行業(yè)專訪｜興業(yè)銀行南平分行：以綠色定義金融 為發(fā)展增添動力

南平的底色是綠色，山清水秀、生態(tài)優(yōu)美，這是大自然賦予南平的寶貴財富。黨的二十大報告指出，必須牢固樹立和踐行綠水青山就是金山銀山的理念，站在人與自然和諧共生的高度謀劃發(fā)展。踐行綠色金融，支持綠色發(fā)展。作為傳承“中國首家赤道銀行”基因的興業(yè)銀行南平分行，如何推動閩北“綠色”轉(zhuǎn)型升級之路，如何支持實體經(jīng)濟發(fā)展轉(zhuǎn)型，疫情期間如何為企業(yè)紓困解難？興業(yè)銀行南平分行黨委書記、行長蔡明華接受了本報記者的采訪。

▲興業(yè)銀行南平分行創(chuàng)設“科特派興業(yè)驛站”，創(chuàng)新推進科特派服務機制煥發(fā)新活力。（資料圖片）

秉持綠色基因，賦能綠色金融，多元化金融產(chǎn)品支持綠色發(fā)展

2021年5月，興業(yè)銀行與南平市人民政府簽署“加強綠色金融合作助推綠色金融改革試驗區(qū)建設戰(zhàn)略合作協(xié)議”，將在“十四五”期間為南平市提供不低于200億元各類綠色投融資服務。至2022年10月末，南平分行已為閩北綠色發(fā)展提供各類投融資超77億元。

蔡明華表示，在興業(yè)銀行“中國首家赤道銀行”的綠色基因下，南平分行作為南平市省級綠色金融改革試驗區(qū)領導小組的唯一商業(yè)銀行成員，參與了《南平市省級綠色金融改革試驗區(qū)工作方案》起草及南平市綠色企業(yè)和綠色項目標準制定，在“水、氣、土、能、林”等領域引領南平區(qū)域綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。

據(jù)蔡明華介紹，興業(yè)銀行南平分行陸續(xù)創(chuàng)設“林業(yè)碳匯貸”“武夷山水綠金貸”“武夷山水品牌貸”等產(chǎn)品，落地省內(nèi)首例以林業(yè)碳匯為質(zhì)押物、全國首單以遠期碳匯產(chǎn)品為標的物的約定回購融資項目，成為年度綠色金融優(yōu)秀案例之一；落地南平首筆整縣分布式光伏項目貸款，被納入央行“碳減排支持工具”支持項目。與南平市財政局聯(lián)合創(chuàng)設“綠色資金池貸款”，支持打造“3+4+5”綠色產(chǎn)業(yè)集群，累計落地1.84億元；與南平市工信局聯(lián)合推出“綠色轉(zhuǎn)型貸”，累計落地3.72億元。探索“水權”的資源金融創(chuàng)新，推進全市城鄉(xiāng)供水一體化項目。落地南平首筆綠色票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務。2021年，轄內(nèi)順昌支行因為綠色金融創(chuàng)新實踐的突出表現(xiàn)，被南平銀保監(jiān)分局授予“綠色支行”榮譽，這也是福建省銀行業(yè)首家“綠色支行”；今年6月，轄內(nèi)分行營業(yè)部再獲“綠色支行”殊榮。

蔡明華表示，興業(yè)銀行南平分行將持續(xù)完善綠色信貸政策制度，破解綠色融資難題，加大綠色金融領域支持，加快助推綠色產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級，促進全產(chǎn)業(yè)鏈和產(chǎn)品全生命周期綠色發(fā)展，有效提升綠色金融業(yè)務增量擴面。至2022年10月末，南平分行綠色貸款余額33億元，存量規(guī)模位居同業(yè)前列。

▲興業(yè)銀行南平分行工作人員走訪順昌縣升升木業(yè)有限公司，了解生產(chǎn)經(jīng)營情況，支持閩北綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。（資料圖片）

扶持優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，為企業(yè)紓困解難，在武夷新區(qū)建設中主動作為

黨的二十大報告強調(diào)“全面貫徹新發(fā)展理念，著力推動高質(zhì)量發(fā)展，主動構(gòu)建新發(fā)展格局，蹄疾步穩(wěn)推進改革”。

蔡明華表示，興業(yè)銀行根在福建，將始終以服務福建發(fā)展為己任，將繼續(xù)把南平作為重點支持區(qū)域。

“今年9月1日，興業(yè)銀行與南平市人民政府簽訂戰(zhàn)略合作框架協(xié)議，將聚焦南平‘五個一’等生態(tài)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)及‘3+4+5’重點產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展、‘兩新一重’重點項目建設、環(huán)武夷山國家公園保護發(fā)展帶等，擬提供500億元以上人民幣意向性泛金融支持。”蔡明華說，圍繞南平區(qū)域重大戰(zhàn)略規(guī)劃，配合區(qū)域產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策，南平分行將積極為基礎設施建設、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造提升、壯大支柱產(chǎn)業(yè)、培育發(fā)展新興產(chǎn)業(yè)等重點領域、重點項目、優(yōu)勢特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供金融服務保障。

在助力武夷新區(qū)建設中，興業(yè)銀行主動作為、敢為人先。2010年率先與南平市人民政府簽署100億元戰(zhàn)略合作協(xié)議，成為武夷新區(qū)建設的首家簽約商業(yè)銀行和主要合作銀行。截至2022年10月末，南平分行發(fā)揮集團多元化經(jīng)營優(yōu)勢，累計為武夷新區(qū)提供投融資超260億元，成為武夷新區(qū)建設的“主力軍”。

面對疫情對企業(yè)造成影響，蔡明華表示，興業(yè)銀行南平分行實施不抽貸、不斷貸、不壓貸的政策，積極緩解企業(yè)融資難、融資貴等問題。近兩年來為企業(yè)提供“連連貸”等“無還本續(xù)貸”產(chǎn)品累計超15億元，為企業(yè)節(jié)省財務費用逾千萬元，并開發(fā)推廣以“快易貸”“快押貸”“e票貸”“合同貸”等全流程線上融資業(yè)務延伸服務觸達面。截至今年10月末，南平分行普惠型小微企業(yè)貸款余額11.6億元，民營企業(yè)貸款余額31.55億元；推進落地七期紓困貸款累計投放近7億元，惠及客戶83個，可為企業(yè)節(jié)省財務費用超700萬元，以實際行動助企紓困促發(fā)展。

南平分行還加快債券市場流轉(zhuǎn)和擴大投資額度，通過債務承銷、資產(chǎn)證券化、信用債投資、股權投資、并購貸款、銀團貸款、代理撮合、綠色債、境外債等方式拓寬客戶融資渠道。至2022年10月末，累計債券投資57億元；幫助南平武夷新區(qū)投資開發(fā)集團公司等5家轄內(nèi)國有企業(yè)成功發(fā)行債券220億元，累計債券承銷業(yè)務量35億元，位列南平同業(yè)市場第一。

助力鄉(xiāng)村振興，推出“科特e貸”，走出“生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展”之路

南平是農(nóng)業(yè)大市，素有“福建糧倉”“南方林海”“中國竹鄉(xiāng)”之美譽。

蔡明華表示，興業(yè)銀行南平分行圍繞“鄉(xiāng)村振興+”策略，在保障糧食及重要農(nóng)產(chǎn)品有效供給、加快特色現(xiàn)代農(nóng)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展、鄉(xiāng)村建設工程、鄉(xiāng)村治理、農(nóng)業(yè)農(nóng)村重點改革等方面，提供金融服務業(yè)務，已先后落地“人才貸”“鄉(xiāng)村振興貸”“三品一標貸”“武夷山水”系列貸款等10余個區(qū)域特色產(chǎn)品。

截至2022年10月末，南平分行涉農(nóng)貸款余額36.25億元，較年初新增8.5億元，增幅31%。今年9月，南平分行落地全省首筆奶?；铙w抵押貸款400萬元，有效提升農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體金融供給能力，有力踐行金融科技賦能鄉(xiāng)村振興。

科技特派員制度源起南平。蔡明華說，南平分行一直都在努力實現(xiàn)金融賦能科特派制度，創(chuàng)新金融服務模式，通過產(chǎn)業(yè)推動、綠色信貸、科技賦能、產(chǎn)品創(chuàng)新等舉措助力南平“科特貸”業(yè)務發(fā)展，努力打造“科特派”金融服務新標桿。

今年3月，結(jié)合“現(xiàn)金流+技術流”評價體系，南平分行聯(lián)合市科技局推出區(qū)域特色的科特派金融服務產(chǎn)品“科特e貸”。至2022年10月末，南平分行“科特e貸”已累計向科特派領辦、創(chuàng)辦和服務企業(yè)提供資金支持2.9億元，在南平市科特派專項金融貸款中占比達64%。通過金融賦能科特派服務機制，創(chuàng)設“科特派”金融服務專案、增設“科特派興業(yè)驛站”，落地興業(yè)銀行首筆科技特派員推薦的信用貸款等。同時，不斷提升普惠金融質(zhì)效，積極響應“人才強國”戰(zhàn)略，為高層次人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供“人才貸”等信貸支持，有效促進以“人才”為核心的金融創(chuàng)新服務。

南平市牢記習近平總書記的殷切囑托，積極探索“三茶統(tǒng)籌”發(fā)展路徑。“我們同步緊跟，持續(xù)優(yōu)化金融服務，延伸金融服務半徑，將綠色金融特色和南平生態(tài)資源優(yōu)勢結(jié)合起來，做好茶文章”。據(jù)蔡明華介紹，十年來，南平分行通過“線上+線下”模式為茶行業(yè)提供資金支持超26億元，走出一條具有南平特色的“生態(tài)優(yōu)先、綠色發(fā)展”之路。

綠色發(fā)展之路任重而道遠。蔡明華表示，興業(yè)銀行南平分行始終牢記“為金融改革探索路子，為經(jīng)濟建設多作貢獻”的初心和使命，在新征程上，將把黨的二十大精神轉(zhuǎn)化為全行思想共識和實際行動，切實服務實體經(jīng)濟，為南平加快建設全國綠色發(fā)展示范區(qū)貢獻興業(yè)力量。（廖晨星）