金誠集團涉嫌非法集資是真的嗎？金誠集團涉嫌非法集資來龍去脈（2）

危機肇始于2018年4月底

拒絕接受證監(jiān)局檢查

金誠集團通過旗下多個備案私募基金和一家基金銷售公司向社會公眾募集資金，投向所謂的影視項目，以及特色小鎮(zhèn)和保障房等PPP（政府和社會資本合作）項目，實際上大量資金用于短期固定收益產(chǎn)品的循環(huán)付息和借新還舊，部分資產(chǎn)項目不真實，另有相當一部分被實際控制人轉(zhuǎn)移挪用。整個金誠系募集資金規(guī)模截止到2018年5月高達300億元；截止到2018年10月，未能兌付的規(guī)模仍有超過170億元。

杭州運河財富小鎮(zhèn)，是杭州拱墅區(qū)金融機構(gòu)聚集區(qū)，就在這里，浙江證監(jiān)局的正常檢查遭到拒絕。

去年四月，浙江證監(jiān)局按照證監(jiān)會的統(tǒng)一部署和安排，開展2018年私募基金專項檢查工作。但是在檢查過程中，浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)5家公司存在不配合現(xiàn)場檢查工作的情形。

根據(jù)披露，不配合檢查的5家私募機構(gòu)，分別是杭州觀復(fù)投資管理合伙企業(yè)（有限合伙）、杭州金仲興投資管理有限公司、浙江金誠資產(chǎn)管理有限公司、杭州金轉(zhuǎn)源投資管理合伙企業(yè)（有限合伙）、浙江金觀誠財富管理有限公司。

從股權(quán)關(guān)系來看，上述5家公司大股東不盡一致，但是穿透核查之后，最終均歸屬于金誠集團。

次日，尚在外地出差的金誠集團董事長韋杰因該事件被批評、警示和教育，且主動撰寫了情況說明，與監(jiān)管部門做了溝通。在浙江證監(jiān)局提出約談要求后，韋杰取消原有行程，帶領(lǐng)相關(guān)高管團隊前往浙江證監(jiān)局，配合完成約談。

監(jiān)管升級，被暫停基金銷售業(yè)務(wù)

去年5月份，浙江證監(jiān)局傳來消息，金誠集團旗下的浙江金觀誠財富管理有限公司被采取了責令改正并暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)措施。

浙江證監(jiān)局文件顯示， 在日常監(jiān)管中，發(fā)現(xiàn)浙江金觀誠財富管理有限公司（工商登記名稱已變更為“浙江金觀誠基金銷售有限公司”）存在借用關(guān)聯(lián)方經(jīng)營場地銷售私募基金產(chǎn)品、公開夸大宣傳等情形，反映出公司內(nèi)部控制存在重大問題，經(jīng)營管理存在較大風險。

浙江證監(jiān)局認為，上述情形違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第九條、第十五條、第二十二條的規(guī)定。依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條的規(guī)定，決定對你公司采取責令改正并暫停辦理基金銷售認購和申購業(yè)務(wù)6個月的監(jiān)督管理措施。

6個月之后，浙江證監(jiān)局在去年11月23日再發(fā)通知，稱其整改不到位，基金銷售業(yè)務(wù)繼續(xù)暫停，需要公司在2018年12月7日前提交書面整改報告，在驗收通過之前不得恢復(fù)基金銷售認購和申購業(yè)務(wù)。

而在今年初，浙江證監(jiān)局發(fā)布通知，浙江金觀誠內(nèi)控仍存重要問題、經(jīng)營管理存在較大風險，責令公司整改并暫?；痄N售業(yè)務(wù)12個月。

浙江證監(jiān)局表示，在整改期間，浙江金觀誠存在與關(guān)聯(lián)方業(yè)務(wù)混同、風險不隔離、代銷的關(guān)聯(lián)方發(fā)行的多個基金產(chǎn)品出現(xiàn)兌付風險并引發(fā)投資者群訪等新的重大問題和風險情況，反映出公司內(nèi)部控制仍存在重大問題、經(jīng)營管理存在較大風險。

公司在收到該行政監(jiān)管措施決定書之日起12個月內(nèi)，暫停從事簽訂新的銷售協(xié)議、宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購業(yè)務(wù)活動。暫停期間，如果公司完成整改要求，經(jīng)過證監(jiān)局的驗收通過，可以提前解除上述行政監(jiān)管措施。

兌付危機爆發(fā)

被暫?；痄N售業(yè)務(wù)。金誠系私募基金隨后因為不能借新還舊而迅速陷入流動性危機，旗下陸續(xù)進入開放期的基金產(chǎn)品開始停止贖回和單方面要求投資者簽署展期協(xié)議。投資者要求贖回資金，但始終未果。

去年五月被暫?；痄N售，兩個多月后的7月10日，部分投資者收到了金誠集團暫停大額贖回的通告。譬如金誠易4號，金誠集團旗下的杭州觀復(fù)投資稱：“因本基金目前贖回量過大，已觸及大額贖回條款，為更好進行基金流動性管理，保障客戶利益，管理人決定暫停本基金贖回業(yè)務(wù)，預(yù)計6-12個月重啟贖回業(yè)務(wù)。”

有投資者告知媒體，金誠集團對其的表述是管理規(guī)模在140億元左右。杭州本地的信托業(yè)人士也證實，金誠集團的總管理規(guī)模確實在百億以上。

投資者反映，此前金誠方面給出的答復(fù)是“3-6個月重啟大額贖回”，但3個月的承諾期已過，金誠方面卻表示仍拒絕大額贖回，還表示如果投資者簽署展期協(xié)議同意繼續(xù)展期，才可以立即贖回5%，其后按照5%/月的額度逐步贖回。對此，多位投資者表示拒絕簽署展期協(xié)議。

去年9月，在“金誠集團”的公眾號上，金誠集團承認旗下私募基金管理機構(gòu)管理的部分基金產(chǎn)品出現(xiàn)了暫停開放、延期兌付等情況，但已與絕大多數(shù)投資人簽訂了展期協(xié)議。2019年初，金誠集團董事長韋杰在公司的官方公眾號上回顧過往時再次提及：“我們的產(chǎn)業(yè)鏈布局過長，流動性安排不夠成熟，導(dǎo)致在面對意外情況時的調(diào)整空間不夠充足。”

根據(jù)中基協(xié)備案信息，自2018年4月后，金誠集團旗下私募公司再也沒有成功備案過新私募產(chǎn)品。也就是說，在金觀誠基金被暫停銷售業(yè)務(wù)后，金誠集團的資金端受到了很大的影響。“監(jiān)管目前要求金觀誠基金整改解決關(guān)聯(lián)方發(fā)行的基金產(chǎn)品的兌付，但是資金池業(yè)務(wù)沒水進來了，哪來的錢兌付給投資者？去年剛被暫?；痄N售時還要求員工自己購買基金，但根本無法持久。”一位三方財富的銷售人員表示。