券商賬戶業(yè)務(wù)檢查結(jié)果出爐 萬(wàn)聯(lián)證券等被批評(píng)

中國(guó)結(jié)算近日通報(bào)了2016年證券公司賬戶業(yè)務(wù)自查及現(xiàn)場(chǎng)檢查情況。通報(bào)文件顯示，各證券公司總體上對(duì)證券賬戶管理較為重視，做得較為規(guī)范。但根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果，中國(guó)結(jié)算對(duì)萬(wàn)聯(lián)證券、聯(lián)儲(chǔ)證券提出批評(píng)，對(duì)宏信證券采取了書(shū)面警示的自律管理措施。同時(shí)，中國(guó)結(jié)算還表示，將研究建立開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)證券賬戶業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，與相關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)掛鉤。

自查與現(xiàn)場(chǎng)檢查情況顯示，各證券公司總體上對(duì)證券賬戶管理較為重視，能夠依據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》、《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則制定內(nèi)部制度與業(yè)務(wù)流程，在落實(shí)開(kāi)戶環(huán)節(jié)實(shí)名制、合規(guī)開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶業(yè)務(wù)、對(duì)符合條件的未成年人開(kāi)戶進(jìn)行嚴(yán)格審核等方面做得較為規(guī)范，并能夠?qū)ψ圆榘l(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出整改措施。

其中，方正證券、廣州證券、華創(chuàng)證券、太平洋證券、興業(yè)證券等部分證券公司在自查報(bào)告中對(duì)重點(diǎn)事項(xiàng)以賬戶為單位逐一進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明，自查工作認(rèn)真、細(xì)致，核查數(shù)據(jù)翔實(shí)，報(bào)告質(zhì)量相對(duì)較好；財(cái)富證券、恒泰證券、川財(cái)證券等部分證券公司在自查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)了較多問(wèn)題，但能夠如實(shí)反映并逐項(xiàng)提出了整改措施；中信（山東）、中銀國(guó)際、西南證券不合規(guī)辦理關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)的數(shù)量較多，但表示將立即“規(guī)范增量、整治存量”，積極組織對(duì)此項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面整改。

中國(guó)結(jié)算在通報(bào)文件中指出，檢查工作中發(fā)現(xiàn)五大問(wèn)題：

一是證券賬戶使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)不到位，盡管多數(shù)證券公司為配合中國(guó)結(jié)算開(kāi)展賬戶使用核查工作建立了內(nèi)部工作機(jī)制，但普遍未建立起體系化的、針對(duì)賬戶使用過(guò)程的持續(xù)跟蹤監(jiān)控機(jī)制，在落實(shí)賬戶使用環(huán)節(jié)實(shí)名制方面主動(dòng)性、積極性不夠。

二是部分證券公司未按相關(guān)規(guī)定，在投資者未提供資產(chǎn)權(quán)屬證明的情況下，為投資者辦理了關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)。

三是證券公司為投資者辦理證券賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)時(shí)，將關(guān)注點(diǎn)更多地放在如何縮短投資者開(kāi)戶時(shí)間、改善投資者開(kāi)戶體驗(yàn)以及如何營(yíng)銷更多投資者開(kāi)戶方面，對(duì)投資者適當(dāng)性管理與投資者教育方面重視不夠，回訪工作不到位、流于形式。

四是業(yè)務(wù)憑證保管方面存在個(gè)別投資者開(kāi)戶資料不齊全，個(gè)別證券公司的部分賬戶業(yè)務(wù)資料因保管不善而損毀、丟失，部分證券賬戶業(yè)務(wù)憑證未及時(shí)進(jìn)行電子掃描歸檔的情況。

五是個(gè)別證券公司對(duì)證券賬戶業(yè)務(wù)管理不夠重視，管理較為薄弱等。

中國(guó)結(jié)算指出，現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)，萬(wàn)聯(lián)證券、聯(lián)儲(chǔ)證券自查報(bào)告過(guò)于簡(jiǎn)單，未在自查報(bào)告中如實(shí)反映實(shí)際存在的問(wèn)題，對(duì)此提出批評(píng)；宏信證券存在關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)辦理不規(guī)范數(shù)量較多、對(duì)資產(chǎn)規(guī)模較大客戶未盡了解職責(zé)、個(gè)別網(wǎng)上開(kāi)戶投資者無(wú)身份證明文件等情況，并且對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)存在的多項(xiàng)賬戶業(yè)務(wù)問(wèn)題，其自查報(bào)告并未如實(shí)反映，為此中國(guó)結(jié)算對(duì)宏信證券采取了書(shū)面警示的自律管理措施。

此外，中國(guó)結(jié)算還表示，將研究建立開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)證券賬戶業(yè)務(wù)管理評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，結(jié)合日常業(yè)務(wù)辦理情況、自查與現(xiàn)場(chǎng)檢查情況等對(duì)各開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)證券賬戶管理進(jìn)行量化評(píng)價(jià)，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，將評(píng)價(jià)結(jié)果與相關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)掛鉤。公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，各開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)務(wù)必重視證券賬戶管理工作，及時(shí)對(duì)此次自查及現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行整改，持續(xù)加強(qiáng)證券賬戶實(shí)名制管理。