中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》

為進(jìn)一步提高保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理科學(xué)化、規(guī)范化水平，引導(dǎo)保險(xiǎn)公司持續(xù)完善公司治理機(jī)制、合理有序設(shè)置分支機(jī)構(gòu)，優(yōu)化準(zhǔn)入規(guī)則，提升監(jiān)管質(zhì)效。近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。

《辦法》共46條，主要對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、改建、變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、撤銷等流程進(jìn)行了規(guī)范。重點(diǎn)完善改建、變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和撤銷相關(guān)規(guī)定及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立條件，進(jìn)一步明確行政許可程序和材料要求，規(guī)范和便利行政許可申請(qǐng)和審批工作。

下一步，銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)《辦法》規(guī)定，引導(dǎo)保險(xiǎn)公司科學(xué)評(píng)估市場(chǎng)需求和供給，合理布局分支機(jī)構(gòu)，促進(jìn)公平良性競(jìng)爭(zhēng)，構(gòu)建更加穩(wěn)定和諧的市場(chǎng)秩序。

附：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法的通知

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法的通知

銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕37號(hào)

各銀保監(jiān)局，各保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司：

現(xiàn)將《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

2021年9月2日

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法

第一章 總則

第一條為加強(qiáng)保險(xiǎn)市場(chǎng)體系建設(shè)，規(guī)范保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政許可法》《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律法規(guī)和行政規(guī)章，制定本辦法。

第二條本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀保監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

本辦法所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部。

本辦法所稱上級(jí)管理機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司對(duì)擬設(shè)立、改建、變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、撤銷的分支機(jī)構(gòu)實(shí)際履行管理職能的上一級(jí)機(jī)構(gòu)。

第三條銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法，對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、改建、變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、撤銷等事項(xiàng)實(shí)施管理。

第四條保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和可行性論證，制定科學(xué)規(guī)劃。

第五條 銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在審批保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)審慎評(píng)估相關(guān)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)是否與其自身經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、資本實(shí)力、管控能力、人員儲(chǔ)備情況及當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)環(huán)境、市場(chǎng)容量、商業(yè)需求、競(jìng)爭(zhēng)程度相適應(yīng)。

第二章 分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）統(tǒng)籌規(guī)劃，合理布局；

（二）審慎決策，嚴(yán)格管理；

（三）程序規(guī)范，質(zhì)量過(guò)硬；

（四）保障運(yùn)營(yíng)，強(qiáng)化服務(wù)。

第七條保險(xiǎn)公司在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)首先設(shè)立省級(jí)分公司。

第八條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)當(dāng)合法規(guī)范。同一保險(xiǎn)公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的命名規(guī)則。

第九條保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本為兩億元人民幣的，在其住所地以外每申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一家省級(jí)分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于兩千萬(wàn)元人民幣的注冊(cè)資本。注冊(cè)資本在五億元人民幣以上的，可不再增加。

第十條保險(xiǎn)公司在住所地所在省域以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)業(yè)滿兩年。

第十一條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立，分為籌建、開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第十二條保險(xiǎn)公司申請(qǐng)籌建省級(jí)分公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合申請(qǐng)人自身發(fā)展規(guī)劃；

（二）上一年度及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度綜合償付能力充足率均不低于150%，核心償付能力充足率均不低于75%；

（三）提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)B類以上；

（四）具備良好的公司治理，內(nèi)控健全，上一年度公司治理評(píng)估結(jié)果為C級(jí)以上；

（五）具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；

（六）有符合省級(jí)分公司總經(jīng)理任職條件的籌建負(fù)責(zé)人；

（七）符合準(zhǔn)備金監(jiān)管要求；

（八）符合反洗錢和反恐怖融資工作相關(guān)要求；

（九）已設(shè)立的省級(jí)分公司運(yùn)轉(zhuǎn)正常；

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十三條申請(qǐng)籌建省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合申請(qǐng)人自身發(fā)展規(guī)劃；

（二）上一年度及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度綜合償付能力充足率均不低于120%，核心償付能力充足率均不低于75%；

（三）提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)B類以上；

（四）保險(xiǎn)公司具備良好的公司治理，上一年度公司治理評(píng)估結(jié)果為C級(jí)以上,上級(jí)管理機(jī)構(gòu)內(nèi)控健全有效；

（五）符合準(zhǔn)備金監(jiān)管要求；

（六）有符合擬設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人任職條件的籌建負(fù)責(zé)人；

（七）符合反洗錢和反恐怖融資工作相關(guān)要求；

（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)滿三個(gè)月，省級(jí)分公司在其所在地市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)不受此限制；

（九）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十四條申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的，不得有以下情形：

（一）申請(qǐng)人最近兩年內(nèi)受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰；

（二）申請(qǐng)人或其下轄與擬設(shè)機(jī)構(gòu)同一層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)或其工作人員發(fā)生因工作行為涉嫌重大違法犯罪，造成不良社會(huì)影響，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)察部門或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；

（三）申請(qǐng)人最近一年內(nèi)受到保險(xiǎn)行政處罰，或其下轄與擬設(shè)機(jī)構(gòu)同一層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)最近一年內(nèi)受到罰沒(méi)30萬(wàn)元以上款項(xiàng)、限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)、吊銷業(yè)務(wù)許可證或其工作人員受到撤銷任職資格、行業(yè)禁入等保險(xiǎn)行政處罰的；

（四）申請(qǐng)人或其分支機(jī)構(gòu)下轄與擬設(shè)機(jī)構(gòu)同一層級(jí)的分支機(jī)構(gòu)最近一年內(nèi)發(fā)生影響業(yè)務(wù)穩(wěn)定性的重大信息安全事件的；

（五）銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定申請(qǐng)人不具備對(duì)分支機(jī)構(gòu)管控能力的。

第十五條申請(qǐng)籌建省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人下轄與擬設(shè)機(jī)構(gòu)同一層級(jí)分支機(jī)構(gòu)不得有以下情形：

（一）最近一年內(nèi)出現(xiàn)無(wú)主要負(fù)責(zé)人、臨時(shí)負(fù)責(zé)人超期或同時(shí)有3家以上分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人存在兼任情形的；

（二）最近兩年內(nèi)同一分支機(jī)構(gòu)存在本辦法第三十四條第一款規(guī)定以外的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更兩次以上，或者變更主要負(fù)責(zé)人三次以上的；

（三）最近一年內(nèi)發(fā)生過(guò)公司責(zé)任導(dǎo)致的五十人以上群訪群訴事件，或者一百人以上非正常集中退保事件，或者出現(xiàn)重大負(fù)面輿情事件，影響較為惡劣的。

第十六條專業(yè)性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)具備專業(yè)化特色，主業(yè)突出。

第十七條籌建保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）籌建申請(qǐng)書(shū)；

（二）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，提交保險(xiǎn)公司批準(zhǔn)文件；

（三）申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告，因未完成審計(jì)無(wú)法及時(shí)提供經(jīng)審計(jì)后償付能力報(bào)告的，可先提供未經(jīng)審計(jì)的報(bào)告，經(jīng)審計(jì)報(bào)告在提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告時(shí)一并提供；

（四）保險(xiǎn)公司上一年度公司治理報(bào)告以及申請(qǐng)人內(nèi)控制度清單；

（五）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃，分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)范圍、三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說(shuō)明；

（六）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)管理制度，至少包括各級(jí)分支機(jī)構(gòu)職能，各級(jí)分支機(jī)構(gòu)人員、場(chǎng)所、設(shè)備等方面的配備要求，上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)分支機(jī)構(gòu)的管控職責(zé)和措施；

（七）受到行政處罰或者立案調(diào)查情況和申請(qǐng)人下轄與擬設(shè)機(jī)構(gòu)同一層級(jí)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說(shuō)明，并就是否存在本辦法第十四條、十五條所列情形做出聲明；

（八）符合準(zhǔn)備金監(jiān)管要求的說(shuō)明；

（九）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷以及相關(guān)證明材料；

（十）未受到反洗錢重大行政處罰（或者因涉嫌洗錢正在受到刑事起訴情況）的說(shuō)明，保險(xiǎn)公司的反洗錢、反恐怖融資內(nèi)控制度；

（十一）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

同一機(jī)構(gòu)在一年內(nèi)再次申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，以上第（三）、（四）、（六）、（七）項(xiàng)材料內(nèi)容未發(fā)生變化的，只需首次報(bào)送時(shí)提供，再次報(bào)送需提交已報(bào)送說(shuō)明。說(shuō)明內(nèi)容包括該材料首次報(bào)送時(shí)間、文號(hào)及具體事項(xiàng)等。

第十八條省級(jí)分公司的籌建申請(qǐng)，由保險(xiǎn)公司根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)相關(guān)規(guī)定，向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交。其他分支機(jī)構(gòu)的籌建申請(qǐng)，由擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的上級(jí)管理機(jī)構(gòu)向擬設(shè)地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交。

銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)自受理之日起三十日內(nèi)對(duì)籌建申請(qǐng)進(jìn)行審查。對(duì)符合規(guī)定的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知書(shū)；對(duì)不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書(shū)面說(shuō)明理由。

第十九條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建期間不計(jì)算在行政許可期限內(nèi)。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知書(shū)起六個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)籌建工作。籌建期滿未提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的，籌建批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。

籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第二十條籌建工作完成后，籌建機(jī)構(gòu)符合以下標(biāo)準(zhǔn)的，申請(qǐng)人可以向擬設(shè)地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告：

（一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權(quán)屬清晰，安全、消防等設(shè)施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿足經(jīng)營(yíng)需要，辦公設(shè)備配置齊全，運(yùn)行正常，承諾營(yíng)業(yè)場(chǎng)所連續(xù)使用時(shí)間不短于兩年；

（二）統(tǒng)計(jì)和信息化建設(shè)符合監(jiān)管要求；

（三）有健全的組織機(jī)構(gòu)；

（四）有完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、資產(chǎn)、反洗錢等內(nèi)控管理制度；

（五）擬任主要負(fù)責(zé)人符合任職條件；

（六）特定崗位工作人員符合法律法規(guī)規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格要求或相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)驗(yàn)，從業(yè)人員經(jīng)過(guò)培訓(xùn)、符合上崗條件；

（七）產(chǎn)品、單證、服務(wù)能力等滿足運(yùn)營(yíng)要求；

（八）籌建期間未開(kāi)辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（九）提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)時(shí)符合機(jī)構(gòu)籌建條件，未出現(xiàn)本規(guī)定第十四條、十五條所列禁止性情形；

（十）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第二十一條申請(qǐng)人提交的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，應(yīng)當(dāng)附擬設(shè)機(jī)構(gòu)的以下材料：

（一）籌建工作完成情況報(bào)告，其中應(yīng)說(shuō)明籌建機(jī)構(gòu)是否符合本辦法第二十條所規(guī)定的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；

（二）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

（三）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書(shū)面承諾；

（四）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及統(tǒng)計(jì)和信息化建設(shè)情況報(bào)告；

（五）內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)告，說(shuō)明分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)總體情況，不包括內(nèi)控制度文本；

（六）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況等；

（七）擬任主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；

（八）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢、反恐怖融資機(jī)構(gòu)設(shè)置報(bào)告，崗位人員配備及接受培訓(xùn)情況的報(bào)告；

（九）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第二十二條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)時(shí)擬任主要負(fù)責(zé)人需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的同時(shí)，提交該機(jī)構(gòu)擬任主要負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)。

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)時(shí)擬任主要負(fù)責(zé)人原則上應(yīng)為籌建負(fù)責(zé)人；籌建期間確有特殊情況需要更換籌建負(fù)責(zé)人的，應(yīng)于更換后十日內(nèi)向批準(zhǔn)籌建的銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并說(shuō)明原因。

第二十三條銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)根據(jù)開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)實(shí)施開(kāi)業(yè)驗(yàn)收，可以采取現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收、遠(yuǎn)程審核或委托驗(yàn)收等形式。驗(yàn)收方法包括談話、抽查、專業(yè)測(cè)試、系統(tǒng)演示等。

第二十四條銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自收到完整開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起三十日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的，頒發(fā)保險(xiǎn)許可證；不予批準(zhǔn)的，書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。

第二十五條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。

第三章 分支機(jī)構(gòu)改建

第二十六條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，除符合本辦法規(guī)定的籌建條件、開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）改建具有必要性和合理性；

（二）對(duì)改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評(píng)估，并有可行的應(yīng)對(duì)措施。

第二十七條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十一條除第（一）項(xiàng)以外的其他材料，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）改建申請(qǐng)書(shū)；

（二）保險(xiǎn)公司同意改建的書(shū)面文件；

（三）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)管理制度，至少包括各級(jí)分支機(jī)構(gòu)職能，各級(jí)分支機(jī)構(gòu)人員、場(chǎng)所、設(shè)備等方面的配備要求，上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)分支機(jī)構(gòu)的管控職責(zé)和措施；

（四）改建報(bào)告，包括改建的必要性、合理性說(shuō)明，改建情況，改建對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的影響及處理方案，改建機(jī)構(gòu)三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析，改建機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說(shuō)明；

（五）改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；上一年度公司治理報(bào)告；受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說(shuō)明；改建機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu)轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說(shuō)明，并就是否存在本辦法第十四條、十五條所列情形做出聲明。

第二十八條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級(jí)分公司的，由保險(xiǎn)公司根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)相關(guān)規(guī)定，向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交。改建為其他分支機(jī)構(gòu)的，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)管理機(jī)構(gòu)向擬設(shè)地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)。

銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)自受理之日起三十日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。作出批準(zhǔn)決定的，頒發(fā)新的保險(xiǎn)許可證；不予批準(zhǔn)的，書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。

銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在作出決定之前，可以根據(jù)需要對(duì)改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收。

第二十九條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建機(jī)構(gòu)擬任負(fù)責(zé)人需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在提交改建申請(qǐng)的同時(shí)，提交擬任負(fù)責(zé)人任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)。

第三十條經(jīng)批準(zhǔn)改建的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)向發(fā)證機(jī)關(guān)繳回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理變更手續(xù)。

第四章 分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

第三十一條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)可在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)確定的經(jīng)營(yíng)區(qū)域范圍內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，不可跨經(jīng)營(yíng)區(qū)域變更。

第三十二條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，應(yīng)在符合開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)后持上級(jí)管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)文件或由上級(jí)管理機(jī)構(gòu)向機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交以下材料：

（一）變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申請(qǐng)；

（二）變更后營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

（三）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書(shū)面承諾；

（四）符合開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)承諾書(shū)；

（五）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第三十三條銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起二十日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。批準(zhǔn)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，頒發(fā)保險(xiǎn)許可證；不予批準(zhǔn)的，書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。

第三十四條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)在現(xiàn)有營(yíng)業(yè)場(chǎng)所同一地址范圍內(nèi)增加或減少使用面積，應(yīng)當(dāng)自變更之日起十日內(nèi)，向機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

前款應(yīng)提交的報(bào)告材料包括本辦法第三十二條中除第（一）項(xiàng)以外的其他材料。

第三十五條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，應(yīng)向發(fā)證機(jī)關(guān)繳回原許可證，領(lǐng)取新許可證，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理變更手續(xù)。

第五章 分支機(jī)構(gòu)撤銷

第三十六條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力和服務(wù)能力。保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中出現(xiàn)不具備基本經(jīng)營(yíng)條件、服務(wù)能力嚴(yán)重欠缺、存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患等情形，或因戰(zhàn)略調(diào)整撤銷分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)提出分支機(jī)構(gòu)撤銷申請(qǐng)。

第三十七條保險(xiǎn)公司撤銷分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)審慎決策、程序規(guī)范、控制風(fēng)險(xiǎn)，不得損害保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益。

第三十八條保險(xiǎn)公司撤銷分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)由擬撤銷機(jī)構(gòu)的上級(jí)管理機(jī)構(gòu)向銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交以下材料：

（一）撤銷申請(qǐng)書(shū)；

（二）保險(xiǎn)公司同意撤銷該分支機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件；

（三）分支機(jī)構(gòu)撤銷后業(yè)務(wù)后續(xù)處理方案及其他保障消費(fèi)者權(quán)益具體安排情況說(shuō)明；

（四）銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第三十九條銀保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)自受理之日起二十日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

分支機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)許可證自被批準(zhǔn)撤銷之日起自動(dòng)失效，并應(yīng)當(dāng)于被批準(zhǔn)撤銷之日起十五日內(nèi)繳回發(fā)證機(jī)關(guān)。

分支機(jī)構(gòu)撤銷的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行公告，并通知有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，對(duì)交付保險(xiǎn)費(fèi)、領(lǐng)取保險(xiǎn)金等事宜作出妥善安排。

第六章 附則

第四十條申請(qǐng)人提供的申請(qǐng)材料中有復(fù)制資料的，應(yīng)當(dāng)簽注“經(jīng)核對(duì)與原件無(wú)誤”字樣，并加蓋申請(qǐng)人公章。

第四十一條保險(xiǎn)公司在計(jì)劃單列市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照其在各省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

第四十二條 政策性保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理，參照本辦法執(zhí)行。法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第四十三條相互保險(xiǎn)組織分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理，參照本辦法執(zhí)行。

第四十四條保險(xiǎn)公司設(shè)立專屬機(jī)構(gòu)相關(guān)要求，由銀保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第四十五條本辦法中的“日”指工作日；本辦法中的“以上”均包含本數(shù)或本級(jí)。

第四十六條 本辦法自發(fā)布之日起施行。《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕20號(hào)）、《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人身保險(xiǎn)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕113號(hào)）同時(shí)廢止。