近日，鑒于多地商家遭遇新型騙局，即數(shù)百商家一收貨款就涉詐，人民銀行福建省分行發(fā)布提醒。警惕不法分子以購買手機、黃金珠寶、高檔煙酒等商品為名，索要商家的銀行卡號，將涉詐資金轉(zhuǎn)入商家銀行卡，隨后在拿到商品后銷贓，完成洗錢，商家則被認定有涉詐嫌疑，銀行卡被管控。
2023年12月，鄭州市二七區(qū)、金水區(qū)、龍湖鎮(zhèn)共27家煙酒店老板反映，最近遇到一個“大客戶”，只通過微信聯(lián)系，就用銀行卡轉(zhuǎn)賬購買了大量高檔煙，甚至叫了貨拉拉來拉走。雖然微信收款賬單顯示轉(zhuǎn)賬對象都是不同的人，但商戶們都不以為意。然而，隨后商戶名下的賬戶，被警方以“轉(zhuǎn)移贓款”名義凍結(jié)。無獨有偶，宋先生在成都龍泉做手機生意，2023年12月30日，一個“客戶”加他微信稱，要購買兩部iPhone 15 Pro Max手機，并約定送貨時間。當(dāng)天，宋先生銀行卡收到了2萬元的貨款，覺得這是一筆正常交易，便把貨給了對方。2024年1月1日，宋先生銀行卡因涉詐被警方凍結(jié)。
據(jù)悉，上述詐騙洗錢的手法相對新穎，目前在社會上并不常見。該類手法以購買電子設(shè)備、高檔煙酒、黃金珠寶等貴重商品為主，商品價值大、易變現(xiàn)，商家防范難度大。自“斷卡”行動開展以來，人民銀行福建省分行聯(lián)合公安機關(guān)嚴(yán)厲打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，同時做好反詐宣傳教育。公眾合規(guī)用卡意識增強，詐騙分子可用于轉(zhuǎn)移非法資金的銀行卡變少，“另辟蹊徑”打著購買商品的幌子，設(shè)法獲取交易者的銀行卡號等信息，變相將資金洗白。
人民銀行福建省分行提醒：年末將至，不法分子蠢蠢欲動，詐騙方式和手段不斷翻新。千萬要提高警惕，守好錢袋子，以免上當(dāng)受騙；使用銀行卡等進行交易，務(wù)必核實對方身份，避免在不知情的情況下被詐騙分子利用，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)立即報警；堅決不給陌生人銀行卡號碼，防止間接被詐騙分子當(dāng)作洗錢的工具；客戶提出提供商戶銀行卡號進行轉(zhuǎn)賬，或者提出非面對面收款等方式的，應(yīng)提高警惕。
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