您現(xiàn)在的位置:海峽網(wǎng)>新聞中心>福建頻道>福州新聞
分享

日前,浙江一名女士去銀行存5萬元現(xiàn)金被要求提供收入證明的事上了熱搜,引發(fā)人們對(duì)銀行柜臺(tái)存取款政策的關(guān)注。

那么,在福州,去銀行存現(xiàn)金需要出示收入證明嗎?9日記者從福州各家銀行獲悉,沒有上述要求。遇到大額現(xiàn)金存入的情況,銀行會(huì)口頭詢問儲(chǔ)戶身份、錢的來源和用途。

“你好,我存款5萬元,請(qǐng)問需要什么材料嗎?”“您的存款來源是什么?口頭介紹一下就好了,其他材料不需要。”9日上午,在福州六一路一家銀行網(wǎng)點(diǎn),記者以儲(chǔ)戶身份咨詢工作人員后,得到這樣的回復(fù)。

記者向各家在榕銀行咨詢后發(fā)現(xiàn),這樣的做法是福州金融業(yè)的普遍情況。

一家大型國(guó)有銀行的工作人員表示,女子去銀行存5萬元現(xiàn)金被要求提供收入證明,這僅是個(gè)案,且是外地的事情,在福州沒有這種情況。另一家國(guó)有銀行的工作人員表示,目前,在銀行柜臺(tái)辦理人民幣單筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時(shí),需要核對(duì)賬戶所有人有效身份證件并留存有效身份證件電子影像。正常情況下,金融機(jī)構(gòu)在了解后會(huì)直接辦理。“銀行的大額授權(quán)起點(diǎn)金額為人民幣5萬元,工作人員需要口頭詢問用戶信息并錄入系統(tǒng),但沒有規(guī)定要用戶提供材料證明,只有在依法并有理由認(rèn)為可能涉嫌洗錢等活動(dòng)時(shí),才會(huì)按規(guī)定進(jìn)一步了解情況。”該工作人員說。

綜合采訪后,記者了解到,目前,用戶個(gè)人到銀行存儲(chǔ)5萬元現(xiàn)金,銀行需要個(gè)人身份證在系統(tǒng)中核實(shí)、查詢用戶信息。如果屬于新客戶開卡辦理存儲(chǔ),會(huì)在首次開卡填表時(shí)了解用戶個(gè)人信息,這都屬于辦理業(yè)務(wù)的常規(guī)詢問,目前沒有提供收入證明的要求。

而對(duì)于浙江那名女士遇到的情況,多家在榕銀行人士表示,相比移動(dòng)支付,現(xiàn)金具有匿名性、難以追蹤的特點(diǎn)。從事洗錢、電信詐騙、非法集資、非法傳銷、跨境賭博、地下錢莊等違法犯罪活動(dòng)的犯罪分子,偏好使用現(xiàn)金進(jìn)行交易活動(dòng)。

因此,我國(guó)反洗錢法第十六條規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對(duì)并登記。

所以,大額存取款時(shí),銀行確認(rèn)身份,了解資金來源或用途,是打擊洗錢行為的方式之一。(記者 江海)

責(zé)任編輯:趙睿

最新福州新聞 頻道推薦
進(jìn)入新聞?lì)l道新聞推薦
【盛世蓮開】習(xí)言道|澳門是偉大祖國(guó)的
進(jìn)入圖片頻道最新圖文
進(jìn)入視頻頻道最新視頻
一周熱點(diǎn)新聞
下載海湃客戶端
關(guān)注海峽網(wǎng)微信
?

職業(yè)道德監(jiān)督、違法和不良信息舉報(bào)電話:0591-87095414 舉報(bào)郵箱:service@hxnews.com

本站游戲頻道作品版權(quán)歸作者所有,如果侵犯了您的版權(quán),請(qǐng)聯(lián)系我們,本站將在3個(gè)工作日內(nèi)刪除。

溫馨提示:抵制不良游戲,拒絕盜版游戲,注意自我保護(hù),謹(jǐn)防受騙上當(dāng),適度游戲益腦,沉迷游戲傷身,合理安排時(shí)間,享受健康生活。

CopyRight ?2016 海峽網(wǎng)(福建日?qǐng)?bào)主管主辦) 版權(quán)所有 閩ICP備15008128號(hào)-2 閩互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)備案編號(hào):20070802號(hào)

福建日?qǐng)?bào)報(bào)業(yè)集團(tuán)擁有海峽都市報(bào)(海峽網(wǎng))采編人員所創(chuàng)作作品之版權(quán),未經(jīng)報(bào)業(yè)集團(tuán)書面授權(quán),不得轉(zhuǎn)載、摘編或以其他方式使用和傳播。

版權(quán)說明| 海峽網(wǎng)全媒體廣告價(jià)| 聯(lián)系我們| 法律顧問| 舉報(bào)投訴| 海峽網(wǎng)跟帖評(píng)論自律管理承諾書

友情鏈接:新聞?lì)l道?| 福建頻道?| 新聞聚合