“利劍”出鞘 看這家銀行如何識(shí)破“老板”真面目

近日，一位客戶(hù)匆匆走進(jìn)中信銀行西寧分行某網(wǎng)點(diǎn)，聲稱(chēng)自己是某公司老板，因急用一筆貨款，需解凍已被管控的銀行卡。柜員在核查客戶(hù)身份時(shí)，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)在公安機(jī)關(guān)高危人員名單中，便立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)事件處置流程，聯(lián)合會(huì)計(jì)經(jīng)理安撫住客戶(hù)，并撥打110電話(huà)報(bào)警。在公安接警至到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)這段時(shí)間，柜員始終沉著冷靜的與客戶(hù)交流，客戶(hù)絲毫未覺(jué)察“異樣”，民警趕赴網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)情況后，將該客戶(hù)帶走。經(jīng)了解，該客戶(hù)涉嫌倒賣(mài)銀行卡，實(shí)施金融犯罪行為，等待他的將是法律的嚴(yán)懲。

近年來(lái)，為更好地防范與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)的金融犯罪行為，各地人民銀行、公安機(jī)關(guān)及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)特征、共享涉案賬戶(hù)數(shù)據(jù)，中信銀行通過(guò)強(qiáng)化宣導(dǎo)，組織一線員工苦練“火眼金睛”，柜面堵截風(fēng)險(xiǎn)事件取得了可喜成績(jī)。同時(shí)，如何使單個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、單個(gè)柜臺(tái)堵截的風(fēng)險(xiǎn)事件和屬地化涉案數(shù)據(jù)這些風(fēng)險(xiǎn)防控“資源”發(fā)揮更大的作用，也一直是中信銀行積極探索的重要課題。

2020年6月，中信銀行上線了網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)，全方位涵蓋風(fēng)險(xiǎn)事件登記、涉案名單導(dǎo)入、全行信息共享、實(shí)時(shí)觸發(fā)預(yù)警等功能，全面共享人民銀行、公安機(jī)關(guān)數(shù)據(jù)信息，將一點(diǎn)風(fēng)控變?yōu)槿新?lián)防，建立跨越時(shí)間、空間的風(fēng)控網(wǎng)絡(luò)，為網(wǎng)點(diǎn)人員科學(xué)判斷、有效處置、精準(zhǔn)堵截提供數(shù)字化風(fēng)控“利劍”。系統(tǒng)上線以來(lái)，中信銀行柜面堵截風(fēng)險(xiǎn)案件10萬(wàn)余起，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲涉案人員200余人，受到多地人民銀行、公安機(jī)關(guān)的高度肯定。

此外，中信銀行還持續(xù)優(yōu)化系統(tǒng)監(jiān)控模型，加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的事前研判和事中控制，不斷提升員工辨?zhèn)巫R(shí)詐專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，不讓一筆可疑業(yè)務(wù)、異常“客戶(hù)”成為漏網(wǎng)之魚(yú)，牢牢捂緊百姓“錢(qián)袋子”。未來(lái)，中信銀行將繼續(xù)嚴(yán)格落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院“六穩(wěn)”“六保”工作任務(wù)，以“守護(hù)金融安全”為己任，充分發(fā)揮信息共享、防控互動(dòng)的優(yōu)勢(shì)，延伸風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控賦能觸角，積極履行“反詐拒賭、安全支付”社會(huì)責(zé)任。