浙商銀行杭州分行因八項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰款400萬(wàn)元

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，近日，因存在“小微自助貸業(yè)務(wù)辦理不審慎，虛增小微企業(yè)貸款”等八項(xiàng)違法違規(guī)行為，浙商銀行杭州分行被浙江銀保監(jiān)局罰款400萬(wàn)元。

行政處罰信息公開(kāi)表顯示，浙商銀行杭州分行存在以下違法違規(guī)行為：一是通過(guò)資產(chǎn)池、債權(quán)融資計(jì)劃、應(yīng)收款保兌等業(yè)務(wù)虛增存貸款；二是以建筑企業(yè)名義，通過(guò)應(yīng)收款保兌、國(guó)內(nèi)信用證等業(yè)務(wù)，變相為房企增加融資；三是債權(quán)融資計(jì)劃業(yè)務(wù)開(kāi)辦不審慎，存在資金被挪用于土地競(jìng)拍保證金、以息轉(zhuǎn)費(fèi)等情況；四是未落實(shí)資金用途管控要求，“易企銀”平臺(tái)融出信貸資金被挪用于土地競(jìng)拍保證金或支付土地款；五是信貸管理不審慎，個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款被挪用于歸還他行購(gòu)房貸款；六是小微自助貸業(yè)務(wù)辦理不審慎，虛增小微企業(yè)貸款；七是轉(zhuǎn)嫁數(shù)據(jù)服務(wù)成本；八是“e家銀”代發(fā)工資平臺(tái)存款違反計(jì)息規(guī)則。韓中奕是前述違法違規(guī)行為四的直接責(zé)任人。

依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條第（三）項(xiàng)，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)，浙江銀保監(jiān)局對(duì)浙商銀行杭州分行罰款400萬(wàn)元，對(duì)韓中奕進(jìn)行警告。

（截圖自銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站）