在看到哥哥蘇某圳的聊天記錄后,弟弟蘇某木一下就明白了———哥哥在做小額貸款詐騙。蘇某木之所以“秒懂”,是因?yàn)樗饲耙苍茯_。不過,他還是毅然加入哥哥的團(tuán)隊(duì)。近日,該團(tuán)伙因涉嫌詐騙被思明區(qū)檢察院依法批捕。
貸款不成還被騙6000元
2016年11月中旬,在登錄某社交軟件時(shí),一條貸款廣告引起了小軍(化名)的注意。廣告上稱可辦理無抵押貸款,貸款額度1萬至100萬。當(dāng)時(shí),小軍正需要錢,也沒多想,他便按照廣告上的要求提交了自己的電話號(hào)碼、身份證號(hào)碼。
第二天,一位自稱是“辦理小額貸款業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)員”打來電話。這位業(yè)務(wù)員在電話里向小軍詳細(xì)介紹了貸款的相關(guān)情況,并稱利息為6厘,每月必須按時(shí)償還相應(yīng)利息,本金到期后還清,貸款時(shí)間1年至2年。小軍當(dāng)即決定貸款5萬元,2年后還清。
又過了一天,業(yè)務(wù)員再次打來電話:“我們已經(jīng)將你的信息包裝好了,銀行審核也通過了。但在貸款下放前,你得先繳交貸款保險(xiǎn),金額為貸款的10%-30%”。業(yè)務(wù)員提出了新的要求,并強(qiáng)調(diào)貸款合同已簽,若不繳交保險(xiǎn)金就算違約,對(duì)方將起訴至法院,不僅會(huì)影響征信記錄,以后坐飛機(jī)等都會(huì)受影響。小軍信以為真,按對(duì)方的要求至銀行ATM機(jī)向?qū)Ψ街付ㄙ~戶轉(zhuǎn)賬6000元。
根據(jù)業(yè)務(wù)員的說法,20分鐘后,56000元將打入他的銀行賬戶。20分鐘很快到了,但錢始終未入賬。當(dāng)對(duì)方提出還要再轉(zhuǎn)4000元時(shí),小軍開始有些擔(dān)心。“24小時(shí)后56000就會(huì)到了。”但第二天,小軍再也打不通業(yè)務(wù)員的電話。
小軍的遭遇不是個(gè)例,同期還有另外4人也因此被騙。
保險(xiǎn)金到手就失聯(lián)
接到被害人報(bào)警后,公安機(jī)關(guān)很快鎖定了海滄某出租房。蘇某圳、蘇某生、蘇某木、鐘某鐵歸案。其中,蘇某圳是蘇某木的親哥,也是蘇某生的堂哥。
被抓時(shí),蘇某木剛加入一星期左右。剛來那會(huì)兒,他一看到蘇某生與他人的聊天內(nèi)容便知道他們?cè)谧鲑J款詐騙,因?yàn)樘K某木此前也曾因此手段被騙過錢。蘇某木很快加入了哥哥的詐騙團(tuán)伙。
據(jù)介紹,2016年10月,蘇某圳便與蘇某生計(jì)劃起了詐騙的事。他們上網(wǎng)尋詐騙方法,偶然加上了一QQ號(hào)碼。對(duì)方稱可教他們進(jìn)行小額貸款詐騙,還可負(fù)責(zé)推廣、提供“客戶”資料。對(duì)方提出,騙得錢款七成歸他們,三成歸蘇某圳及蘇某生。
對(duì)方提供的資料以QQ號(hào)碼為主。蘇某圳等人只要登錄這些號(hào)碼,即有“客戶”主動(dòng)添加好友咨詢貸款事宜。他們先要求“客戶”填寫個(gè)人信息,后稱銀行審核通過并發(fā)送貸款合同,指出合同中關(guān)于貸款保險(xiǎn)的條款,讓“客戶”將保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)入指定賬戶。走完這些流程,“客戶”的錢就進(jìn)了他們口袋,然后就再也聯(lián)系不上他們。
提醒
據(jù)介紹,以無抵押貸款、無需擔(dān)保貸款為幌子的詐騙近來多發(fā)。檢察官提醒,市民有貸款需求時(shí)應(yīng)尋找正規(guī)貸款機(jī)構(gòu),通過正規(guī)渠道辦理。一定要警惕“無擔(dān)保”“無抵押”貸款利率極低的貸款等。貸款申請(qǐng)時(shí),也要保持警惕,正規(guī)貸款機(jī)構(gòu)放款前不會(huì)收取任何費(fèi)用,若貸款機(jī)構(gòu)以“保險(xiǎn)金”“保證金”等為由要求繳交錢款時(shí),市民應(yīng)注意甄別。
責(zé)任編輯:林航
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