案例回顧:
近日,一年輕男子因其網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬功能不可用,氣勢(shì)洶洶到支行“討說(shuō)法”。經(jīng)查,系因該客戶(hù)涉案被限制了非柜面業(yè)務(wù)辦理權(quán)限,隨即同客戶(hù)核實(shí)情況??蛻?hù)表示其將J行銀行卡借給親戚使用,目前親戚涉案被抓,他的J行銀行卡也被凍結(jié)不能使用,但該親戚的違法行為未涉及我行賬戶(hù),客戶(hù)不理解自己的賬戶(hù)“憑什么不能用”。柜員了解情況后,對(duì)該客戶(hù)進(jìn)行了解釋?zhuān)⒏嬷鋵y行卡出借他人使用存在極大風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)提示:
近年來(lái)因出租、出借賬戶(hù)被公安機(jī)關(guān)列入出租出借售賣(mài)銀行卡名單,被限制賬戶(hù)非柜面功能的客戶(hù)不在少數(shù),在此溫馨提醒:
1.凡是經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的非法出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)或支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人,公安機(jī)關(guān)將聯(lián)合中國(guó)人民銀行對(duì)相關(guān)人員實(shí)施懲戒措施。
(1)限制業(yè)務(wù)。五年內(nèi)暫停非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù),即五年內(nèi)不能使用ATM機(jī)取款、不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬,不能刷卡購(gòu)物等。
(2)嚴(yán)管賬戶(hù)。五年內(nèi)不得新開(kāi)賬戶(hù)。
(3)違法違規(guī)記錄還將影響貸款、信用卡申請(qǐng)等。
2.除此之外,銀行卡儲(chǔ)存了大量的個(gè)人信息,如果貪圖蠅頭小利出售自己名下的銀行卡,泄漏自己的敏感信息,不僅可能遭遇垃圾短信、騷擾電話(huà),甚至可能需要承擔(dān)嚴(yán)重的法律后果。
責(zé)任編輯:林華黎
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