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近年來,很多不明真相的學(xué)生、村民,在被開卡中介忽悠后,不惜犧牲自己的信用辦理銀行卡進(jìn)行販賣,最后受到法律懲處或者信用懲戒,讓人痛心。

日常生活中,大家也許都看到或者收到過關(guān)于“收購銀行卡”、“出租出借銀行卡”的各種信息。那么,這些人拿到銀行卡是要干什么呢?

一、被收購的銀行卡都拿去做了什么?

主要被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子實施詐騙犯罪活動或洗錢犯罪團(tuán)伙洗錢,通過這些銀行卡,將被騙的資金通過多次多級轉(zhuǎn)賬進(jìn)行漂白,直至警方無法追查資金流向,這種行為觸犯了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

二、非法出租、出售銀行卡可能承擔(dān)的嚴(yán)重后果

1.信用懲戒

人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫,違法違規(guī)記錄到個人征信報告,將在一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請。

2.限制辦理業(yè)務(wù)

5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說,相關(guān)單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款,不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬,不能刷卡購物,不能通過購物網(wǎng)站快捷支付,不能注冊支付寶賬戶,不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包、和掃碼付款。懲戒期滿,銀行和支付機(jī)構(gòu)也會加大開戶審核力度。

3.法律處分

非法買賣個人銀行賬戶,除受到上述懲戒外,還可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪,甚至詐騙罪,給個人帶來牢獄之災(zāi)。

三、風(fēng)險提示

出租、出售、出借個人銀行賬戶,都屬于違法行為,把自己的卡提供給犯罪分子使用,就是犯罪分子的“幫兇”,同樣要承擔(dān)法律責(zé)任。不論何種情況,在面對不法分子提出租借、收購手機(jī)卡、銀行卡和支付賬號等要求時,一定要保持清醒頭腦,明辨是非不為所動,千萬不要以身試法,尤其是受騙群體,法律不會因為你是受騙者而減輕懲罰。

責(zé)任編輯:馮韻

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