廈門反詐騙中心成功止付3122萬(wàn) 將在全國(guó)推廣

廈門市反詐騙中心。記者陳理杰攝

網(wǎng)絡(luò)詐騙、電信詐騙、信用卡詐騙……虛假信息詐騙猶如一顆“毒瘤”，成為影響人民群眾安全感和社會(huì)安定的突出問題。

為了給市民錢袋子上把“安全鎖”，去年6月，廈門市委市政府統(tǒng)籌指揮，打破部門局限，由分管政法綜治和公安工作的市領(lǐng)導(dǎo)牽頭，綜治、宣傳、公安、銀監(jiān)、通管、民政、財(cái)政、效能等相關(guān)部門組成領(lǐng)導(dǎo)小組，并于去年7月1日組建廈門市反詐騙中心，實(shí)行“警、銀、通”三方合署辦公、“一體化”運(yùn)作。

截至上個(gè)月底，反詐騙中心已成功止付3122萬(wàn)余元，在去年全國(guó)電信詐騙案件立案數(shù)同比上升32.5%的形勢(shì)下，市公安局實(shí)現(xiàn)去年下半年廈門電信詐騙警情同比下降13.84%，走出一條有效的“反詐騙之路”。

廣受好評(píng)的反詐騙“廈門經(jīng)驗(yàn)”得到中央政法委和公安部的高度肯定，“廈門經(jīng)驗(yàn)”在全國(guó)得到推廣。截至目前，已有來自全國(guó)各地超2000人次民警來廈門市反詐騙中心“取經(jīng)”，帶走反詐騙“廈門經(jīng)驗(yàn)”。

《“深化改革看廈門”走轉(zhuǎn)改大型主題采訪特別報(bào)道———聚焦領(lǐng)先全國(guó)的廈門樣本》系列報(bào)道，今天我們“以案說法”，帶您認(rèn)識(shí)這一“火”遍全國(guó)的反詐騙“廈門經(jīng)驗(yàn)”。

【一起大案】

千萬(wàn)元詐騙大案倒逼改革

近些年來，廈門電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警情呈上升趨勢(shì)，且在2014年發(fā)生一起廈門史上涉案金額最多的虛假信息詐騙案件。

2014年4月11日，騙子盯上同安某公司出納葉女士，他們利用網(wǎng)絡(luò)虛擬號(hào)碼，先冒充“廈門刑偵支隊(duì)”“北京西城刑偵支隊(duì)”“最高人民檢察院”等角色聯(lián)系葉女士，表示其涉嫌洗錢，需接受財(cái)產(chǎn)審查?；艔堉?，葉女士把1544.7萬(wàn)元匯給了騙子。

這起案件，讓兩個(gè)反詐騙“瓶頸”突顯出來。第一，受各家銀行賬戶查詢有嚴(yán)格的內(nèi)控程序限制，當(dāng)時(shí)民警只能逐一上門查詢，用了20多天才摸清“資金流”。而犯罪份子在短時(shí)間內(nèi)，就將所有資金分流到1300多張銀行卡，當(dāng)天就在境外全部取現(xiàn)，未能成功止付。第二，也暴露了傳統(tǒng)辦案模式在辦理詐騙案件中的缺陷，按照傳統(tǒng)辦案模式，受害者要先報(bào)案和做筆錄等，公安機(jī)關(guān)才啟動(dòng)偵查。這兩大瓶頸的存在，導(dǎo)致“黃金止付時(shí)間”的流失，被騙資金難以追回。據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，由于偵查難度巨大，去年1-6月份，廈門成功止付的被騙金額還不到50萬(wàn)元。

有“瓶頸”就必須打破，有弊端就必須改革。在市公安局的積極推動(dòng)下，反詐騙工作得到廈門市委、市政府的高度重視。去年7月1日，廈門市反詐騙中心成立，下設(shè)受理處置、研判、打擊、金融防控、電信防控等7個(gè)工作組。5家銀行、3家通信運(yùn)營(yíng)商等部門，派專人進(jìn)駐反詐騙中心現(xiàn)場(chǎng)辦公，多部門聯(lián)手反詐騙就此拉開大幕。

【一個(gè)通道】

與銀行建綠色通道快速止付

打蛇就要“打七寸”，銀行賬戶是騙子取現(xiàn)的“必經(jīng)之路”，這也成為讓騙子“功虧一簣”的一大關(guān)鍵點(diǎn)，可以說是反詐騙工作的“任督”二脈。

去年8月31日，有騙子通過微信冒充老板，騙走廈門某公司財(cái)務(wù)小李200萬(wàn)元。接警后，反詐騙中心工作人員立即開展止付工作。在案發(fā)后2.5個(gè)小時(shí)內(nèi)，先后凍結(jié)5個(gè)層級(jí)、36個(gè)涉案賬戶里的415萬(wàn)元，全額追回被騙的200萬(wàn)元。

據(jù)了解，類似成功止付的案件還有不少，這主要得益于反詐騙中心成立時(shí)，廈門警方就打破上述兩個(gè)瓶頸問題，會(huì)同銀行建立緊急止付“綠色通道”工作機(jī)制、搭建金融“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”涉案銀行賬戶止付系統(tǒng)，暢通資金快速堵截通道，實(shí)現(xiàn)快速止付。當(dāng)受害者報(bào)警后，反詐騙中心先立即核查涉案賬戶，一經(jīng)查實(shí)，立即對(duì)所有關(guān)聯(lián)賬戶采取凍結(jié)、止付、網(wǎng)銀干擾等措施，掌握成功止付的“黃金時(shí)間”。之后再對(duì)受害者進(jìn)行做筆錄、調(diào)查等。

據(jù)廈門市公安局反詐騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，針對(duì)銀行賬戶查詢凍結(jié)受內(nèi)控程序限制的問題，廈門警方承諾“公安擔(dān)責(zé)、銀行實(shí)施”，與銀行建立異地卡內(nèi)涉案資金快速查詢凍結(jié)機(jī)制，當(dāng)詐騙資金被層層流轉(zhuǎn)、分散時(shí)，反詐騙中心就能立即開展不間斷的“資金流”止付工作，最終把被騙資金再?gòu)尿_子“口袋”里追回來。

【一款利器】

與移動(dòng)合作篩查詐騙電話

把詐騙“信息流”擋在門外，也是對(duì)騙子的另一致命打擊。針對(duì)境外變種、變樣號(hào)碼、網(wǎng)絡(luò)詐騙號(hào)碼層出不窮的難題，反詐騙中心建立電信“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”涉案詐騙電話封堵系統(tǒng)，通信運(yùn)營(yíng)商指定專人24小時(shí)配合封堵，一旦有詐騙號(hào)碼被確定，就立即會(huì)被壓制和秒殺關(guān)停。針對(duì)“170號(hào)段”實(shí)名落實(shí)不到位、境外虛擬號(hào)碼變種快等問題，去年反詐騙中心與移動(dòng)公司聯(lián)合研發(fā)一款“神器”———詐騙電話自動(dòng)篩查預(yù)警系統(tǒng)，該系統(tǒng)提前介入和監(jiān)控通信鏈路，當(dāng)高危電話聯(lián)系市民，系統(tǒng)立即向市民推送防騙彩印，通話結(jié)束后會(huì)再推一條防騙短信，進(jìn)一步提升對(duì)詐騙電話的反制能力。這款“神器”立下了汗馬功勞，啟用不到10天，就讓近百名市民免于被騙。

【一對(duì)鷹眼】

偽基站一露頭就被端

電信詐騙的另一手段，就是通過偽基站發(fā)送虛假詐騙信息。如何從源頭遏制這一犯罪手段，必須時(shí)刻盯緊，高效打擊。去年10月28日，廈門警方發(fā)現(xiàn)有偽基站或?qū)⒃谏徾嘁粠?ldquo;工作”，遂與市無線電管理局趕赴現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，并迅速鎖定一輛行駛于蓮景二路的小車，當(dāng)其駛至湖濱中路紅綠燈路口時(shí)，民警立即上前控制住車上兩人，搜出偽基站等作案設(shè)備。這起案件，從發(fā)現(xiàn)到抓捕成功，僅用了約半小時(shí)。能實(shí)現(xiàn)這樣的快速發(fā)現(xiàn)和打擊，得益于去年市公安局、移動(dòng)公司、市無線電管理局共同建立“三方協(xié)作打擊虛假信息詐騙新機(jī)制”。通過監(jiān)控各類異常通信數(shù)據(jù)，分析和勾勒出偽基站流動(dòng)作案軌跡，實(shí)現(xiàn)快速打擊。即便偽基站已“演變”得更隱蔽，但依然難逃“被秒殺”的命運(yùn)。此外，反詐騙中心每日匯總研判大數(shù)據(jù)，緊盯騙子如何取走騙到手的錢，將線索提供給基層偵查部門開展打擊，順藤摸瓜揪出詐騙團(tuán)伙。

【走轉(zhuǎn)改手記】

最大努力護(hù)好市民的錢袋子

“麻雀雖小，五臟俱全。”接警區(qū)、金融區(qū)、研判區(qū)……在廈門市公安局反詐騙中心內(nèi)，中心面積不算大，但工作人員們都根據(jù)分工各司其職，目的就是向電信詐騙說“不”，保衛(wèi)市民的財(cái)產(chǎn)安全。

看著電腦前一個(gè)個(gè)忙碌的身影，很難想象在一年之前，民警對(duì)于這類詐騙，為了挽回市民損失，還在銀行間疲于奔命，效果卻往往差強(qiáng)人意，甚至竹籃打水一場(chǎng)空。

在充分地發(fā)現(xiàn)問題之后，摸清了電信詐騙的“命門”，充分協(xié)調(diào)好各個(gè)相關(guān)單位，反詐騙中心的成立，廈門逐漸向電信詐騙關(guān)閉了大門。作為平安廈門建設(shè)結(jié)出的又一碩果，反詐騙中心已取得不錯(cuò)的“戰(zhàn)績(jī)”，僅僅9個(gè)月時(shí)間，通過反詐騙中心工作，共凍結(jié)涉案資金3122.1萬(wàn)余元，這個(gè)數(shù)字超過了多年反詐騙工作的總和。

攔截監(jiān)控不計(jì)其數(shù)的詐騙電話、發(fā)送不計(jì)其數(shù)的提醒短信、抓捕一批詐騙嫌疑人、斷掉一批偽基站和貓池窩點(diǎn)之后，反電信詐騙在廈門發(fā)生了質(zhì)的變化。

就是本著“魔高一尺道高一丈”的態(tài)度，用問題倒逼改革，廈門走出一條有效的“反詐騙之路”，受到全國(guó)警界的追捧。