廈門警方發(fā)布“房產(chǎn)買賣”新型合同詐騙案件

原標題：廈門警方發(fā)布“房產(chǎn)買賣”新型合同詐騙案件

-犯罪嫌疑人柯某俊在接受警方審訊。 警方供圖

臺海網(wǎng)5月13日訊 據(jù)廈門晚報報道 一年之內，晉江人柯某俊連續(xù)借用6名外地籍市民的身份，在廈門購買了6套房產(chǎn)，但都是只出首付款，不支付尾款，造成6名賣房者總計高達1200余萬元的損失。

原來，在拿到房產(chǎn)證之后，柯某俊都是將這六套房產(chǎn)抵押給小額貸款公司，迅速獲得資金，并給自己添置了寶馬小車。

今日上午，記者從警方了解到，涉嫌合同詐騙罪的柯某俊已被依法移送至市檢察院審查起訴。

案發(fā)

賣房后收不到尾款 起訴到法院也無法執(zhí)行

去年10月，市公安局經(jīng)偵支隊收到一條來自外地的協(xié)查通報，一名外地人在將廈門的房產(chǎn)出售時，遇到了糾紛，懷疑遭遇合同詐騙。“房主把島內的一套房產(chǎn)賣給買房者，但買家在掏了首付款后，就沒有再支付尾款，甚至在起訴到法院后，都無法執(zhí)行。”民警說，這套房產(chǎn)的價值達到800萬元。

看似普通的買賣房屋合同糾紛，經(jīng)偵支隊民警核查后卻發(fā)現(xiàn)蹊蹺，買房者是外地籍的務農人員，名下沒有房產(chǎn)和其他資產(chǎn)，經(jīng)濟實力不強，連買房的目的直言不諱說是為了炒房，這很不符合時下的購房目的。警方注意到，在這起房產(chǎn)交易的過程中，出現(xiàn)一名叫柯某俊男子的身影，他通過聯(lián)系買賣雙方來達成交易。

民警對柯某俊展開調查發(fā)現(xiàn)，柯某俊1982年出生，晉江人，“他不是房產(chǎn)中介從業(yè)人員，為什么要做買賣雙方的中間人？”對此疑問，民警繼續(xù)調查，卻發(fā)現(xiàn)在我市還有另外五起房屋買賣合同糾紛中，均出現(xiàn)柯某俊的身影。

經(jīng)查，柯某俊2016年還牽扯到一起大金額的經(jīng)濟糾紛訴訟中，目前法院正在強制執(zhí)行中，但柯某俊卻沒有執(zhí)行能力。

交易

借用他人身份買房 交易協(xié)商時“很好講話”

民警逐步揭開了柯某俊在這其中扮演的角色。“2017年5月到2018年3月期間，他在尋覓房源的同時，尋找可借用的身份，再假借別人的名義來購房。”民警說，對于“可借用的身份”，柯某俊要求必須是外地籍、征信良好、名下無資產(chǎn)、無真實購房想法和能力的，而能符合這些特點的，大多是外地籍的務農人員。

“他會和被借用身份者談好，用對方的身份來購買房產(chǎn)，資金方面全部是他來出。整個過程中，他會支付3萬元到5萬元作為借用對方身份的報酬。”民警說。

當柯某俊物色到房源后，就以代理人的身份去和賣房者協(xié)商，整個商談過程中，他都極力滿足賣房者的條件，打造出一種“很好講話”的形象，給對方以好感。

“他付了首付款，等房產(chǎn)證出來后，就拿著房產(chǎn)證去小額貸款公司申請抵押貸款，拿到的貸款就落進了自己的口袋。”民警說，至于尾款，柯某俊根本沒有再支付。

民警說，總計這六起房產(chǎn)交易糾紛中，部分拿不到尾款的賣房者起訴到法院，但被告一方都沒有償還能力，造成賣房者巨大的經(jīng)濟損失，金額高達1200余萬元。

審訊

背著賣家領出房產(chǎn)證再拿去小額貸款公司抵押

“這六套房子都是升值空間不大，房主急于拋售的房源，所以柯某俊和賣家談交易時，賣房者都很爽快。”民警說。

經(jīng)偵警方懷疑柯某俊涉嫌合同詐騙，隨即對這六起案件展開偵查。去年10月17日，經(jīng)偵警方將柯某俊抓獲，在審查中，柯某俊終于承認了自己的違法犯罪事實。

柯某俊說，在這六起房屋買賣過程中，他都支付了首付款，到房產(chǎn)證出件時，他拿著買房者的身份證件，就可以將房產(chǎn)證領出。而這一操作，完全是背著賣房者進行的。隨后，他再利用小額貸款公司審核資料不嚴、放款快的特點，將房產(chǎn)證抵押給小額貸款公司，迅速獲得資金。

“在拿到資金后，他還買了一輛寶馬車裝點門面。”民警說，柯某俊的做法有主觀犯罪意圖，并以不當?shù)美麨槟康?，符合合同詐騙的要素。

目前，犯罪嫌疑人柯某俊已被依法移送市檢察院審查起訴。

數(shù)據(jù)

警方打擊經(jīng)濟犯罪 挽回損失超2億元

2018年，我市警方緊跟當前經(jīng)濟犯罪的新形勢、新特點，緊貼廈門實際，強力推進“云端”“獵狐”“驚雷”等系列專項行動，嚴厲打擊整治突出經(jīng)濟犯罪，有力維護我市經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定。

2018年，全市公安機關共破獲各類經(jīng)濟犯罪案件684起，抓獲犯罪嫌疑人711名，挽回經(jīng)濟損失2.38億元，成功偵破“善林金融”“胖毛在線”“百立寶”等一批社會關注度高、影響力大的案件，為維護廣大群眾合法權益和市場經(jīng)濟秩序做出了積極貢獻。

警方提醒

選擇權威中介機構 確保資金可靠安全

第一，售房人在售房時，應詳細核實購房人及其代理人的真實身份，詳細考察購房人的購買能力。在房產(chǎn)交易過程中，買賣雙方應選擇正規(guī)金融機構進行按揭貸款，盡量選擇權威置業(yè)擔保公司對房產(chǎn)交易資金進行全程擔保和監(jiān)管，掌握處分房產(chǎn)的每個環(huán)節(jié)，不給犯罪分子以可乘之機。

第二，應盡量選擇信譽好、可靠的中介機構。有的案件中，中介機構未有效履行告知義務，也沒有發(fā)揮資金監(jiān)管提示作用；同時，中介機構為了撮合交易，未履行盡職調查義務，部分甚至存在幫助交易方夸大、虛構事實，對犯罪行為起到了推波助瀾的作用。警方也建議主管部門將房產(chǎn)中介組織、從業(yè)人員納入信用體系管理，提升中介組織和人員的服務水平。