為深入貫徹落實(shí)黨中央國務(wù)院要求,進(jìn)一步加強(qiáng)股權(quán)監(jiān)管、規(guī)范股東行為,強(qiáng)化對相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)隱患的查處手段和問責(zé)力度,近日,中國保監(jiān)會就修訂后的《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》(以下簡稱《辦法》)向全社會公開征求意見。
股權(quán)是公司治理的基礎(chǔ),股權(quán)監(jiān)管是保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管體系建設(shè)的重要組成部分。2016年以來,保監(jiān)會對現(xiàn)有股權(quán)監(jiān)管制度進(jìn)行了系統(tǒng)梳理,深入研究股權(quán)結(jié)構(gòu)、資金來源、穿透式監(jiān)管等重點(diǎn)問題,對《辦法》進(jìn)行了較大幅度的修訂,最終形成《辦法》征求意見稿。這是保監(jiān)會加強(qiáng)保險(xiǎn)公司治理監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作,也是做實(shí)“保險(xiǎn)業(yè)姓保”的重要舉措。
一是進(jìn)一步嚴(yán)格股東準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。《辦法》本著“讓真正想做保險(xiǎn)的人進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)”的原則,針對財(cái)務(wù)類、戰(zhàn)略類、控制類股東,分別設(shè)立嚴(yán)格的約束標(biāo)準(zhǔn),設(shè)定市場準(zhǔn)入負(fù)面清單,進(jìn)一步提高準(zhǔn)入門檻,規(guī)范投資入股行為,確保保險(xiǎn)業(yè)姓保。
二是強(qiáng)化股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管。《辦法》基于股東對保險(xiǎn)公司經(jīng)營管理的影響力,按照分類監(jiān)管原則,將保險(xiǎn)公司股東劃分為三個(gè)類型,并將單一股東持股比例上限由51%降低至1/3,有效發(fā)揮制衡作用,防范不正當(dāng)利益輸送風(fēng)險(xiǎn)。
三是強(qiáng)化股東監(jiān)管。《辦法》加強(qiáng)對保險(xiǎn)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和真實(shí)股東的穿透式監(jiān)管,在注重股東資本實(shí)力、持續(xù)出資能力的前提下,更加注重對行業(yè)背景、個(gè)人素質(zhì)、管理團(tuán)隊(duì)、既往投資情況等方面的考察評估,以確保其具備符合保險(xiǎn)行業(yè)特點(diǎn)的理性投資心態(tài)和穩(wěn)健經(jīng)營理念。
四是加強(qiáng)資本真實(shí)性核查。為規(guī)范股東出資行為,防范用保險(xiǎn)資金通過理財(cái)方式自我注資、自我投資、循環(huán)使用,《辦法》以負(fù)面清單的方式,明確了不得入股的資金類型,同時(shí)進(jìn)一步明確審查標(biāo)準(zhǔn),采取更加明確有效的監(jiān)管指標(biāo),確保投資人資金來源的真實(shí)合法性。
五是強(qiáng)化審查措施和問責(zé)力度。《辦法》通過事前披露、事中追查、事后問責(zé)等一系列監(jiān)管手段,建立了股權(quán)管理全鏈條審查問責(zé)機(jī)制,采用公眾監(jiān)督、股東承諾、章程特殊條款、嚴(yán)格問責(zé)等措施,有效防范治理風(fēng)險(xiǎn)。
下一步,保監(jiān)會將堅(jiān)持從公眾公司標(biāo)準(zhǔn)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的視角出發(fā),繼續(xù)完善保險(xiǎn)公司股權(quán)監(jiān)管體系建設(shè),切實(shí)提升公司治理的科學(xué)性和有效性。保監(jiān)會歡迎社會各界廣泛研提意見,并將根據(jù)意見反饋情況,加快推進(jìn)《辦法》的后續(xù)立法程序。
責(zé)任編輯:莊婷婷
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