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日前,紹興中院開庭審理了一起巨額詐騙案。受害人林某曾在杭州一銀行開了個活期賬戶,存入1350萬元,并修改了賬戶密碼。大約一年后,林某前往銀行查詢余額,發(fā)現(xiàn)卡上只剩下158元。銀行賬戶的錢不翼而飛,究竟是怎么一回事?

嫌疑人需大筆資金 高額利息引受害人存款

被告人之一的盧某今年57歲,浙江衢州龍游人。2011年3月,盧某因在建德有工程項目,需大量資金周轉(zhuǎn),便找到從事資金中介的錢某,希望他能夠幫忙找到大筆資金。很快,錢某就通過自己公司的員工聯(lián)系到了受害人林某。

林某被告知,只要他在銀行開設(shè)一個賬戶,在規(guī)定期限內(nèi)不查詢余額、不轉(zhuǎn)賬、不支取現(xiàn)金、不開通電子網(wǎng)銀,就可以獲得年利率20%-24%的高額利息,這讓林某動了心。2011年4月27日,林某在杭州某銀行開設(shè)了一個活期賬戶,第二天便轉(zhuǎn)入了1350萬元。

儲戶銀行賬戶密碼都在手上 1350萬元卻不翼而飛

受害人改了密碼 存款仍“不翼而飛”

隨后,錢某以銀行內(nèi)部需要確認信息為由,要走了林某的身份證號碼、賬戶號和賬戶初始密碼。為了保險起見,林某將錢存入后,還修改了初始密碼,保證錢不會被他人取走。

此后一年時間里,林某先后收到兩筆共100多萬元的利息,這讓他嘗到了“甜頭”。然而,2012年的一次余額查詢卻讓他大吃一驚:林某發(fā)現(xiàn),他的銀行賬號上只剩下了158元。

此后一年時間里,林某先后收到兩筆共100多萬元的利息,這讓他嘗到了“甜頭”。然而,2012年的一次余額查詢卻讓他大吃一驚:林某發(fā)現(xiàn),他的銀行賬號上只剩下了158元。

冒領(lǐng)U盾 銀行員工竟是“內(nèi)鬼”

錢存入了銀行、及時修改了密碼、賬戶還在自己手上,究竟是什么人通過什么方式盜取了賬戶里的錢?

原來,錢某拿到受害人林某的銀行卡和身份證信息后,立即告之了盧某。而盧某早和該銀行的員工說好,兩人很快為該賬號開通了網(wǎng)上銀行,并由盧某的員工冒領(lǐng)了U盾。如此一來,林某的賬戶就在其本人不知情的情況下被人“開了后門”。雖然他更改了賬戶密碼,但并不影響網(wǎng)銀的正常使用,賬戶里的錢仍然可以隨時通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。

盧某、錢某等人通過這種方式,將林某的1350萬元轉(zhuǎn)走,用于歸還債務(wù)、支付另外數(shù)筆借貸的高額利息。事實上,在此之前,盧某就伙同錢某等人,在江蘇騙取了約7.78億元的資金,以還本付息的方式歸還約4.47億元,實際騙得人民幣約3.3億余元。

盧某、錢某等人通過這種方式,將林某的1350萬元轉(zhuǎn)走,用于歸還債務(wù)、支付另外數(shù)筆借貸的高額利息。事實上,在此之前,盧某就伙同錢某等人,在江蘇騙取了約7.78億元的資金,以還本付息的方式歸還約4.47億元,實際騙得人民幣約3.3億余元。

與銀行串通 嫌疑人早有“前科”

除了詐騙之外,盧某被指控的另一項罪名是變造金融票證罪。2009年,盧某曾和浙江上虞某銀行的支行行長鐘某串通,通過涂改存折、更換戶主原存折的方式,獲取了受害人朱先生賬上8000萬元資金。之后,鐘某利用職務(wù)之便,違規(guī)將這8000萬元轉(zhuǎn)入到盧某個人賬號及其名下公司的賬戶,歸盧某使用。至案發(fā),這筆錢仍未歸還。

盧某等人在法庭受審

盧某等人在法庭受審

法庭上,盧某辯稱,自己為了做生意籌措資金,只是通過“銀行操作”把這部分錢轉(zhuǎn)為己用,之后會通過銀行歸還。“我只是在變相籌措資金,即便有所不當也只不過是違規(guī),不存在違法。”

公訴人則說,盧某雖然掌管多家公司,但其財務(wù)狀況十分混亂。他只好“拆東墻補西墻”,實施詐騙后再把騙來的錢拿去還債。其行為已構(gòu)成詐騙罪。

責任編輯:肖舒

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