近年來,隨著我國居民財富不斷增長,大資管行業(yè)規(guī)模擴容和凈值化轉(zhuǎn)型推進,銀行、券商、信托、互聯(lián)網(wǎng)平臺等機構(gòu)在財富管理生態(tài)圈中競合共贏,共同致力于提升居民的安全感、獲得感、幸福感。面對復雜多變的市場環(huán)境,怎樣共同服務好投資人、做好財富管理,成為整個行業(yè)的核心議題。
“向光而立、美好同行”。一直以來,光大銀行堅持與市場同頻,與伙伴共振,與客戶同行。從發(fā)行首只人民幣理財?shù)绞准页闪⒐煞菪欣碡斪庸?,從代銷首支證券集合資管計劃到首批三年封閉基金,光大銀行作為財富管理行業(yè)的先行者,始終與廣大客戶、合作伙伴共同成長,走出了一條光大特色的財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展之路。
9月23日下午,2022年光大銀行財富生態(tài)伙伴大會成功召開。光大銀行與多位合作伙伴共話財富生態(tài)價值理念,探索未來財富管理發(fā)展之路。
光大銀行副行長齊曄在活動致辭中表示:“光大銀行作為財富管理行業(yè)的先行者,將與合作伙伴同行,共建共享大財富管理生態(tài)圈,包括共同擔當作為服務國家戰(zhàn)略、共同做好金融產(chǎn)品供給轉(zhuǎn)型優(yōu)化、共同構(gòu)建買方服務共同體、共同做強數(shù)字化財富管理能力。”
洞悉市場變動 專業(yè)創(chuàng)造財富
對于財富管理行業(yè)來說,弱化與市場波動的同步性是非常重要的目標。無論市場漲跌,都能讓客戶放心將財富委托給機構(gòu)管理,與廣大客戶一道穿越市場波動周期。
為了實現(xiàn)這一目標,就要求相關(guān)機構(gòu)具備對國內(nèi)外宏觀形勢、市場投資策略、匯率與利率等經(jīng)濟指標、房地產(chǎn)等特定行業(yè)以及貸款、存款、基金、保險等主要產(chǎn)品的全方位了解,從而能根據(jù)經(jīng)濟與市場周期完成資產(chǎn)配置,為高凈值客戶創(chuàng)造價值。
此次大會上,國家信息中心總經(jīng)濟師祝寶良分析了當前國內(nèi)經(jīng)濟形勢。他表示,目前中國經(jīng)濟主要的矛盾仍是需求不足,很多中長期的結(jié)構(gòu)性問題也依然存在。在此背景下,祝寶良認為出臺政策要長短結(jié)合,關(guān)鍵是讓財政、貨幣政策更好地發(fā)揮出乘數(shù)效應,通過需求端的改善來穩(wěn)定下半年的經(jīng)濟增長。
祝寶良認為,綜合多方數(shù)據(jù)和分析,今年全年GDP增長速度可能在3.5%左右。由于經(jīng)濟增長速度比預期慢,意味著我國貨幣政策可能繼續(xù)相對寬松。這個過程當中,個人如何做好財產(chǎn)規(guī)劃,怎么去理財是非常重要的問題,“在這其中,讓專業(yè)的人做專業(yè)的事情尤為關(guān)鍵。”
齊曄表示,光大銀行對中國經(jīng)濟和資本市場高質(zhì)量發(fā)展充滿信心,對財富管理美好未來充滿期待。2018年光大銀行正式提出“一流財富管理銀行”戰(zhàn)略愿景。面對復雜經(jīng)濟金融形勢,光大銀行堅定強化財富管理銀行建設,財富管理服務和品牌逐步得到業(yè)內(nèi)和客戶的認可。
共謀發(fā)展 開放、專業(yè)、陪伴、共成長
在大會圓桌討論環(huán)節(jié),光大銀行私人銀行部總經(jīng)理潘未名與華夏基金總經(jīng)理李一梅、國民養(yǎng)老保險股份有限公司總經(jīng)理黃濤、度小滿金融首席財務官朱白帆、鳴石基金創(chuàng)始人袁宇,共同圍繞客戶資產(chǎn)配置、合作共贏、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等財富管理業(yè)內(nèi)話題進行了探討。
目前,基金的賺錢效應似乎有所下降,作為一名普通的投資者,是應該買基金還是賣基金?在會上,潘未名代表眾多投資者,向在場嘉賓提出這一頗受關(guān)注的問題。
李一梅認為,從機構(gòu)角度,其實任何一個時間點或者任何一個市場狀態(tài)下,它都會存在著投資機會。所以每一個客戶的財富管理是根據(jù)個人的人生規(guī)劃或者個人的財富管理需求來進行制定。因此,在今年市場環(huán)境下,普通投資人應該買基金還是賣基金,李一梅認為,如果投資人是想獲得長期資產(chǎn)增值,包括實現(xiàn)養(yǎng)老、子女教育等目標,其實在任何時候都可以通過買基金或者買理財?shù)姆绞将@得長期資本市場的收益。
在積極應對人口老齡化已確定為國家戰(zhàn)略的背景下,金融機構(gòu)如何廣泛、深度地參與到為家庭和個人規(guī)劃全生命周期籌資,解決其收支缺口問題,助力其找到養(yǎng)老“良方”,成為熱點話題。
全國政協(xié)委員、中國社科院世界社保研究中心主任鄭秉文在活動寄語中表示,總體看當前國內(nèi)商業(yè)性的養(yǎng)老金市場還有很長的路要走。市場目前正處于起步和探索階段,要真正成為國人養(yǎng)老金的一個補充,恐怕還要許多年。在其中需要一些志存高遠、敢為人先的優(yōu)秀財富管理機構(gòu)去積極探索和創(chuàng)新。在這方面,商業(yè)銀行作為養(yǎng)老金市場的重要參與主體和提供主體,擁有廣泛的客戶群體,還有天然的品牌信賴度,肯定要成為引領(lǐng)這場變革的弄潮兒。他認為,放眼未來,養(yǎng)老金模式的探索與成熟,需要向前走,要有向前走的勇氣和恒心,要以人民為中心,要勇于探索,大膽創(chuàng)新,要百折不回,敢于為人民創(chuàng)造福祉。
黃濤認為,即使同樣一個風險偏好的人,考慮終身財務安全的話,在不同的生命階段,他的投資偏好也是在發(fā)生變化的。比如五十歲以后,或者臨近退休,對收益的追求會降低一些,對風險的關(guān)注會高一些,可能會把保險產(chǎn)品的配置加上。他認為,保險業(yè)作為存在了幾百年的傳統(tǒng)行業(yè),需要通過數(shù)字化實現(xiàn)普惠性,推出讓人看得明白、弄得懂、好操作的養(yǎng)老保險產(chǎn)品。
當前年輕人進行財富管理的需求日益旺盛,如何吸引年輕人的目光,服務好年輕人,亦是金融機構(gòu)關(guān)注的重點議題。朱白帆認為,年輕人投資具備很強的隨意性,但不可否認的是年輕人的力量集合在一起的時候,會匯成一個非常大的財富洪流。在服務年輕群體過程中,互聯(lián)網(wǎng)平臺和傳統(tǒng)金融機構(gòu)之間一定是合大于競的關(guān)系,雙方之間的配合緊密度會越來越強。在這個過程中,傳統(tǒng)金融機構(gòu)將繼續(xù)在強大的觸達能力、齊全的產(chǎn)品矩陣、優(yōu)質(zhì)的服務能力和優(yōu)秀的金融人才等方面保持不可動搖的優(yōu)勢,互聯(lián)網(wǎng)公司則在提供金融科技服務,幫助提升營銷、運營、獲客能力等方面繼續(xù)配合,從而為客戶提供更高水平的財富管理服務。
在場嘉賓均認為,財富管理行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型,將為客戶帶來更好的財富管理服務。比如,袁宇表示,量化投資非常依賴于數(shù)字化,相關(guān)交易需要強大的算力支持,同時各種另類數(shù)據(jù)能夠極大地豐富投資策略,讓投資機構(gòu)在市場中找到更多的交易機會,這也是現(xiàn)在量化投資很重要的一個發(fā)展方向。
潘未名在圓桌討論環(huán)節(jié)的總結(jié)發(fā)言中表示,相信在財富生態(tài)伙伴的共同努力和陪伴下,每一位普通的投資人都會享受到更高水平的財富管理服務。
光大銀行始終致力于讓更多客戶享受到更好的財富管理服務,傳遞“開放、專業(yè)、陪伴、共成長”的財富生態(tài)價值理念,并誠邀各方機構(gòu)加入財富管理生態(tài)圈,共建平臺、共享流量,以開放的視野、優(yōu)質(zhì)的金融產(chǎn)品和服務,滿足人民群眾對美好生活的需求。
責任編輯:林華黎
- 最新銀行動態(tài) 頻道推薦
-
構(gòu)建差異化路徑 光大銀行私人銀行發(fā)展邁上新2022-09-27
- 進入圖片頻道最新圖文
- 進入視頻頻道最新視頻
- 一周熱點新聞
已有0人發(fā)表了評論