【案例情況】
近期,我行接待了一位理財客戶,該客戶稱自己急需使用資金,需要將名下未到期的20多萬大額存單進行轉(zhuǎn)讓,希望理財經(jīng)理幫忙予以協(xié)助辦理。理財經(jīng)理在與客戶的交談中了解到,該客戶在某平臺上進行環(huán)保幣交易,經(jīng)微信群中的“工作人員”營銷,當前價格低,是買入的好時機,會有高額回報。為此客戶急需將大額存單進行轉(zhuǎn)讓,將轉(zhuǎn)讓資金進行該項投資。客戶在銀行期間,平臺營銷人員多次打電話催客戶加注投資。我行理財人員判斷客戶可能遭遇金融詐騙,于是,理財經(jīng)理耐心向客戶講解目前資金詐騙的手段和方式、方法,告誡客戶切勿受外界高收益誘惑,貪小失大,造成資金損失,并建議客戶報警。
【案例啟示】
虛擬貨幣是一種虛擬資產(chǎn),沒有實際價值支撐,投資和交易都不受法律保護,不法分子打著“金融創(chuàng)新”的幌子,讓受害群眾將虛擬貨幣與數(shù)字人民幣混淆。通過發(fā)行所謂的“虛擬貨幣”等方式吸收資金、侵害公眾合法權(quán)益。人民銀行等十部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》中明確指出,虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務活動及境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務的行為均屬于非法金融活動,強調(diào)金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務活動提供服務。
【風險提示】
1.充分認識虛擬貨幣的本質(zhì)和風險,經(jīng)受住誘惑和考驗。
2.通過正規(guī)渠道投資,不盲目跟風炒作,不要相信天上掉餡餅。堅決抵制任何非法形式的交易活動,增強風險防范意識。
3.若不慎遭受到詐騙,務必第一時間向公安機關(guān)求助。
責任編輯:林華黎
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