郵儲(chǔ)銀行莆田市荔城區(qū)支行成功攔截一起跨省大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金事件

近日，郵儲(chǔ)銀行莆田市荔城區(qū)支行成功攔截一起跨省大額取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金事件，攔截涉詐轉(zhuǎn)移資金高達(dá)25.9萬(wàn)余元。

5月26日16時(shí)，田某持外省銀行卡到郵儲(chǔ)銀行莆田市荔城區(qū)支行柜面辦理大額取款5萬(wàn)元現(xiàn)金，柜員按照行內(nèi)大額取現(xiàn)核實(shí)流程發(fā)現(xiàn)該客戶于當(dāng)天下午14點(diǎn)已在郵儲(chǔ)銀行莆田市文獻(xiàn)路支行支取20萬(wàn)元現(xiàn)金，隨后又到郵儲(chǔ)銀行莆田市城廂區(qū)支行ATM機(jī)取款2筆現(xiàn)金累計(jì)8000元，結(jié)合客戶從2022年4月4至今已經(jīng)1年多未交易突然啟用等綜合可疑信息，柜員馬上上報(bào)營(yíng)業(yè)主管。營(yíng)業(yè)主管詢問(wèn)客戶取款事由，客戶告知訂婚所需。主管為了更全面的了解客戶，通過(guò)致電郵儲(chǔ)銀行莆田市文獻(xiàn)路支行營(yíng)業(yè)主管了解情況，得知客戶取款的緣由為聘金。主管和柜員通過(guò)進(jìn)一步分析客戶流水情況，發(fā)現(xiàn)與客戶所說(shuō)的聘金用途不符。隨后，第一時(shí)間上報(bào)該客戶可疑信息給分行運(yùn)管部管理員。管理員通過(guò)協(xié)助查詢后一致認(rèn)定可疑，并指導(dǎo)主管與荔城反詐中心工作人員聯(lián)系，迅速啟動(dòng)警銀反詐聯(lián)絡(luò)機(jī)制。最終在民警到達(dá)前，柜員和主管利用專(zhuān)業(yè)話術(shù)穩(wěn)住客戶，阻止客戶通過(guò)柜面進(jìn)一步轉(zhuǎn)移賬戶內(nèi)可疑資金5.1萬(wàn)元，同一時(shí)間該客戶賬戶被云南公安機(jī)關(guān)止付。

隨后，民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)帶走該可疑客戶以及在網(wǎng)點(diǎn)外面接應(yīng)的同伙司機(jī)1人、現(xiàn)金21萬(wàn)元、車(chē)輛1臺(tái)。當(dāng)天晚上，經(jīng)反詐中心核查，該賬戶屬于轉(zhuǎn)移涉詐資金銀行卡。

在這起攔截事件中，郵儲(chǔ)銀行莆田市荔城區(qū)支行工作人員第一時(shí)間強(qiáng)化識(shí)別可疑行為，啟動(dòng)警銀反詐聯(lián)絡(luò)機(jī)制，前后用時(shí)僅十余分鐘，在柜面渠道將涉詐資金進(jìn)行有效阻截，彰顯銀行工作人員高度的責(zé)任感、扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)能力和敏銳的洞察力。