網(wǎng)商銀行被罰2236.5萬！附回應(yīng)...

浙江網(wǎng)商銀行領(lǐng)“千萬”級罰單。

近日，中國人民銀行杭州中心支行公布的行政處罰信息公示表顯示，浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司因存在以下四宗違法行為：違反金融統(tǒng)計管理相關(guān)規(guī)定；違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定、違反清算管理相關(guān)規(guī)定；違反征信管理相關(guān)規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行可疑交易報告義務(wù)、與身份不明的客戶進行交易，中國人民銀行杭州中心支行對其警告，并處罰款2236.5萬元。 

此外，于隆時任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司產(chǎn)品創(chuàng)新部高級專家，劉光徽時任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司合規(guī)部高級專家，黎峰時任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司現(xiàn)金管理部總經(jīng)理，3人對浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行分別對其警告，并處罰款5萬元。 

王志譽時任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司行業(yè)金融二部高級專家，對浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司違反清算管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對其警告，并處罰款5萬元。 

宋曉時任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司產(chǎn)品創(chuàng)新部小微融資產(chǎn)品部負責人，董一諾時任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司個人征信異議處理員，2人對浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司違反征信管理相關(guān)規(guī)定的違法違規(guī)行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對宋曉罰款6萬元；對董一諾罰款2萬元。 

馮亮時任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司副行長、產(chǎn)品創(chuàng)新部負責人，對浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明的客戶進行交易的違法違規(guī)行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對其罰款7萬元。 

董占斌時任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司監(jiān)事長，對浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定履行可疑交易報告義務(wù)的違法違規(guī)行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對其罰款8萬元。 

侯建強時任浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司全面風險管理部反洗錢二級部負責人，對浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定履行可疑交易報告義務(wù)的違法違規(guī)行為負有責任。中國人民銀行杭州中心支行對其罰款6萬元。 

據(jù)了解，上述處罰是中國人民銀行杭州中心支行2020年對浙江網(wǎng)商銀行開展綜合檢查中發(fā)現(xiàn)問題的處理結(jié)果。

網(wǎng)商銀行方面表示，自接受檢查以來，該行按照“立行立改、舉一反三”的原則，全面開展各項整改工作，并已于2020年內(nèi)完成所有問題的整改。

公開資料顯示，網(wǎng)商銀行是我國首批試點的民營銀行之一，于2015年6月25日正式開業(yè)，該行注冊資本約65.71億元。從股權(quán)結(jié)構(gòu)來看，螞蟻科技集團持股約30%，為第一大股東；萬向三農(nóng)集團有限公司持股26.78%，為第二大股東。

數(shù)據(jù)顯示，2021年前三季度，網(wǎng)商銀行營收100.83億元，同比增長62.6%，前三季度營收已超過2020年全年水平；凈利潤17.89億元，同比增長108.0%。截至2021年9月30日，該行總資產(chǎn)3744.15億元，較2020年末增長20.3%。