工行和中旅銀行均否認(rèn)涉及標(biāo)的票據(jù)

首單電子票據(jù)案還在繼續(xù)調(diào)查中，上周四，作為此單電票開(kāi)具的代理接入機(jī)構(gòu)，工行方面回應(yīng)稱(chēng)，近日廊坊分行在賬戶(hù)監(jiān)測(cè)和檢查中發(fā)現(xiàn)，焦作中旅銀行在該行開(kāi)立的同業(yè)賬戶(hù)存在資金異常變動(dòng)的情況。該行立即對(duì)可疑賬戶(hù)采取緊急凍結(jié)措施，并將相關(guān)情況通報(bào)了票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買(mǎi)入行。

值得注意的是，工行的官方回應(yīng)進(jìn)行過(guò)一次修改，在最新的版本中，除了保留上述回復(fù)外，還特地添加了以下表述：“工行與目前媒體所述的票據(jù)無(wú)任何交易關(guān)系，既未承兌，也未出票，未參與該批票據(jù)的任何流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)，目前，工行正積極配合公安部門(mén)開(kāi)展調(diào)查。”

而此案的另一重要涉事方，焦作中旅銀行也在隨后發(fā)布了一份官方聲明。聲明稱(chēng)，“近期，我行發(fā)現(xiàn)有不法分子通過(guò)偽造我行證照和印章的手段，冒用我行名義在其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立同業(yè)賬戶(hù)，并違法辦理簽發(fā)電票業(yè)務(wù)。在此，我行鄭重聲明如下：1、截至本聲明刊發(fā)之日，我行從未簽發(fā)電票，也從未委托他行代理簽發(fā)電票。2、不法分子冒用我行名義實(shí)施的行為與我行沒(méi)有任何關(guān)系，我行將保留追究其法律責(zé)任的權(quán)利，也將積極配合有關(guān)部門(mén)予以嚴(yán)厲打擊”。

證券時(shí)報(bào)記者了解到，此單電票案件最初被轉(zhuǎn)貼行恒豐銀行發(fā)現(xiàn)。恒豐銀行在近期內(nèi)部定期的票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查中，發(fā)現(xiàn)此單電票價(jià)格異常，于是先向電票的承兌行中旅銀行進(jìn)行核實(shí)；中旅銀行否認(rèn)承兌過(guò)此票據(jù)，并表示從未在任何機(jī)構(gòu)開(kāi)辦過(guò)電票系統(tǒng)代理接入業(yè)務(wù)。隨后，恒豐銀行向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，并向監(jiān)管部門(mén)上報(bào)了相關(guān)情況。此外，因此單電票涉及金額較大，中旅銀行也向監(jiān)管部門(mén)匯報(bào)了相關(guān)情況。

與此同時(shí)，作為為中旅銀行辦理同業(yè)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)并代理接入電票系統(tǒng)的工商銀行，也與中旅銀行聯(lián)系，雙方就公章、法人私章等相關(guān)開(kāi)戶(hù)材料的真實(shí)性進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)后均確認(rèn)為假。

與此前曝出的多起紙票詐騙案所不同的是，本次電票案件其涉及的票據(jù)本身也是假的。而對(duì)于電票系統(tǒng)代理接入機(jī)構(gòu)，業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，工行沒(méi)有認(rèn)真落實(shí)開(kāi)戶(hù)材料（尤其是法人面簽、審查法人身份證件真?zhèn)蔚龋┑恼鎸?shí)性審核。

“本案的關(guān)鍵在于找到最初冒充中旅銀行名義在工行開(kāi)戶(hù)的那個(gè)人，以及追蹤恒豐銀行交付資金的最終去向。票據(jù)偽造者是直接實(shí)施侵權(quán)行為的人，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或連帶責(zé)任。工行如果是因?yàn)槭栌趯彶?，才?dǎo)致犯罪嫌疑人接入電票系統(tǒng)，雖不致造成全部損失，但也要承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。”北京一法律人士稱(chēng)。

根據(jù)《電子商業(yè)匯票管理辦法》，“接入機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)，未對(duì)客戶(hù)基本信息盡審核義務(wù)的，影響電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理或造成其他票據(jù)當(dāng)事人資金損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。中國(guó)人民銀行有權(quán)視情節(jié)輕重對(duì)其處以警告或3萬(wàn)元以下罰款”。