6個(gè)月內(nèi)，禁止直接或間接與關(guān)聯(lián)方開展包括借款在內(nèi)的部分交易，并立即進(jìn)行整改。

5家險(xiǎn)企均存在關(guān)聯(lián)交易問(wèn)題

保監(jiān)會(huì)9月通報(bào)的公司治理現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估結(jié)果顯示，保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理亟須進(jìn)一步加強(qiáng)。評(píng)估發(fā)現(xiàn)，險(xiǎn)企在三方面存在問(wèn)題。一是關(guān)聯(lián)方檔案管理不完備。包括更新不及時(shí)，股東未提交不存在不當(dāng)利益輸送書面聲明。二是關(guān)聯(lián)交易管理不完善。包括未對(duì)關(guān)聯(lián)交易開展有效的審計(jì)，公司與主要股東及關(guān)聯(lián)方重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)獨(dú)董審議，公司關(guān)聯(lián)股東、董事未回避表決關(guān)聯(lián)議題，未及時(shí)披露重大關(guān)聯(lián)交易、資金運(yùn)用關(guān)聯(lián)交易信息，未按時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易季度報(bào)告。三是部分公司的關(guān)聯(lián)交易存在重大風(fēng)險(xiǎn)。包括通過(guò)資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托計(jì)劃等多層嵌套，向關(guān)聯(lián)方輸送利益。

被發(fā)監(jiān)管函的5家險(xiǎn)企均存在關(guān)聯(lián)交易管理不規(guī)范、關(guān)聯(lián)方檔案不完整、關(guān)聯(lián)交易未識(shí)別未報(bào)告等問(wèn)題。針對(duì)險(xiǎn)企在關(guān)聯(lián)交易管理方面存在的問(wèn)題，保監(jiān)會(huì)要求其自發(fā)函之日起6個(gè)月內(nèi)，禁止直接或間接與關(guān)聯(lián)方開展包括借款在內(nèi)的部分交易，并立即進(jìn)行整改。6個(gè)月期滿之日起的三個(gè)月為觀察期。觀察期內(nèi)，保監(jiān)會(huì)還將對(duì)此項(xiàng)監(jiān)管措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施。除此以外，渤海人壽及君康人壽在股東股權(quán)方面的問(wèn)題也引人關(guān)注。

保監(jiān)會(huì)：暫停5家險(xiǎn)企關(guān)聯(lián)交易

隨著保險(xiǎn)業(yè)的快速壯大，保險(xiǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)交易數(shù)量居高不下，隱蔽性、復(fù)雜性不斷增強(qiáng)，有的利用關(guān)聯(lián)交易掏空保險(xiǎn)公司，有的甚至將保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作為融資平臺(tái)，成為保險(xiǎn)公司重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，這也成為監(jiān)管層關(guān)注的焦點(diǎn)。

此前，保監(jiān)會(huì)就曾印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》，針對(duì)當(dāng)前關(guān)聯(lián)交易管理中存在的關(guān)聯(lián)關(guān)系難以識(shí)別、交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜多變、關(guān)鍵環(huán)節(jié)審核責(zé)任不清晰等亂象問(wèn)題，做出進(jìn)一步明確規(guī)定，比如加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易統(tǒng)籌管理、明確“穿透監(jiān)管”原則、建立“責(zé)任到人”的審核和追責(zé)機(jī)制、增加有針對(duì)性的監(jiān)管措施等，并對(duì)關(guān)聯(lián)交易日常報(bào)告進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)范。

對(duì)于上述5家公司存在的不同問(wèn)題，保監(jiān)會(huì)要求各家公司在接到監(jiān)管函后立即實(shí)施整改工作，成立由主要負(fù)責(zé)人牽頭的專項(xiàng)工作組，制定切實(shí)可行的整改方案。整改方案應(yīng)當(dāng)明確具體時(shí)間和措施，確保將每一項(xiàng)問(wèn)題的整改工作落實(shí)到具體部門和責(zé)任人。

保監(jiān)會(huì)副主席：?jiǎn)栴}公司要進(jìn)行責(zé)任追究

保監(jiān)會(huì)副主席黃洪近日在中國(guó)壽險(xiǎn)十月前海峰會(huì)上表示，這幾年，少數(shù)人身保險(xiǎn)公司出現(xiàn)的治理失效、虛假資本、違規(guī)運(yùn)用資金等問(wèn)題，就與漠視風(fēng)險(xiǎn)直接相關(guān)。

他認(rèn)為，人身保險(xiǎn)業(yè)要強(qiáng)化合規(guī)理念。經(jīng)營(yíng)管理要尊重客觀規(guī)律，遵守市場(chǎng)規(guī)則，平衡好風(fēng)險(xiǎn)與利潤(rùn)之間的關(guān)系，從源頭防控風(fēng)險(xiǎn)，不能投機(jī)取巧、急功急利，更不能試圖鉆制度空子甚至以身試法。

險(xiǎn)企還需強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控。重點(diǎn)是資產(chǎn)負(fù)債匹配管理。正常的資產(chǎn)負(fù)債錯(cuò)配是金融業(yè)的利潤(rùn)來(lái)源之一，但不能錯(cuò)配過(guò)大。要加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債的類型、數(shù)量、期限等匹配管理，完善定價(jià)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債在長(zhǎng)期、中期、短期上的科學(xué)匹配，防止錯(cuò)配過(guò)度。資產(chǎn)端和負(fù)債端的管理不可偏廢，要兩頭都抓住，兩頭都要抓好。

對(duì)于有問(wèn)題的公司，黃洪表示要進(jìn)行責(zé)任追究。明確保險(xiǎn)公司防范風(fēng)險(xiǎn)的主體責(zé)任，完善風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，嚴(yán)肅風(fēng)險(xiǎn)追責(zé)，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)倒查責(zé)任、終身問(wèn)責(zé)。

文/本報(bào)記者 藺麗爽