龍巖上杭一女子利用標(biāo)會(huì)非法吸資 致34人損失460萬(wàn)元

福建龍巖上杭一女子3年來(lái)利用民間“標(biāo)會(huì)”非法吸收資金748.6萬(wàn)元，造成34名會(huì)員直接經(jīng)濟(jì)損失461.9886萬(wàn)元。上杭縣人民法院20日披露，該院公開(kāi)審理了這起非法吸收公眾存款案。

在公開(kāi)審理中，該院一審判決陳某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣20萬(wàn)元；同時(shí)責(zé)令陳某退賠各被害人損失共計(jì)人民幣385.25萬(wàn)元。宣判后，被告人陳某未提起上訴，現(xiàn)判決已生效。

據(jù)介紹，2012年5月至2015年1月間，陳某以經(jīng)營(yíng)服裝店需資金周轉(zhuǎn)為由，由陳某為會(huì)首組織民間標(biāo)會(huì)共七起，每月競(jìng)標(biāo)1次，負(fù)責(zé)每月收取3000元至5000元不等的會(huì)款、標(biāo)金。

陳某采取虛構(gòu)張某、黃某、吳某、林某等會(huì)員參會(huì)的事實(shí)，使用上述人員的名義標(biāo)會(huì)，同時(shí)未經(jīng)其他會(huì)員同意標(biāo)取三名會(huì)員會(huì)款，從中騙取會(huì)員會(huì)款共計(jì)406.5447萬(wàn)元，用于墊付會(huì)金、支付高利貸等，后因運(yùn)營(yíng)不當(dāng)終止。

經(jīng)與會(huì)員協(xié)商，陳某以服裝店衣物抵償部分會(huì)款給會(huì)員。陳某非法吸收34名會(huì)員會(huì)款共計(jì)人民幣748.6萬(wàn)元，致會(huì)員損失共計(jì)人民幣461.9886萬(wàn)元。

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的規(guī)定，利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金、個(gè)人非法吸收公眾存款數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，陳某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，利用民間“互助會(huì)”標(biāo)會(huì)非法吸收資金748.6萬(wàn)元，造成會(huì)員直接經(jīng)濟(jì)損失461.9886萬(wàn)元，數(shù)額巨大，事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

案發(fā)前后，陳某以衣物抵償會(huì)款的數(shù)額，作為量刑情節(jié)酌情考慮，同時(shí)陳某取得了大部分被害人的諒解，酌情從輕處罰。法院遂作出前述判決。

隨著社會(huì)發(fā)展，經(jīng)濟(jì)日趨活躍，資金需求量增大，近年來(lái)“標(biāo)會(huì)”愈演愈烈，參與人員越來(lái)越多，融資金額也越來(lái)越大，“標(biāo)會(huì)”的利息越來(lái)越高，大大超出了互助性質(zhì)范疇，演變成高風(fēng)險(xiǎn)的高利借貸。

法官提醒，無(wú)論是監(jiān)督管理還是信用評(píng)價(jià)都缺乏有效機(jī)制，任何一環(huán)出現(xiàn)紕漏，都可能產(chǎn)生“多米諾骨牌”效應(yīng)，引發(fā)“倒會(huì)”事件；“標(biāo)會(huì)”有風(fēng)險(xiǎn)，參與要謹(jǐn)慎。