“套路貸”團(tuán)伙騙走兩客戶房產(chǎn) 被鼓樓法院判刑

海峽網(wǎng)5月12日訊（福州晚報(bào)記者 王威 通訊員 趙樺 韓林力）郭某設(shè)立投資公司，雇傭潘某利等人，對(duì)外以小額貸款公司的名義招攬生意，從事非法放貸及“套路貸”違法犯罪。他們以高額的利息向借款人放款，設(shè)“砍頭息”“中介費(fèi)”“看點(diǎn)費(fèi)”，并暴力討債。其中，兩名受害人在不知情的情況下，名下兩套房產(chǎn)被郭某等人非法過戶。日前，經(jīng)鼓樓區(qū)人民檢察院提起公訴，鼓樓區(qū)人民法院以詐騙罪、尋釁滋事罪，判處郭某等人有期徒刑。

鼓樓區(qū)人民檢察院還將該案中涉嫌瀆職犯罪的線索移交給紀(jì)委監(jiān)察部門，并向因管理工作疏漏而給犯罪分子可乘之機(jī)的部門發(fā)出檢察建議書，促進(jìn)整改。

非法放貸

惡勢(shì)力團(tuán)伙被判刑

2014年10月，郭某為非法牟利設(shè)立了一家投資公司，在無金融資質(zhì)的情況下，對(duì)外以小額貸款公司的名義招攬生意，從事非法放貸及“套路貸”違法犯罪，并雇傭潘某利等人開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

郭某等人分工合作，形成一體，先后在本市多地，通過網(wǎng)絡(luò)或中介發(fā)布無抵押貸款信息吸引借款人，以高額的利息向借款人放款，并簽訂不利于借款人的“房屋租賃合同”“代為開鎖委托書”“房屋騰退委托”等空白協(xié)議，有的還要求借款人辦理抵押房產(chǎn)公證手續(xù)。

而后，郭某等人通過現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的方式，給付借款人借款金額后，即要求借款人分別以“砍頭息”“中介費(fèi)”“看點(diǎn)費(fèi)”等名目，通過現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)到其公司另外一人名下，后又以“平賬”的方式虛增借款人債務(wù)。

他們?cè)诮杩钊宋醇皶r(shí)償還欠款的情況下，以違約為由，多次通過打電話、發(fā)短信，上門噴油漆、寫大字、堵鎖眼，甚至強(qiáng)行換鎖進(jìn)入借款人家里等方式，恐嚇、威脅借款人及其親屬，嚴(yán)重侵害借款人及其親屬的正常生活秩序。

由此，他們逐步形成了以郭某為首要分子，潘某利等人為重要成員，在一定區(qū)域或者行業(yè)內(nèi)多次實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，為非作惡、欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣影響的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

日前，經(jīng)鼓樓區(qū)人民檢察院提起公訴，鼓樓區(qū)人民法院以詐騙罪、尋釁滋事罪，判處郭某有期徒刑16年6個(gè)月，并處罰金35萬元，剝奪政治權(quán)利2年。該團(tuán)伙其他成員也分別被判處7年6個(gè)月至1年4個(gè)月不等的有期徒刑。

案中有案

公證員被提起公訴

在該起惡勢(shì)力犯罪案件中，鼓樓區(qū)人民檢察院提前介入了解案情，實(shí)行快捕快訴，從嚴(yán)打擊。檢察官在辦案時(shí)發(fā)現(xiàn)，有兩名被害人在不知情的情況下，各有一套房產(chǎn)被郭某等人非法過戶。這兩套房產(chǎn)能過戶成功，是因?yàn)楣车热顺钟袃擅缓θ嗽诠C處辦理的房產(chǎn)全權(quán)委托公證書，從而行使了代為過戶該房產(chǎn)的權(quán)利。

檢察官提審該團(tuán)伙中一名負(fù)責(zé)帶領(lǐng)被害人辦理公證手續(xù)的成員時(shí)發(fā)現(xiàn)，被害人辦理公證時(shí)沒有見到公證員，而是由“二哥”代辦，違反相關(guān)公證規(guī)定。于是，承辦檢察官立即與被害人核實(shí)，發(fā)現(xiàn)相關(guān)公證員可能涉嫌職務(wù)犯罪。根據(jù)該院的《關(guān)于黑惡勢(shì)力“保護(hù)傘”線索排查和移送辦法》，檢方將該線索移送至紀(jì)委監(jiān)察部門。

經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，公證員劉某在工作中存在違規(guī)行為，給犯罪分子可乘之機(jī)。鼓樓區(qū)人民檢察院根據(jù)《關(guān)于在辦理掃黑除惡案件中提出檢察建議的實(shí)施意見》，向相關(guān)主管部門發(fā)出檢察建議書，要求嚴(yán)格規(guī)范公證制度，加強(qiáng)對(duì)公證員的執(zhí)業(yè)紀(jì)律教育，樹立自律、誠(chéng)信、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓C形象。

該檢察建議書引起了重視，相關(guān)主管部門立即立案調(diào)查該公證員的行為，要求該公證處立行整改，并開展涉及委托公證事項(xiàng)方面的公證質(zhì)量自查自糾專項(xiàng)活動(dòng)；對(duì)轄區(qū)公證機(jī)構(gòu)強(qiáng)調(diào)公證紀(jì)律、言明公證要求；建立健全內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格辦證流程監(jiān)控，最大限度地杜絕假證、錯(cuò)證。

日前，公證員劉某因涉嫌受賄罪，被鼓樓區(qū)人民檢察院提起公訴。