2021年8月18日,諾亞控股有限公司(紐交所證券代碼:NOAH,以下簡稱諾亞)公布了2021年第二季度財務報告。數(shù)據(jù)顯示,二季度諾亞控股銷售凈收入實現(xiàn)同比增長20.3%,至9億元人民幣;歸屬于股東的非GAAP凈利潤為3.4億元,同比增長7.5%。截至二季度末,公司全年盈利指引超進度達成66.7%。歷經(jīng)八個季度的轉型,諾亞不僅實現(xiàn)非標信貸產品零新增,也在本季度完成存量信貸資產的100%提前或正常退出,自轉型以來已累計退出320億元的非標信貸產品并分配給客戶。財報數(shù)據(jù)公布前,標普全球評級上調諾亞控股評級展望為穩(wěn)定,并維持BBB-投資級信用評級。
在財報發(fā)布后的電話會議上,諾亞創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波表示,在監(jiān)管不斷迭代調整的情況下,金融行業(yè)的合規(guī)成本上升,合規(guī)是金融企業(yè)的生命線。今年上半年,隨著鐵三角服務模式的推進,諾亞的鉆黑客戶也取得了轉型以來的最快增長。在客戶的大力支持和全體諾亞人的努力下,諾亞成功完成轉型,并在二季度實現(xiàn)同比穩(wěn)健增長。
01 非標清零徹底轉型 雙輪驅動穩(wěn)健增長
2021年是資管新規(guī)的最后過渡期,各類財富管理機構都在加快轉型的步伐,同時應對服務好客戶多元化財富管理需求的挑戰(zhàn)。自19年三季度開啟轉型以來,諾亞已累計退出320億元的非標信貸產品并分配給客戶,不僅成功實現(xiàn)非標信貸產品的“零新增、零存量”,諾亞還用穩(wěn)健的增長數(shù)據(jù)向投資者和客戶展示了自身的硬實力。
從核心業(yè)務數(shù)據(jù)募集量來看,二季度募集量為250億元人民幣,同比增長16.6%;其中私募證券基金募集量為77.1億元人民幣,同比增長7.6%;公募基金新增93.8億元人民幣,受整體市場表現(xiàn)影響,同比降低13.2%。值得一提的是,諾亞控股旗下資產管理公司歌斐資產管理的私募股權FOF基金,規(guī)模增長64.7億元人民幣,是去年同期水平的2.5倍。
在資產管理端,歌斐資產的管理規(guī)模企穩(wěn)回升至1559億,其中非標類固收產品完成了零存量的里程碑。其他主動管理的基金條線均實現(xiàn)了不同程度的增長,其中公開市場的管理規(guī)模為111.2億人民幣,比第一季度末增長了5.4%;私募股權的管理規(guī)模為1,277.4億人民幣,比上季度末增長了4.8%。
收入方面,二季度財富管理端收入6.3億元,同比增長15.3%;資產管理端收入為2.6億元,同比增長41.1%。無論是財富管理端還是資產管理端,上半年收入較去年同期都展示出強韌的增長動力。海外板塊表現(xiàn)也有不錯的回升,海外板塊凈收入2.3億元人民幣,同比增長23.0%;海外資產管理規(guī)模278.5億人民幣,比2021年一季度末增長7.4%,占集團總AUM 的16.8%。
02 “鐵三角”變革升級 鉆黑客戶數(shù)歷史新高
數(shù)據(jù)顯示,截至2021年6月30日,諾亞鉆石客戶達到6,386人,在2021年上半年增長了12.3%;黑卡客戶達到1,482人,在2021年上半年增長了18.7%,且為諾亞轉型以來鉆黑客戶增長最快的一個季度。本季度諾亞高凈值客戶群體同樣錄得增長,其中活躍客戶數(shù)(含公募基金去重后)已超過2萬人,同比增長38.0%;傳統(tǒng)口徑下的活躍客戶數(shù)同比增長38.9%;公募基金活躍客戶數(shù)同比增長35.7%。
鉆黑客戶數(shù)的增長,是投資人對諾亞的認可,同樣也得益于諾亞為從“產品驅動”到“以客戶為中心”的變革所作出的努力。過去理財師以產品銷售為導向,現(xiàn)在諾亞堅持篩選和識別合格投資者,堅持全面和更高的合規(guī)標準,用正確的方式來滿足客戶的核心理財需求。在財富管理總部,諾亞建立了客戶識別系統(tǒng)進行精準客戶識別、提出客戶的經(jīng)營策略并制定方案,在區(qū)域通過鐵三角中各個角色的識別、篩選、培訓和考試提升人才密度,從而實現(xiàn)從“噴灌”到“滴灌”的轉型。“以客戶為中心”,更精準和提升效率,是諾亞追求的目標。
諾亞為這一轉變所做出的努力在其主營業(yè)務的收入占比分布上也可見一斑。二季度財報顯示,公司募集費收入占比為27.4%,管理費收入占比為55.4%,業(yè)績報酬收入占比為13.6%,其他收入占比為3.6%。收入占比分布健康,也預示著公司的長期發(fā)展將更為穩(wěn)定。
汪靜波在電話會議中指出,諾亞正在推行的變革,是以客戶為中心來做組織設計、以生存為底線來構建新的業(yè)務場景、以數(shù)據(jù)為依據(jù)來識別和評價和分配價值、以組織能力建設來推動變革落地。未來財富管理行業(yè)標準化產品的同質化不可避免,因此諾亞的服務必須更有顆粒度、更貼心、更從客戶的角度出發(fā),同時追求長期可持續(xù)的發(fā)展、放棄短期利益,以生存為底線力爭成為合規(guī)經(jīng)營的行業(yè)標桿。下半年,諾亞還將繼續(xù)擴容鐵三角團隊并提升客戶服務的品質。
03 “穩(wěn)定”、“買入”、“增持”、“跑贏行業(yè)” 諾亞轉型成果獲多方認可
諾亞轉型和變革之路已經(jīng)持續(xù)了8個季度,面對諾亞堅定轉型的決心和成效,業(yè)內權威評級機構、投行和投資者也紛紛用實際行動表達了對諾亞的認可。
在諾亞公布二季度財報前兩周,國際權威評級機構標普全球評級發(fā)布報告,預計在未來24個月里,諾亞的收入和資產管理規(guī)模都將穩(wěn)步上升,同時還將保持良好的利潤率、穩(wěn)健的流動性及較低的杠桿水平。同時,標普認為與承興案相關的訴訟風險較兩年前顯著下降,并趨于穩(wěn)定。基于以上兩點,標普決定將諾亞的評級展望從負面調整為穩(wěn)定。
除標普外,諾亞“非標轉標”的進展和成果也得到了包括摩根士丹利、摩根大通、花旗、美銀證券、中金等多家投行的認可,紛紛給予諾亞以“買入” 、“跑贏行業(yè)”等正面評級。其中,摩根大通在4月將諾亞評級從中性上調為增持,目標價上調至53.00美元。中金在6月將諾亞“中性”評級上調至“跑贏行業(yè)”,并將目標價上調至57.8美元。
04 秉持可持續(xù)發(fā)展原則 堅定推進ESG實踐
長期和可持續(xù)發(fā)展一直是諾亞重視的方向,諾亞已經(jīng)連續(xù)七年發(fā)布《諾亞財富可持續(xù)發(fā)展報告》。今年5月,諾亞發(fā)布減碳宣言,承諾秉持可持續(xù)運營原則、積極投身責任投資,制定了短期、中長期的碳中和目標。7月,歌斐聯(lián)合50位管理人發(fā)起成立中國資產管理人ESG投資聯(lián)盟。
諾亞有超過63%的女性員工,超過56%的女性客戶。早在今年3月,諾亞財富創(chuàng)始人、董事局主席兼CEO汪靜波就在聯(lián)合國婦女署宣布了自己的女性宣言《賦權予婦女原則CEO支持聲明》,創(chuàng)造機會讓女性進入企業(yè)高層、并助力更多女性提升經(jīng)濟能力。諾亞也通過職場女性維權專線通道和內部倡導等多種方式,共筑諾亞女性員工安全屏障。
在公益方面,2021年上半年,諾亞首屆“星星港灣青少年公益領袖培養(yǎng)大賽”公益活動在武漢啟動,并持續(xù)在自閉癥關愛、心靈公益、環(huán)境扶貧-生物多樣性保護上持續(xù)投入。星星港灣自閉癥關愛項目服務超過10萬人次,影響超過500萬人次關注自閉癥群體。“諾亞方舟”生物多樣性保護,以滇金絲猴、綠孔雀、亞洲象項目、中華蜂等物種為期間物種,在云南3個整體性保護區(qū)域,累計檢測19種及識別23種珍稀物種。河南遭遇特大暴雨災害,諾亞集團第一時間通過諾亞公益基金會捐贈100萬元善款急援河南抗洪救災,幫助受困群眾度過難關。
2021年是建黨100周年,諾亞也以特殊的方式為中國共產黨建黨百年獻上了一份特別的禮物。諾亞愛樂樂團和諾亞合唱團攜手數(shù)千人,沿著革命先輩的足跡,走過上海、廈門、西安和北京,通過四場“音·為愛”諾亞獻禮中國共產黨成立100周年巡回音樂會,圓滿完成了橫跨五千多公里的紅色音樂之旅。
05 用戶界面整體升級 轉型進入新時期
過去兩年, 諾亞開啟了“以客戶為中心,以生存為底線”的深刻變革。2021年5月,位于上海虹橋商務區(qū)核心區(qū)的諾亞全新總部(原虹橋新地中心),以集團自有資金(22億元人民幣)完成交割。標志著諾亞“以客戶為中心,以生存為底線”變革升級進入新時代!
為了更好的提升諾亞在數(shù)字化轉型賽道上的技術服務能力,諾亞在7月完成了對全球金融科技平臺iCapital Network®的戰(zhàn)略投資,這一動作將有望進一步推動諾亞的全球另類投資數(shù)字化進程,并為諾亞的客戶提供更多高質量的全球私募股權和對沖基金產品,同時擴充歌斐資產的國際分銷渠道,進一步加強諾亞在產品多元化方面的競爭優(yōu)勢和國際影響力。
8月初,諾亞正行基金銷售有限公司通過中國人民銀行審核正式獲得《金融機構代碼編號》,其金融機構編碼為E2024431000016(備注:E代表金融機構一級分類屬于證券業(yè)金融機構)。獲批金融機構代碼編號,不僅標志著國家金融監(jiān)管機構對諾亞正行作為證券業(yè)金融機構身份的認可,也有利于諾亞正行能夠更加深度地參與到與各級金融監(jiān)管機構之間的互聯(lián)互通中。
對于持續(xù)中的變革,汪靜波表示,“諾亞受益于偉大的時代,中國經(jīng)濟的高速發(fā)展,在過去15年獲得了生存發(fā)展的空間;隨著時代的進步,財富管理和資產管理行業(yè)所處的國際國內市場、金融監(jiān)管的要求都發(fā)生了很大的變化,這些變化,本質上都是為了更好的保護投資者利益,推動行業(yè)長期可持續(xù)發(fā)展。諾亞堅決擁護新的監(jiān)管制度,堅定地推動變革。我們深知,只有打破慣性,堅持走這條艱難但正確的道路,才能真正地實現(xiàn)從‘產品驅動’到‘以客戶為中心’的轉變和跨越。諾亞人將保持高度的危機感和緊迫感,通過反思、學習和實踐磨練,克服慣性,重新鍛造自己。”
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