慧眼識騙局 真情系客戶 -郵儲銀行龍巖市分行營業(yè)部成功攔截一起詐騙異常轉賬

郵儲銀行龍巖市分行積極踐行大行擔當，通過“線上+線下”宣傳反詐案例和知識、建立模型做好交易監(jiān)測、深化員工反詐識別教育等舉措，維護和保障廣大客戶的利益和安全，助力電信詐騙防范與治理。其中，郵儲銀行龍巖市分行營業(yè)部成功識別并阻止了一起詐騙異常轉賬，為客戶避免了3.18萬元的經(jīng)濟損失。

近日，一名男子陪同客戶潘某前來辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務，工作人員發(fā)現(xiàn)陪同男子較為緊張且四處張望，且匯款地點涉及外省互聯(lián)網(wǎng)公司，經(jīng)詢問匯款緣由，發(fā)現(xiàn)均由陪同男子作答，且一經(jīng)詢問匯款舉動其直系親屬是否知曉時，潘某回答說不能讓子女知道，否則不同意購買保健品，此舉引起銀行工作人員的警覺。經(jīng)過多方面分析，郵儲銀行工作人員懷疑客戶疑似被傳銷或電信詐騙。

為穩(wěn)住客戶與陪同男子，同時做好交易核實，一方面通過溝通了解客戶家庭情況，盡量取得客戶子女電話進行側面核實；一方面不斷對客戶進行提醒，警示客戶不給陌生賬戶匯款并詳描述近期電信詐騙案例。與此同時，營業(yè)主管撥打西陂派出所及110報警電話，請求警方協(xié)助。在等待出警期間，客戶表現(xiàn)急不可耐，在男子的慫恿下不愿配合調查，在警方到來之前強行離開，在未能判斷客戶賬戶資金是否安全及客戶交易行為異常的情況，郵儲銀行對客戶賬戶進行緊急止付。

次日，郵儲銀行通過反詐中心協(xié)助查詢客戶女兒潘某花,與其溝通其母親匯款情況，經(jīng)核實，確認為一起詐騙案件。客戶女兒十分感謝郵儲銀行的緊急攔截，成功避免了其母親的財產(chǎn)損失。

事后，客戶潘某在其女兒陪同下，對郵儲銀行龍巖市分行營業(yè)部的善舉表示感謝，并贈送錦旗表達對郵儲銀行最誠摯的謝意。

郵儲銀行龍巖市分行營業(yè)部工作人員的支行客戶的行為充分體現(xiàn)了郵儲銀行員工高度的警覺性和對客戶負責的強烈責任感，切實幫助客戶及時識破騙局，保障客戶資金安全，成功筑起防范網(wǎng)絡詐騙的一道堅實防線。