2019年8月29日晨間,上海—諾亞控股有限公司(下稱“諾亞控股”)今日公布2019年半年報(bào)。
2019年上半年諾亞實(shí)現(xiàn)凈收入17.6億,同比增長8.2%,非GAAP凈利潤5.7億,同比增長13.2%。利潤率角度,上半年非GAAP凈利潤率為32.2%,同比增長1.4個(gè)百分點(diǎn)。此外,諾亞控股上半年精英理財(cái)師人數(shù)同比增加20.8%,活躍客戶數(shù)同比增長31.9%。
諾亞財(cái)富創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波表示:“轉(zhuǎn)型之路已然開始,轉(zhuǎn)型之痛,還在持續(xù)。當(dāng)前市場正處于周期疊加中,風(fēng)險(xiǎn)不斷涌現(xiàn),如何面對、分散和管理風(fēng)險(xiǎn),將是我們長期的功課。幸運(yùn)的是,諾亞從2005年創(chuàng)業(yè)到現(xiàn)在,歷經(jīng)15年時(shí)間,因?yàn)槲覀儗τ谪?cái)富管理和資產(chǎn)管理行業(yè)的理解,從未有過任何資金池業(yè)務(wù),無論是諾亞代銷的還是歌斐主動(dòng)管理的基金產(chǎn)品,均是獨(dú)立運(yùn)營,第三方托管,從未有過期限錯(cuò)配、高杠桿配資、剛性兌付等行為,也因此在經(jīng)歷數(shù)次經(jīng)濟(jì)下行周期和碰到各類風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候,不會(huì)發(fā)生系統(tǒng)性和交叉感染的風(fēng)險(xiǎn)。”
多資產(chǎn)業(yè)務(wù)齊頭并進(jìn)
標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品加強(qiáng)開發(fā)
2019上半年,諾亞控股和旗下的全資資產(chǎn)管理子公司歌斐資產(chǎn)(以下簡稱“歌斐資產(chǎn)”)繼續(xù)加強(qiáng)對于標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的開發(fā)力度,產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品策略轉(zhuǎn)型初見成效,標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品中,尤其標(biāo)債基金和公募基金募集量環(huán)比大幅提升89.7%。歌斐主動(dòng)管理的人民幣和美元標(biāo)債產(chǎn)品的總管理規(guī)模突破了38億元人民幣,環(huán)比增長2.2倍。
截至上半年末,歌斐資產(chǎn)管理規(guī)模同比增長12.0%,達(dá)到1,808億元人民幣,其中私募股權(quán)、房地產(chǎn)、公開市場、多策略等各資產(chǎn)類別規(guī)模同比分別增長11.2%,9.1%,90.7%和93.2%,歌斐在流動(dòng)性管理和資產(chǎn)配置能力上不斷提升,尋求諾亞主動(dòng)管理能力的突破。除此外,諾亞集團(tuán)保險(xiǎn)信托綜合服務(wù)業(yè)務(wù)量同比增長超過100%。
“未來標(biāo)債產(chǎn)品將逐步替代非標(biāo)信貸產(chǎn)品,滿足客戶的類固收剛需。”諾亞控股總裁趙義表示。
6月,歌斐年度LP大會(huì)暨PE峰會(huì)吸引到2,000多名投資人,參會(huì)基金管理人31家;7月,諾亞首屆海外峰會(huì)暨存續(xù)溝通會(huì)在香港成功舉行, 諾亞來自全球的500位高凈值客戶,參加了此次會(huì)議。
“全面的基金存續(xù)梳理,投資理念的交流碰撞,在國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)與國際地緣政治環(huán)境不確定性加大的背景下,全球投資人與我們的溝通更加密切。”諾亞控股總裁趙義表示。
“目前我們?nèi)珕T上下都更加堅(jiān)定地達(dá)成共識,全面推進(jìn)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品轉(zhuǎn)型,擁抱監(jiān)管推動(dòng)的金融供給側(cè)改革;堅(jiān)持為客戶提供大類資產(chǎn)配置,組合型凈值型產(chǎn)品成為唯一的選擇;從非標(biāo)固收產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)到標(biāo)準(zhǔn)化基金驅(qū)動(dòng),從產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)到綜合服務(wù)驅(qū)動(dòng),從營銷規(guī)模驅(qū)動(dòng)到主動(dòng)管理的投資能力驅(qū)動(dòng)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,是我們未來努力的方向。”汪靜波女士說。
歌斐全委多策略投資受關(guān)注
家族辦公室成熟運(yùn)營
2019年伊始,歌斐的全權(quán)委托多策略投資和家族辦公室也受到更多超高凈值客戶的關(guān)注。截至2019年二季度末,歌斐全委多策略投資的資產(chǎn)管理規(guī)模已達(dá)85億元人民幣,同比大增92%。
與此同時(shí),針對超高凈值人群的個(gè)性化需求,不到五年時(shí)間,歌斐家族辦公室業(yè)務(wù)也已經(jīng)發(fā)展成了“全權(quán)委托、傳承基金、定制專戶、合資單家族辦公室、多家族辦公室、增值服務(wù)、賦能式直投”一條完整的業(yè)務(wù)鏈條,目前已經(jīng)成熟運(yùn)營的家族辦公室近10家,還有多家在培育和建倉期。
依托專業(yè)平臺(tái)和資源,諾亞控股上半年黑卡客戶數(shù)同比增長17.9%,新設(shè)立家族信托單數(shù)上半年同比增長340%,持續(xù)獲得超高凈值客戶的信任和認(rèn)可。
此外,諾亞家族辦公室僅上半年,已經(jīng)為黑卡客戶提供專項(xiàng)活動(dòng)5場,覆蓋黑卡客戶人數(shù)300余人,不斷為高凈值客戶抵御風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)傳承提供全面保障,同時(shí)圍繞高凈值客戶的各類需求,提供全方位綜合服務(wù)。
海外運(yùn)營合規(guī)前行
諾亞加拿大獲得雙牌照
為了更好地滿足全球高凈值華人群體對財(cái)富配置的需求,諾亞業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)除遍及國內(nèi)83城之外,全球業(yè)務(wù)也已經(jīng)覆蓋中國香港、美國紐約、美國硅谷、加拿大溫哥華、澳大利亞墨爾本、新加坡等地。
上半年的海外業(yè)務(wù)總收入達(dá)到4.8億元人民幣,占集團(tuán)凈收入的27.2%;截至6月底,海外資產(chǎn)管理規(guī)模為255億元人民幣,同比增長14.6%。
6月,諾亞加拿大成功獲得了加拿大兩省頒發(fā)的投資組合管理人(PM)和豁免市場經(jīng)銷商(EMD)雙牌照,標(biāo)志著諾亞國際化合規(guī)經(jīng)營獲認(rèn)可。
“未來,諾亞將繼續(xù)堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營的發(fā)展原則,與海外的監(jiān)管部門保持緊密聯(lián)系,幫助海外機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者實(shí)現(xiàn)全球資產(chǎn)配置。”趙義說。
提升集團(tuán)運(yùn)營效率
海外與國內(nèi)合規(guī)能力同步推進(jìn)
在集團(tuán)運(yùn)營方面,在一季度的基礎(chǔ)上,諾亞控股在二季度在以下兩方面繼續(xù)深度優(yōu)化:
一是優(yōu)化整合組織架構(gòu),打造高效團(tuán)隊(duì)。各區(qū)域財(cái)富中心結(jié)構(gòu)繼續(xù)優(yōu)化,合并小型財(cái)富中心,精簡低效人員,提升理財(cái)師人均效能。歌斐組織結(jié)構(gòu)升級,投資團(tuán)隊(duì)人均AUM環(huán)比增長22.6%。集團(tuán)進(jìn)一步加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè),秉持精英文化;
二是通過科技賦能,全面提升合規(guī)能力和客戶體驗(yàn)。二季度客戶端雙錄系統(tǒng)投入運(yùn)用后,當(dāng)季即實(shí)現(xiàn)線上通過率76%,結(jié)合線下回訪實(shí)現(xiàn)通過率100%,同時(shí)滿足了合規(guī)要求、交易需求和客戶體驗(yàn);國際版客戶管理系統(tǒng)(CRM)、業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)(CBS)于近期上線,海外合規(guī)能力與集團(tuán)合規(guī)能力建設(shè)同步推進(jìn);
此外,二季度我們上線了新的公募基金app“微笑基金”,合并打通公私募賬戶體系,提升用戶體驗(yàn)升級存續(xù)管理。同時(shí),系統(tǒng)會(huì)根據(jù)用戶風(fēng)險(xiǎn)等級及持倉情況自動(dòng)推薦各類別基金標(biāo)的及調(diào)倉建議,使資產(chǎn)配置服務(wù)更為智能化。
三是通過有效的機(jī)制建立,開啟諾亞科學(xué)運(yùn)營時(shí)代。二季度逐步建立五大機(jī)制,分別為十大數(shù)據(jù)經(jīng)營體系、紅黃綠燈預(yù)警機(jī)制、季度檢視復(fù)盤、業(yè)務(wù)單位分級管理、崗位價(jià)值評價(jià)體系等,助力公司做到完善的過程管控與優(yōu)質(zhì)的結(jié)果輸出。
“展望未來,諾亞將一直聚焦本源,積極應(yīng)對挑戰(zhàn)和抓住機(jī)遇。布局海外,嚴(yán)抓風(fēng)控,為客戶提供豐富且高質(zhì)量的產(chǎn)品和服務(wù)。”趙義表示。
屢受海內(nèi)外權(quán)威機(jī)構(gòu)認(rèn)可
標(biāo)普維持“投資級”評級
上半年,諾亞控股也受到國內(nèi)外眾多權(quán)威媒體的關(guān)注。海內(nèi)外多家分析機(jī)構(gòu)給予諾亞“買入”評級,其中標(biāo)普也維持諾亞“投資級”評級。
諾亞控股獲得了包括《亞洲私人銀行家》 “中國最佳第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)”、《亞洲貨幣》“年度最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)和最佳FOF財(cái)富管理機(jī)構(gòu)”等多家海外知名媒體所頒發(fā)的重量級、權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)。
歌斐的全委大類資產(chǎn)配置能力在獲得客戶持續(xù)認(rèn)可的同時(shí),也取得了全球?qū)I(yè)機(jī)構(gòu)的充分肯定:
3月13日,歌斐全委團(tuán)隊(duì)在《亞洲私人銀行家》“中國財(cái)富獎(jiǎng)”評比中斬獲“中國最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)——全權(quán)委托及獨(dú)立投資管理”獎(jiǎng)。
4月12日,又在“2019亞洲跨境投資洞見峰會(huì)”上獨(dú)家取得“I&M2019專業(yè)投資大獎(jiǎng)——中國多資產(chǎn)策略(3年)和全球多資產(chǎn)策略(3年)”兩項(xiàng)大獎(jiǎng)。
就在近日,諾亞控股的理財(cái)師,再次上榜由上海第一財(cái)經(jīng)傳媒有限公司主辦、RFP中國承辦的“第三屆第一財(cái)經(jīng)·RFP理財(cái)精英評選”榜單。這也是諾亞理財(cái)師,連續(xù)第三年出現(xiàn)在該榜單上。
持續(xù)、終身學(xué)習(xí)
智慧和心靈共同成長
早在成立之初,諾亞控股就將“持續(xù)、終身學(xué)習(xí)”作為企業(yè)文化的一部分。并以此為發(fā)展根基,致力于從全方位、多維度向員工和客戶滲透豐美學(xué)習(xí)的人生理念。
僅2019年上半年,諾亞就為客戶做了110期線上教育類節(jié)目,播放量高達(dá)266萬次;在線下組織了433場大小活動(dòng),在全國范圍內(nèi)通過學(xué)習(xí)鏈接客戶;邀請到100余位經(jīng)濟(jì)、金融、文化等領(lǐng)域的名人和客戶做深度溝通交流,直接覆蓋近四萬人。
這些活動(dòng),不僅僅包括投資和財(cái)富管理活動(dòng),還有眾多文化、歷史類活動(dòng),包括對《易經(jīng)》和《紅樓夢》等經(jīng)典著作的解讀。
在專業(yè)研究領(lǐng)域,諾亞研究工作坊持續(xù)輸出深度投研價(jià)值:今年上半年,發(fā)布了314篇深度稿件,閱讀量近百萬;通過12場電視采訪,向外界輸送投資和理財(cái)觀點(diǎn);進(jìn)行投研路演122次,每周六都會(huì)通過投研周報(bào)與理財(cái)師和客戶分享投資觀點(diǎn)。
在線上,諾亞旗下子公司諾亞易捷新開設(shè)專注于提供投資者教育、家庭投資問答與咨詢的金融服務(wù)平臺(tái)“領(lǐng)航鯨”。截止7月底,平臺(tái)入駐達(dá)人114人,機(jī)構(gòu)24家,注冊用戶16萬人,支付用戶6萬,共完成3,000次問答,60次咨詢,4萬次偷聽,推出4,800期課程。
持續(xù)的自我學(xué)習(xí),并不斷推動(dòng)和鼓勵(lì)周圍的客戶和朋友持續(xù)學(xué)習(xí),諾亞每年在投資者教育領(lǐng)域的持續(xù)努力,也讓更多的理財(cái)師變得專業(yè)和優(yōu)秀,從而更好地服務(wù)每一位客戶。
“相信常識,敬畏市場,堅(jiān)守本分,隨著時(shí)間的推移,相信我們和市場都有足夠韌性。通過面對和處理風(fēng)險(xiǎn)事件,我們相信,我們的團(tuán)隊(duì)會(huì)更堅(jiān)強(qiáng),更有戰(zhàn)斗力,我們的市場也將更加穩(wěn)健成熟的發(fā)展。”汪靜波表示。
責(zé)任編輯:黃仙妹
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