9月12日,中國(guó)人民銀行深圳中心支行公布了對(duì)財(cái)付通支付科技有限公司的處罰決定:因?yàn)檫`反支付結(jié)算管理規(guī)定,騰訊旗下財(cái)付通支付科技有限公司被處以罰金149萬(wàn)元。當(dāng)天,中國(guó)平安集團(tuán)旗下的支付機(jī)構(gòu)平安付也因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被中國(guó)人民銀行上海分行開(kāi)具罰單。
9月16日,財(cái)付通公司對(duì)經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)記者回應(yīng)稱(chēng),“財(cái)付通在收到人民銀行深圳市中心支行反饋的問(wèn)題后,第一時(shí)間啟動(dòng)自查,制定并落實(shí)逐項(xiàng)改進(jìn)計(jì)劃,目前大部分事項(xiàng)已完成整改。后續(xù),財(cái)付通在人民銀行的指導(dǎo)下,將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理工作,繼續(xù)為用戶(hù)提供安全、便捷、優(yōu)質(zhì)的支付服務(wù)”。
有業(yè)內(nèi)人士稱(chēng),支付行業(yè)正在高速發(fā)展的進(jìn)程中,第三方支付要逐步走向正規(guī),離不開(kāi)合規(guī)監(jiān)管與市場(chǎng)秩序的整肅。從目前監(jiān)管態(tài)勢(shì)來(lái)看,對(duì)第三方支付開(kāi)出罰單已常態(tài)化,且處罰事由有大有小。比如央行明確客戶(hù)備付金不屬于支付機(jī)構(gòu)的自有財(cái)產(chǎn),不得以任何形式挪用、占用,此前浙江易士企業(yè)管理服務(wù)有限公司因存在大量挪用客戶(hù)備付金等重大違規(guī)行為,成為業(yè)內(nèi)首個(gè)被央行撤銷(xiāo)牌照的第三方支付公司。
據(jù)悉,央行今年相繼發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(85號(hào)文)和《關(guān)于開(kāi)展加強(qiáng)支付結(jié)算管理督查工作的通知》(177號(hào)文)。85號(hào)文要求帳戶(hù)“實(shí)名制”變“實(shí)人制”,可疑交易被嚴(yán)控轉(zhuǎn)賬信息、重拳出擊買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)等違規(guī)行為。177號(hào)文則通知,央行將在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展加強(qiáng)支付結(jié)算管理督查工作,現(xiàn)場(chǎng)督察2019年9月底前完成。
今年1至8月份,共有81家支付機(jī)構(gòu)收到人民銀行的處罰通知,處罰金額合計(jì)超過(guò)1.2億元。單筆罰金之最是人民銀行上海市分行對(duì)訊付信息科技公司開(kāi)出的5939.41萬(wàn)元的罰單。去年8月,支付寶也曾因支付業(yè)務(wù)違規(guī)被人民銀行處罰412萬(wàn)元。
第三方支付機(jī)構(gòu)罰單涉及的業(yè)務(wù)類(lèi)型主要有銀行卡收單、支付結(jié)算、反洗錢(qián)、清算管理、網(wǎng)絡(luò)支付、備付金等六大類(lèi)。支付寶、銀聯(lián)、財(cái)付通等支付巨頭雖然交易規(guī)模居前,但2014年以來(lái)的數(shù)據(jù)顯示,銀聯(lián)商務(wù)、支付寶、京東旗下網(wǎng)銀在線、財(cái)付通等被處罰金額都在20位開(kāi)外。
責(zé)任編輯:林晗枝
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