揚州市民張女士與朋友合伙開了一家店,由于資金不足,她便想找銀行貸款。萬萬沒想到,這次貸款的結(jié)果卻讓張女士徹底陷入了困境:貸款沒拿到不說,還倒欠了一屁股債。
與朋友合伙開店時,張女士在小貸公司的一筆貸款正好到期,導致資金周轉(zhuǎn)不靈,她便找到曾幫她貸過款的中介陳某。陳某表示可幫忙貸三十萬,但張女士必須通過信用卡刷一筆保證金,確保足額支付中介費用,這筆錢將在7到15個工作日退給張女士。貸款一分錢沒看到,先刷信用卡?張女士覺得這事有點玄,陳某一番話打消了她的疑慮。對方表示,他可以打一張欠條給張女士,所以不必過分擔心。最終雙方約定:貸款中介費用為三到五個百分點,張女士在陳某提供的一份協(xié)議上簽了字。不過,陳某沒有說保證金具體金額,只是讓張女士拿出名下所有信用卡,在隨身攜帶的pos機上刷了起來。
雖然陳某打了欠條,但張女士的心始終懸著。日子一天天過去,張女士的擔心變成了現(xiàn)實:陳某各種借口敷衍推脫,貸款始終不見蹤影。張女士無奈之余提出貸款不要了,要求退回保證金。陳某雖然寫了個退款協(xié)議,注明三天后退還,但最終落了空,張女士只得報警。
接到張女士報警,警方隨即展開調(diào)查。調(diào)查過程中民警發(fā)現(xiàn):這個陳某不簡單,他今年三十六歲,北大法律專業(yè)畢業(yè),曾多次被公安機關(guān)傳喚,居然都全身而退。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn),當時,張女士的卡上一共有13萬多,被陳某刷得一分錢也不剩。
張先生
與張女士相比,高郵張先生的遭遇更離奇。2015年年底,張先生通過陳某在寧波銀行貸款四十萬。貸款下來后,陳某提了個要求,說這筆錢要從公司走一下賬。張先生提出異議,不料陳某一番話,讓他心里發(fā)毛。陳某告訴張先生,當初貸款時,張先生寫的貸款用途為買房、買車類,而張先生的真實用途并不是如此,如果日后被發(fā)現(xiàn)用款不當,產(chǎn)生任何矛盾,張先生就有可能涉嫌詐騙,警方會追究刑事責任。
就這樣,陳某打了張欠條,轉(zhuǎn)走了張先生銀行卡上的錢,說好走賬兩三天,最終卻言而無信。張先生去要錢,被各種托詞搪塞,被逼急了,陳某又使出“殺手锏”,想拿錢先簽協(xié)議。盡管張先生簽字時就防著陳某給他下套,沒想到從此以后,陳某更囂張了,甚至放出狠話:玩智商,你們都不是我的對手,連警察和法院都拿我沒辦法!
張先生最后只得報警,但民警仔細研究協(xié)議后,發(fā)現(xiàn)其中有委托理財?shù)目铐?。這意味著,貸款辦好后,由陳某負責給貸款人理財,沒毛病。
進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn),有類似遭遇的受害者將近30人,總金額超過400萬。不少人都通過法院起訴告贏了陳某,但在法院執(zhí)行過程中,卻沒有看到他一分錢財產(chǎn),陳某也被法院列入了征信黑名單。
看來,陳某既是個老賴,更是個騙子。為了拿到陳某涉嫌詐騙的證據(jù),民警決定打個措手不及,直接實施抓捕。
幾經(jīng)周折,陳某在茶樓與人商談貸款業(yè)務(wù)時被逮了個正著。民警在其隨身物品中找到大量協(xié)議,其中就有張女士那份,但上面約定的手續(xù)費達到了驚人的47%。經(jīng)過技術(shù)分析,警方發(fā)現(xiàn)這份協(xié)議上的筆跡明顯不是張女士的,而是陳某的。
民警在多份協(xié)議中看到,手續(xù)費有的是空白,有的修改痕跡明顯。種種證據(jù)表明,陳某涉嫌詐騙,但他拒不認罪。陳某狡辯,自己拿走部分貸款是幫他們理財,但民警戳穿了他的謊言。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),受害者的錢給陳某刷過之后,基本上都是當天或次日用于消費,歸還信用卡或個人債務(wù),沒有一筆是用于實際投資理財?shù)摹?/p>
法律專家指出,陳某明知自己沒有償還能力仍大量騙取資金,肆意揮霍,他的行為不同于一般民間借貸,主觀上應(yīng)當認定為以非法占有為目的,已涉嫌詐騙。
目前,陳某因涉嫌詐騙已經(jīng)被依法批捕,他是不是騙子,相信法律會給出公正的判決。
責任編輯:肖舒
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