保監(jiān)會(huì)再出處罰書！恒大人壽被限制股票投資一年

繼昨日對前海人壽保險(xiǎn)股份有限公司有關(guān)違法案件作出行政處罰后，2月25日，保監(jiān)會(huì)又對恒大人壽出具處罰書。

據(jù)保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，日前，保監(jiān)會(huì)根據(jù)現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的恒大人壽股票投資等方面存在的違規(guī)行為，依法給予該公司限制股票投資一年、兩名責(zé)任人分別行業(yè)禁入五年和三年的行政處罰決定。此外，還對該公司采取下調(diào)權(quán)益類資產(chǎn)投資比例上限至20%、責(zé)令撤換另兩名相關(guān)責(zé)任人、責(zé)令就有關(guān)問題進(jìn)行整改等三項(xiàng)監(jiān)管措施。

根據(jù)保監(jiān)會(huì)公布的行政處罰決定書，恒大人壽存在以下違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的行為：

2016年1-11月，恒大人壽未按照保險(xiǎn)資金委托投資管理要求開展股票投資，股票投資交易筆數(shù)2480筆，股票平均持有期73天，其中9月下旬至11月上旬短期炒作相關(guān)股票造成惡劣社會(huì)影響。

時(shí)任恒大人壽董事會(huì)秘書、副總經(jīng)理劉浩，時(shí)任恒大人壽投資管理中心股票投資部總經(jīng)理呂海龍對上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

保監(jiān)會(huì)稱，上述事實(shí)有現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書、相關(guān)人員調(diào)查筆錄及任職文件等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。綜上，保監(jiān)會(huì)決定作出如下處罰：

恒大人壽違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金的行為，違反了《保險(xiǎn)法》第一百零六條及《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》《保險(xiǎn)資金委托投資管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百六十四條，給予恒大人壽限制股票投資1年的處罰根據(jù)該法第一百七十七條，給予劉浩禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)5年的處罰，給予呂海龍禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)3年的處罰。

保監(jiān)會(huì)稱，近年來，保監(jiān)會(huì)切實(shí)加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范工作，連續(xù)出臺(tái)保險(xiǎn)資金運(yùn)用內(nèi)控指引、信息披露、資產(chǎn)負(fù)債匹配管理、進(jìn)一步規(guī)范股票投資等一系列的制度，同時(shí)加大非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場檢查力度，對有關(guān)公司采取風(fēng)險(xiǎn)提示、約談主要負(fù)責(zé)人、下發(fā)監(jiān)管函、暫停股票委托投資資格等監(jiān)管舉措。2016年12月，保監(jiān)會(huì)派出檢查組對恒大人壽開展現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)該公司存在未按監(jiān)管規(guī)定開展股票委托投資業(yè)務(wù)、投資內(nèi)控管理薄弱等問題，在深入調(diào)查取證的基礎(chǔ)上，保監(jiān)會(huì)按照法定程序和《保險(xiǎn)法》等法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，作出上述行政處罰及監(jiān)管措施決定。

保監(jiān)會(huì)始終將防范保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)放在監(jiān)管工作的重要位置，督促保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開展價(jià)值投資、長期投資和穩(wěn)健投資。保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)牢牢把握保險(xiǎn)資金運(yùn)用改革發(fā)展的總體方向，加大制度規(guī)范以及風(fēng)險(xiǎn)防范相關(guān)工作力度，引導(dǎo)保險(xiǎn)資金更好地服務(wù)主業(yè)和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。