詐騙手法揭秘：為什么有人愿意用110元買100元的電話卡？

原標(biāo)題：為什么有人愿意用110元買100元的電話卡？看蜀黍?yàn)槟憬议_貓膩

一張100元面值的手機(jī)充值卡，以110元的價格購入，然后還能從售賣人那里拿到110元的本金和5元的返現(xiàn)，這樣虧本的買賣令很多人百思不得其解。

2017年1至7月，江蘇省宿遷市公安機(jī)關(guān)通過對一起以手機(jī)充值卡數(shù)字卡密為媒介的網(wǎng)絡(luò)兼職刷單詐騙案件的偵查，發(fā)現(xiàn)手機(jī)充值卡所涉及的上游銷售商、下游寄售商、耗卡商均有涉案嫌疑。

通過層層排查和發(fā)掘，一個遍及全國20多個省市的電信詐騙網(wǎng)絡(luò)被一舉搗毀，通過網(wǎng)絡(luò)兼職刷單實(shí)施詐騙的犯罪事實(shí)也逐步浮出水面。

兼職刷單成誘餌：一步步把受害人套牢

“淘寶會員您好!新開旗艦商城，為提高銷量急需兼職刷單人員，一任務(wù)一結(jié)，無需押金，聯(lián)系QQ：2885607433，退訂回T。”

2017年1月14日，江蘇省宿遷泗洪縣居民孟先生收到一條留有QQ號的網(wǎng)絡(luò)兼職刷單短息，經(jīng)聯(lián)系，對方稱為商家刷信譽(yù)。

抱著試試看的心理，孟先生向?qū)Ψ教峁┝诵彰?、郵箱、支付寶等信息，后根據(jù)對方要求，到其指定的長沙任信網(wǎng)絡(luò)公司所屬的任信數(shù)卡商城，以110元價格購買了一張100元面值的手機(jī)充值卡數(shù)字卡密，并將訂單號及付款截圖發(fā)給對方，對方返回本金和傭金共計115元。

拿到第一筆返現(xiàn)，孟先生沒有再遲疑。隨后，根據(jù)對方要求，他在任信數(shù)卡商城上以同樣的價格購買了4840元手機(jī)充值卡數(shù)字卡密，但對方收到訂單號及付款截圖后不再返現(xiàn)，卡密亦被消耗。

據(jù)孟先生回憶，第二次購買，對方向他推送了三單，第一單要買8張卡、第二單要買9張卡，輪到第三單，一下子要買27張卡，而且對方告訴他只有一次性完成三單，才能拿到本金和傭金。

一切按照對方的要求操作，孟先生未嘗如愿。對方解釋：“第三單任務(wù)單子是有提示的，您已經(jīng)完成第三單第一次，完成剩余的兩次完成整單任務(wù)返款本金和傭金。”

“我感覺像掉進(jìn)了一個坑里，而且這個坑越變越大。”到此，孟先生如夢方醒，發(fā)現(xiàn)自己可能被騙，并向公安機(jī)關(guān)報案。

冷靜下來的孟先生翻看聊天記錄，發(fā)現(xiàn)處處有騙子設(shè)下的圈套。譬如騙子以客服名義發(fā)來信息“以下是為您搶單詳情：分別為 ‘27-60-200-300-500’件供您選擇，由于您是新客戶，系統(tǒng)將為您匹配最低的任務(wù)數(shù)據(jù)”。經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查發(fā)現(xiàn)，因受第三方交易平臺的限制， 單筆交易金額一般不超過3000元，所以一次性購買27張卡，已經(jīng)是騙子設(shè)定的上限。

注冊公司充當(dāng)媒介：身披合法外衣瘋狂撈取差價

犯罪嫌疑人詹某程，是一名鍵盤手，他主要負(fù)責(zé)冒充客服人員。據(jù)其交待，網(wǎng)絡(luò)兼職刷單詐騙，其實(shí)就是通過群發(fā)詐騙短信、介紹利潤騙取信任，單筆交易返現(xiàn)引誘上鉤，逐步增加任務(wù)再拒絕返款，最終視線騙取欠款的目的。

詹某程之前在福建安溪做茶葉生意，去年底接觸到網(wǎng)絡(luò)兼職刷單，從此一發(fā)不可收拾，越陷越深。“不用投一分錢，上下游都提供了渠道，很容易上手。”詹某程 所提到的上下游渠道，分別是上游銷售商和下游寄賣商，它們一般都依法注冊成立，以公司名義對外和參與手機(jī)充值卡、游戲點(diǎn)卡的買賣。

長沙任信網(wǎng)絡(luò)公司所屬的任信數(shù)卡商城，是一家手機(jī)充值卡上游銷售商。當(dāng)初在鍵盤手的誘導(dǎo)下，孟先生正是從這家商城先后購買了4840元的手機(jī)充值卡和卡密。據(jù)了解，該公司2016年注冊，在大多數(shù)時間里，注冊人姜某強(qiáng)，既是公司法人，也是公司唯一的一名員工。

在整個詐騙過程中，姜某強(qiáng)以103元或105元不等的價格，從一家名叫湖南傲付公司那里購入手機(jī)充值卡和卡密，然后再以108元或110元不等的價格，在明知只有搞刷單詐騙的嫌疑人才會購買的情況下，通過網(wǎng)絡(luò)推廣進(jìn)行對外售賣。