工商銀行聯(lián)合神州信息主導(dǎo)編制和發(fā)布《商業(yè)銀行分布式聯(lián)機交易系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范》

近日，經(jīng)北京金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟第二屆理事會第四次會議審議通過，由神州信息和工商銀行聯(lián)合牽頭編制的《商業(yè)銀行分布式聯(lián)機交易系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范》（T/BFIA 010—2022）正式發(fā)布。

指引金融業(yè)分布式架構(gòu)轉(zhuǎn)型，填補應(yīng)用類標(biāo)準(zhǔn)空白

該標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了商業(yè)銀行聯(lián)機交易系統(tǒng)中分布式技術(shù)覆蓋的范圍及具備的基礎(chǔ)功能，適用于商業(yè)銀行分布式聯(lián)機系統(tǒng)的建設(shè)，將為商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型在技術(shù)上提供明確指導(dǎo)，對加速行業(yè)的快速發(fā)展起到積極作用，同時填補了分布式技術(shù)在金融行業(yè)應(yīng)用類標(biāo)準(zhǔn)的空白。

該標(biāo)準(zhǔn)結(jié)合商業(yè)銀行的實際業(yè)務(wù)場景，確定了包括微服務(wù)平臺、分布式數(shù)據(jù)、分布式緩存訪問、分布式消息訪問、分布式調(diào)度及分布式事務(wù)六個維度的分布式技術(shù)規(guī)范。指引商業(yè)銀行在建設(shè)分布式聯(lián)機交易系統(tǒng)時考慮更加全面的分布式能力，并在每個細(xì)分領(lǐng)域根據(jù)金融場景的實際訴求提出有針對性的規(guī)范，以切實保證金融數(shù)據(jù)的安全及可落地性。

引領(lǐng)行業(yè)技術(shù)趨勢，深化金融科技賦能

工商銀行利用云計算、分布式等技術(shù)推動金融服務(wù)創(chuàng)新，構(gòu)建了全分布式架構(gòu)的開放平臺核心銀行系統(tǒng)，并開展主機業(yè)務(wù)體系性下移，實現(xiàn)銀行核心系統(tǒng)由集中式向分布式架構(gòu)轉(zhuǎn)型，滿足大型銀行開放化、高并發(fā)、高頻次、大流量的金融級處理需求，為金融行業(yè)提供了成功實踐與良好示范。

在分布式技術(shù)研究和應(yīng)用領(lǐng)域，工商銀行始終引領(lǐng)行業(yè)趨勢。工商銀行早在2015年就啟動了分布式技術(shù)研究建設(shè)工作，于2017年率先完成了技術(shù)體系的建設(shè)，2018年同業(yè)首家建設(shè)了技術(shù)領(lǐng)先、體系完備的分布式技術(shù)體系，實現(xiàn)大型商業(yè)銀行信息系統(tǒng)從傳統(tǒng)集中式架構(gòu)向全分布式轉(zhuǎn)型突破，全面支撐主機業(yè)務(wù)下移，為構(gòu)建開放平臺核心銀行系統(tǒng)打造了堅實的技術(shù)底座，推動創(chuàng)新型金融產(chǎn)品為客戶提供全方位、多渠道、智能化、生活化的金融服務(wù)，賦能金融高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展。

目前，工商銀行分布式技術(shù)體系已推廣全行250余個關(guān)鍵應(yīng)用，累計部署容器超7萬套，服務(wù)調(diào)用量峰值超140億次，日均處理消息請求超過2099億次，峰值 403萬TPS，日均緩存訪問量超460億筆，承載全行9億個人客戶、1千多萬對公客戶、10億借記卡協(xié)議數(shù)據(jù)，日均支持2億次客戶信息訪問、1.5億次借記卡協(xié)議更新和查詢和1.8億筆快捷支付交易，在歷年雙11、春節(jié)紅包、紀(jì)念幣預(yù)約等業(yè)務(wù)高峰時點運行平穩(wěn)，經(jīng)受了大規(guī)模生產(chǎn)環(huán)境的實戰(zhàn)檢驗，系統(tǒng)處理能力處于全球銀行業(yè)領(lǐng)先。

攻堅克難，砥礪前行，再創(chuàng)佳績

在分布式架構(gòu)轉(zhuǎn)型過程中，工商銀行多次遇到業(yè)界技術(shù)難題及瓶頸，沒有可參考借鑒的方案，通過深入研究攻破一個個技術(shù)難關(guān)，不斷解決行業(yè)難題，共提出了10余項行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)提案，累計申報國家發(fā)明專利300余項。同時，圍繞應(yīng)用分布式改造過程中的百余個共性問題、難點領(lǐng)域形成金融級專項解決方案，獲得中國人民銀行2019年度銀行科技發(fā)展獎一等獎，助力全分布式架構(gòu)的開放生態(tài)銀行系統(tǒng)獲得中國人民銀行2020年度金融科技發(fā)展獎特等獎，為金融同業(yè)提供了最佳實踐指導(dǎo)。

結(jié)合多年在分布式轉(zhuǎn)型中積累的大規(guī)模實踐經(jīng)驗，工商銀行形成了成熟的分布式服務(wù)、分布式事務(wù)、分布式消息、分布式數(shù)據(jù)庫等關(guān)鍵技術(shù)的金融級解決方案，為業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供可靠高效的網(wǎng)絡(luò)通信、數(shù)據(jù)庫存儲服務(wù)、事務(wù)一致性、熱點數(shù)據(jù)處理等支撐能力。聚焦金融機構(gòu)全面向開放架構(gòu)轉(zhuǎn)型，積極探索金融科技融合創(chuàng)新模式，工商銀行與神州信息共同主導(dǎo)，聯(lián)合人行清算總中心、多家商業(yè)銀行以及金融科技企業(yè)等近30家機構(gòu)，共同編制了《商業(yè)銀行分布式聯(lián)機交易系統(tǒng)技術(shù)規(guī)范》。

未來，工商銀行將持續(xù)推進分布式架構(gòu)技術(shù)演進，實現(xiàn)分布式技術(shù)與云原生的高度融合，深挖分布式技術(shù)在智能研發(fā)、生產(chǎn)運維、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等各領(lǐng)域的應(yīng)用價值，始終踐行高水平科技自立自強策略，全力以赴打造數(shù)字工行，建立核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和開放式生態(tài)系統(tǒng)并行驅(qū)動、金融與科技高度融合的全新生態(tài)體系，打造引領(lǐng)行業(yè)變革的新標(biāo)桿。