郵儲(chǔ)銀行莆田市分行：郵銀聯(lián)動(dòng)警銀協(xié)同，攔截涉詐資金守好“錢袋子”

當(dāng)前，隨著科技時(shí)代的飛速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，嚴(yán)重威脅著人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，金融機(jī)構(gòu)在防范電信詐騙中的重要作用日益凸顯。近日，郵儲(chǔ)銀行莆田市分行成功堵截一起可疑取現(xiàn)案件，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，為守護(hù)客戶資金安全筑起一道堅(jiān)實(shí)的防線。

客戶柯某某于11月6日早上8點(diǎn)半左右在營(yíng)業(yè)廳徘徊，多次詢問工作人員營(yíng)業(yè)時(shí)間，9點(diǎn)工作人員告知她可以辦理業(yè)務(wù)，客戶說要等賬戶的錢款到賬。10點(diǎn)23分，客戶來到窗口辦理業(yè)務(wù)，向柜員說要取現(xiàn)49600元。柜員在查看賬戶流水時(shí)發(fā)現(xiàn)49600元為當(dāng)日剛剛匯進(jìn)來的款項(xiàng)，隨后在窗口向客戶詢問該筆款項(xiàng)來源以及與匯款人的關(guān)系，客戶表示該筆資金來源為親戚還錢給她，進(jìn)一步詢問具體細(xì)節(jié)客戶沒有作答。

柜員將此情況立即上報(bào)營(yíng)業(yè)主管，營(yíng)業(yè)主管敏銳意識(shí)到該筆款項(xiàng)可能存在異常，立即上報(bào)給市公司、市分行及荔城區(qū)反詐中心，郵銀聯(lián)動(dòng)警銀協(xié)同進(jìn)行審查。經(jīng)荔城區(qū)反詐中心警官審查后發(fā)現(xiàn)該筆款項(xiàng)存在重大涉詐嫌疑，反詐中心立即出警至營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)過現(xiàn)場(chǎng)詢問發(fā)現(xiàn)客戶被以“國(guó)家扶貧”項(xiàng)目刷流水做任務(wù)為由，誘導(dǎo)至柜面取現(xiàn)49600元。匯款人因遭遇冒充子女報(bào)名補(bǔ)習(xí)班騙局，向本地卡主柯某某匯款49600元。反詐中心立即對(duì)取現(xiàn)卡做緊急止付，成功阻止受騙資金外流。