云南保山一警察無力償還高利貸 涉嫌非法集資和詐騙罪

幾年前，一個(gè)“借貸怪象”在保山市內(nèi)蔓延。從2010年開始長(zhǎng)達(dá)4年，46名受害者先后借款給保山市森林公安局一民警4700多萬元，借貸關(guān)系涉及同事、親戚和朋友。該民警的行為已涉嫌非法集資和詐騙罪，她昔日的一名同事也被推上被告席，角色從最初的受害者演化為被告人......

案件梗概

同事放貸

時(shí)間：2010年10月到2012年10月

事件：退休民警歐某先后24次借給前同事楊某493萬元高利貸本息(利息6%到10%)

非法集資

時(shí)間：2010年到2014年

事件：因無力償還高利貸，楊某非法集資4700多萬元，其中歐某介紹6人借給楊某450萬元，部分錢直接打進(jìn)歐某賬戶

一審判決

時(shí)間：2015年9月

事件：保山中院判處楊某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。判處歐某有期徒刑10年，并處罰金10萬元

一審重審

時(shí)間：2016年10月

事件：保山中院重審后作出判決，決定對(duì)楊某執(zhí)行有期徒刑18年，并處罰金20萬元;對(duì)歐某判處有期徒刑10年，并處罰金10萬元

不服上訴

時(shí)間：4月25日

事件：兩被告不服一審判決結(jié)果，上訴到省高院。省高院刑事審判法官到保山中院二審開庭，擇日宣判

事發(fā)

民警間的借貸

1977年出生的楊某案發(fā)前是保山市森林公安局的民警，該局的退休民警歐某是她的同事，原來是同一單位上下級(jí)關(guān)系。

2010年10月，楊某向毆某借了一筆高利貸無力償還，于是編造經(jīng)營(yíng)紅木生意、投資攪拌廠、幼兒園、瑪瑙礦山等項(xiàng)目需要資金，以高額利息為誘餌向劉某等人非法集資，用于償還其所借的高利貸本息及日常揮霍。

在楊某的犯罪事實(shí)指控中，偵查機(jī)關(guān)共計(jì)查明了51項(xiàng)借貸事實(shí)。借款承諾的利息最低月息2%，最高達(dá)15%。借款金額從數(shù)十萬元到上千萬元不等，借款人員涉及46名。借款人中，有同事，有親朋好友，還有的借款前與楊某根本不認(rèn)識(shí)。

從2010年到2014年，受害者先后借給楊某共計(jì)4700多萬元。2014年7月，楊某在與劉某的一次借款中，由于沒有按期歸還借款，債主主動(dòng)找上門，當(dāng)天楊某表示自己沒有還款能力，隨后，債主向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)了案。

同年7月4日，因涉嫌集資詐騙罪，楊某被刑事拘留，歐某也因同罪被刑事拘留。

反轉(zhuǎn)

受害人咋變被告人

為何歐某的角色會(huì)反轉(zhuǎn)，從最初的受害者演變?yōu)楸桓嫒?根據(jù)指控，有關(guān)歐某的指控事實(shí)有6起，歐某是最早借錢給楊某的借款人之一。

指控稱，歐某為要回他在2010年10月到2012年10月先后24次借給楊某的493萬元高利貸本息(利息6%到10%)，明知楊某沒有還款能力的情況下，還介紹李某等6人借給楊某450萬元。這些錢雖以楊某的名義借，但其中一部分由借款人直接打到了歐某的賬戶。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，歐某與楊某采取了欺騙的手段共同實(shí)施了非法集資詐騙犯罪行為，非法集資的款項(xiàng)中，除被楊某揮霍的外，其中1000多萬元用于支付給了歐某的高利貸利息。

此外，2014年6月25日，楊某以借給老板看貨為由，騙取了保山某珠寶店翡翠辣椒掛件一件，涉案價(jià)值11.5萬元，其行為還構(gòu)成詐騙罪。

一審

前后兩份判決書 罪名刑期各不同

2015年9月保山中院一審對(duì)此案作出判決。一審法院審理后認(rèn)為，被告人楊某行為已觸犯刑法，構(gòu)成集資詐騙罪和詐騙罪;被告人歐某行為也構(gòu)成集資詐騙罪。

本案中，兩名被告人不宜區(qū)分主從關(guān)系。楊某的辯護(hù)人提出的自首情節(jié)，法院認(rèn)為，根據(jù)公安機(jī)關(guān)的抓獲經(jīng)過，被告人的行為不具備自動(dòng)投案的主動(dòng)性和自覺性。

據(jù)此，法院以集資詐騙罪判處第一被告楊某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。以非法集資罪判處歐某有期徒刑10年，并處罰金10萬元。

不服一審判決，兩名被告人均向云南省高院提出上訴。2016年4月云南省高院作出刑事裁定，認(rèn)為原判認(rèn)定事實(shí)不清，證據(jù)不足。撤銷了一審判決，發(fā)回保山中院重審此案。

2016年10月保山中院重審后作出判決，決定對(duì)楊某執(zhí)行有期徒刑18年，并處罰金20萬元。被告人歐某的罪名改成了詐騙罪，判處有期徒刑10年，并處罰金10萬元。

對(duì)照兩份一審判決書發(fā)現(xiàn)，保山中院重新審判時(shí)對(duì)涉案人數(shù)和金額進(jìn)行了重新認(rèn)定，除已歸還借款的人數(shù)，法院認(rèn)定受害人為29人，涉案2800多萬元，到案發(fā)造成公眾損失1901萬元。在共同犯罪中，第二被告歐某變成了主犯，楊某是從犯。

二審

第一被告楊某：我是高利貸的受害者

重新審判后，兩被告依舊不服一審判決結(jié)果，又上訴到省高院。4月25日云南省高院刑事審判法官到保山中院二審開庭。

二審中，公訴人指出，重新審判后，一審判決書中，存在借款金額記載錯(cuò)誤的情況，希望二審法院糾正。二審公訴人云南省檢察院認(rèn)為，通過查證，涉案的這些項(xiàng)目都與楊某沒有關(guān)系。歐某明知楊某沒有還款能力，還繼續(xù)介紹他人借款給楊某，并將借款占為己有。檢方認(rèn)為，重新審判后的一審判決事實(shí)清楚，適用法律正確。

法庭上，第一被告方對(duì)指控的罪名和犯罪事實(shí)沒有異議，其當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，但認(rèn)為一審法院沒有認(rèn)定其自首情節(jié)，希望二審法院能夠認(rèn)定其自首情節(jié)，定罪量刑的金額也應(yīng)當(dāng)以造成損失的1901萬元定罪量刑。

談及這次犯罪，楊某將自己歸結(jié)為高利貸受害者。在與歐某的借款上，她稱只拿到本金90多萬元，卻還了1300萬元。其當(dāng)庭承認(rèn)，數(shù)千萬元的借款中，自己確實(shí)花了200多萬元。

第二被告歐某：屬民間借貸做無罪辯護(hù)

第二被告歐某稱，楊某跟他借錢時(shí)均稱要投資礦山、幼兒園等項(xiàng)目，這些年他共計(jì)借了1200萬元左右給楊某，楊某還了800多萬元，這些錢都是對(duì)方主動(dòng)還的。歐某坦言，他借的錢都是向親戚朋友借的，幫同事，如今他也負(fù)債累累。

歐某的辯護(hù)人向法院出示了涉案項(xiàng)目的部分照片，認(rèn)為這些項(xiàng)目都是真實(shí)存在的，被告人歐某沒有編造虛假項(xiàng)目，其行為是典型的民間借貸行為，辯護(hù)人為其做了無罪辯護(hù)。

歐某說，他借出的錢及其他介紹借出的錢大多有借條，在他介紹的李某等6人的借貸關(guān)系中，他是擔(dān)保人，如果楊某不償還這些債務(wù)，作為擔(dān)保人的他也要承擔(dān)擔(dān)保人的義務(wù)和責(zé)任。

在歐某看來，他是受害者，如今卻變成了詐騙犯罪的被告人。歐某稱，他介紹并作為擔(dān)保人的450萬元借款中，目前已經(jīng)還了300多萬元，所以對(duì)他的金額認(rèn)定上也應(yīng)該減去已經(jīng)歸還的這一部分。

歐某說，包括他在內(nèi)的被借款人都是相信楊某的家族有實(shí)力，平時(shí)看著楊某開著寶馬車，購買LV名牌包，才放心借錢。對(duì)于項(xiàng)目，他稱楊某曾帶他看過涉案的項(xiàng)目，都是存在的。他承認(rèn)有一兩筆借款直接打到他的賬戶上，但楊某都知道。

對(duì)于歐某的說法，楊某稱，這些項(xiàng)目都是虛假的，她從來沒有帶歐某去看過這些項(xiàng)目。

本案二審將擇期宣判。