福建金融監(jiān)管局多方聯(lián)動共筑反保險欺詐防線

2024年，福建金融監(jiān)管局深入推進(jìn)“四新工程”，主動靠前加強(qiáng)央地協(xié)同、部門聯(lián)動，采取“監(jiān)管引領(lǐng)、機(jī)構(gòu)為主、行業(yè)聯(lián)防、各方協(xié)同”模式，全力推動打擊保險欺詐各項(xiàng)工作取得階段性成效。

統(tǒng)籌謀劃，多方協(xié)同

先后與福建省高級人民法院、福建省公安廳、福建省司法廳和福建省人民檢察院簽訂合作備忘錄，明確包括反保險欺詐在內(nèi)的協(xié)同打擊金融領(lǐng)域犯罪協(xié)作機(jī)制，通過信息共享、聯(lián)動摸排、會商案情、協(xié)同辦案等方式，形成打擊合力。印發(fā)《轄區(qū)保險詐騙犯罪專項(xiàng)打擊工作方案》，組建工作專班，與福建省公安廳建立聯(lián)席會議、定期會商、數(shù)據(jù)比對核驗(yàn)、線索研判與移送等聯(lián)合辦案工作機(jī)制，序時召開督導(dǎo)推進(jìn)會，福建金融監(jiān)管局分管局領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)開展專項(xiàng)督導(dǎo)工作，確保打擊成效。

▲福建金融監(jiān)管局聯(lián)合省人民檢察院召開加強(qiáng)金融領(lǐng)域執(zhí)法司法銜接協(xié)作工作交流會商會

▲福建金融監(jiān)管局與福建省人民檢察院簽訂合作備忘錄

行業(yè)聯(lián)防，共同研判

指導(dǎo)福建省保險行業(yè)協(xié)會組織保險公司定期召開交流推進(jìn)會，揭示保險欺詐新動向；邀請60余名行業(yè)專家組建福建保險業(yè)理賠調(diào)查和線索研判專家組，對疑似欺詐線索開展分組研判和串并；現(xiàn)場督導(dǎo)保險公司明確排查重點(diǎn)和方向、線索移送和成案偵辦，以及證據(jù)收集和固化等工作。2024年，轄區(qū)保險機(jī)構(gòu)共核查理賠案件超過1.8萬件，核查案件涉及金額5.3億元，核查挽損減損金額3.4億元，向公安報案或移交案件線索977條、涉及金額5383.7萬元。

▲福建金融監(jiān)管局邀請經(jīng)偵部門開展反保險欺詐偵查思路分享交流

科技賦能，深度挖掘

建立“數(shù)智”賦能工作組，搭建大數(shù)據(jù)反欺詐工作框架，設(shè)計(jì)模型5個，逐步實(shí)現(xiàn)反保險欺詐數(shù)字化、智能化。廣泛應(yīng)用“EAST+”數(shù)據(jù)分析方法，結(jié)合延伸調(diào)查企業(yè)、實(shí)地走訪群眾等手段，顯著提升疑點(diǎn)篩查、欺詐定位、資金追查等工作效率。加快建設(shè)電子醫(yī)療發(fā)票核驗(yàn)平臺，在中國銀保信醫(yī)療收費(fèi)電子票據(jù)服務(wù)系統(tǒng)接入福建電子醫(yī)療發(fā)票數(shù)據(jù)，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)識別和預(yù)防欺詐風(fēng)險。

強(qiáng)勢出擊，嚴(yán)抓狠打

聯(lián)合公安機(jī)關(guān)采取專班運(yùn)作、專題研判、專人盯辦等方式，有力推進(jìn)打擊工作。2024年專項(xiàng)打擊期間，協(xié)助公安機(jī)關(guān)立案20起，涉案金額近1200萬元，涉及車險、雇主責(zé)任險、網(wǎng)絡(luò)運(yùn)費(fèi)險，車衣險等，其中在涉及車險方面，協(xié)助公安機(jī)關(guān)發(fā)起全國集群戰(zhàn)役1起，打掉犯罪團(tuán)伙7個，抓獲犯罪嫌疑人48人，有效打擊違法犯罪分子囂張氣焰。轄區(qū)反欺詐案例被公安部十大典型案例收錄。

▲與福建省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)、福建省保險行業(yè)協(xié)會聯(lián)合會商保險詐騙犯罪打擊工作

宣教啟思，營造氛圍

指導(dǎo)福建省保險行業(yè)協(xié)會組織轄區(qū)保險公司開展反欺詐進(jìn)校園活動，編印20萬份宣傳折頁向社會發(fā)放。組織保險公司利用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、電視、報刊等傳統(tǒng)渠道和微信公眾號、APP等網(wǎng)絡(luò)媒體開展線下、線上警示宣傳2182場次，為專項(xiàng)打擊營造積極宣傳氛圍。邀請中國銀保信總公司及上海分公司專家來閩開展反保險欺詐專題培訓(xùn)，指導(dǎo)福建省保險行業(yè)協(xié)會邀請公安、法院、司法等部門技術(shù)專家，針對轄內(nèi)保險機(jī)構(gòu)理賠人員開展反保險欺詐培訓(xùn)授課。轄區(qū)保險機(jī)構(gòu)累計(jì)培訓(xùn)4.6萬人次，防范打擊保險欺詐犯罪能力得到有效提升。

▲組織開展反保險欺詐宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園活動