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證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站最新披露的基金募集申請核準(zhǔn)進(jìn)度公示表顯示,興證全球安享穩(wěn)健養(yǎng)老FOF、華夏養(yǎng)老目標(biāo)日期2055五年持有期FOF兩只養(yǎng)老目標(biāo)基金近期正式獲受理,不同于此前發(fā)行的養(yǎng)老目標(biāo)基金均以“普通程序”審批,這兩只養(yǎng)老目標(biāo)基金在審批列表上被歸為“簡易程序”。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,此舉意味著這兩只產(chǎn)品的審批時(shí)間相比“普通程序”有望大幅縮短。

據(jù)悉,實(shí)行“簡易程序”的產(chǎn)品審核期限為20個(gè)工作日,“普通程序”則需要6個(gè)月左右。

一家大型基金公司產(chǎn)品部負(fù)責(zé)人表示,養(yǎng)老目標(biāo)基金運(yùn)作至今,已經(jīng)發(fā)展成為一款相對成熟的產(chǎn)品。該類產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征相當(dāng)清晰,走“簡易程序”能夠更快更好地滿足投資者需求。另一方面,后續(xù)養(yǎng)老第三支柱政策一旦落地,該類產(chǎn)品有望迎來一波發(fā)行潮。在這種情況下,適當(dāng)縮短審批流程可以說是有所準(zhǔn)備。

不過,也有業(yè)內(nèi)人士表示,今后養(yǎng)老目標(biāo)基金審批是否全部能走“簡易程序”還需繼續(xù)觀察,但該類產(chǎn)品的前景值得期待。

自2018年9月首只公募養(yǎng)老FOF——華夏養(yǎng)老2040三年持有混合成立至今,兩年多來公募養(yǎng)老目標(biāo)基金的規(guī)模不斷增長,產(chǎn)品類型逐漸豐富,業(yè)績也可圈可點(diǎn)。Choice數(shù)據(jù)顯示,截至10月20日,國內(nèi)已成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金已近百只,合計(jì)規(guī)模超過400億元。從業(yè)績表現(xiàn)來看,今年以來養(yǎng)老目標(biāo)基金平均回報(bào)達(dá)18%。從總回報(bào)來看,共有12只產(chǎn)品成立以來回報(bào)超過40%,其中華夏養(yǎng)老2045三年持有回報(bào)達(dá)53%,領(lǐng)先同類產(chǎn)品。

從規(guī)模來看,銀行系基金公司旗下養(yǎng)老目標(biāo)基金更勝一籌。Choice數(shù)據(jù)顯示,目前有7只養(yǎng)老目標(biāo)基金規(guī)模在10億元以上,分別是民生加銀康寧穩(wěn)健、交銀安享穩(wěn)健、工銀智遠(yuǎn)配置、浦銀安盛頤和穩(wěn)健、華安穩(wěn)健、易方達(dá)匯智穩(wěn)健和興全安泰平衡,其中民生加銀康寧穩(wěn)健和交銀安享穩(wěn)健規(guī)模均超過50億元,大幅領(lǐng)先同類產(chǎn)品。

從產(chǎn)品類型來看,目前養(yǎng)老FOF中的兩大類型——養(yǎng)老目標(biāo)日期基金和養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金發(fā)展并不平衡,雖然產(chǎn)品數(shù)量各占半壁江山,但養(yǎng)老目標(biāo)日期基金總規(guī)模僅100億元左右,而養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金總規(guī)模超過300億元。

業(yè)內(nèi)人士表示,養(yǎng)老目標(biāo)日期基金和養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金同樣具有一站式特征,投資者既可以根據(jù)退休年份選擇相應(yīng)到期日的目標(biāo)日期基金,也可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金。

興證全球基金FOF投資與金融工程部總監(jiān)林國懷認(rèn)為,在養(yǎng)老投資業(yè)務(wù)推進(jìn)初期,相比目標(biāo)日期基金,目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金在理念上更加簡潔易懂,風(fēng)格更清晰,更容易被投資者接受。從長期業(yè)績來看,目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金的表現(xiàn)更穩(wěn)定,其風(fēng)險(xiǎn)收益再平衡機(jī)制能夠改善收益率。

另一位績優(yōu)公募FOF基金經(jīng)理表示,養(yǎng)老目標(biāo)基金不僅能滿足投資者的養(yǎng)老需求,不同風(fēng)險(xiǎn)特征的養(yǎng)老目標(biāo)基金還能應(yīng)用于不同的理財(cái)場景,適配包括理財(cái)、養(yǎng)老等在內(nèi)的多種需求。未來養(yǎng)老第三支柱的政策落地后,養(yǎng)老目標(biāo)基金的發(fā)展前景將更加確定。如何將產(chǎn)品的風(fēng)格刻畫得更加清晰、超額收益更加突出,將成為產(chǎn)品管理人在激烈競爭中脫穎而出的關(guān)鍵。

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