“中征平臺的應收賬款融資,保障了我們上游企業(yè)的穩(wěn)定生產,這讓我們很安心!”位于福建寧德的盈浩文化創(chuàng)意股份有限公司負責人周經理說道。據(jù)了解,盈浩文創(chuàng)是福建省“專精特新”中小企業(yè),兩年多來,該企業(yè)依托中征平臺幫助50多家上游企業(yè)獲得應收賬款融資,有效緩解決企業(yè)融資難題。
近年來,中國人民銀行寧德市分行(原中國人民銀行寧德市中心支行,下同)持續(xù)加大金融支持實體經濟力度,推動轄內金融機構積極對接動產融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)和中征應收賬款融資服務平臺(簡稱“一系統(tǒng)一平臺”),通過“中征平臺+供應鏈”融資模式開展應收賬款融資業(yè)務,拓寬中小微企業(yè)融資渠道,提高企業(yè)融資可得性、便利性。2023年1-7月,中征應收賬款融資服務平臺共促成寧德市應收賬款融資業(yè)務金額19.67億元,同比增長1.8倍,增幅居全省首位。
強化科技賦能 打造線上融資新模式
以鋰電新能源、新能源汽車、不銹鋼新材料和銅材料產業(yè)為主導的寧德“四大”產業(yè)集群,在本地擁有許多供應鏈中小微企業(yè),持有大量供應鏈核心企業(yè)的應收賬款亟待盤活。為此,中國人民銀行寧德市分行印發(fā)《關于發(fā)揮“一系統(tǒng)一平臺”促融效能支持實體經濟高質量發(fā)展的通知》,指導轄內金融機構在風險可控前提下,發(fā)揮中征平臺高效、便捷的全流程線上融資優(yōu)勢,運用平臺迅速、便捷的應收賬款融資信息合作服務,推進核心企業(yè)與中征平臺系統(tǒng)對接,開拓了無形資產變“真金白銀”的新型融資渠道,切實助力“四大主導產業(yè)”集群快速發(fā)展。1-7月,轄內金融機構通過“一系統(tǒng)一平臺”登記鋰電新能源、不銹鋼新材料等“四大主導產業(yè)”應收賬款融資業(yè)務132筆、金額6.66億元,同比分別增長4.28倍、1.06倍。
“沒想到應收賬款真的能抵押,幫我們走出資金緊張的困境。”福安市鑫瑞沖制電機配件有限公司負責人激動地說。隨著該企業(yè)生產經營規(guī)模逐步擴大,應收應付賬款不斷增多,流動資金較緊張,中國人民銀行寧德市分行引導福建海峽銀行寧德分行運用中征平臺,以應收賬款作為抵押,同時依托供應鏈核心企業(yè)安波電機(寧德)有限公司(簡稱“安波電機”)的信用,將企業(yè)遠期現(xiàn)金流轉化為即期融資,幫助該企業(yè)獲得6135萬元融資支持。
健全激勵機制 優(yōu)化企業(yè)融資環(huán)境
為推動供應鏈核心企業(yè)支持上游中小微企業(yè)開展應收賬款融資,構建良好的供應鏈融資生態(tài)環(huán)境,中國人民銀行寧德市分行聯(lián)合市工信局、財政局加強政策指導,印發(fā)應收賬款融資申報指南、政策獎勵等文件,推動轄內金融機構及供應鏈核心企業(yè)積極發(fā)揮中征平臺融資作用,有效破解應收賬款融資業(yè)務債權確認工作難點,促進供應鏈核心企業(yè)與上游中小企業(yè)協(xié)同發(fā)展。值得一提的是,幫助本地上游中小微企業(yè)融資確權的核心企業(yè)還可獲得年化融資額1%的財政專項獎勵,2022年以來,共6家供應鏈核心企業(yè)獲得獎勵235.91萬元。
青拓集團是全球最大的不銹鋼生產企業(yè),位列福建省民營企業(yè)100強首位。廢鋼是不銹鋼冶煉的重要材料之一,但不銹鋼產業(yè)鏈中廢鋼企業(yè)規(guī)模較小,較難應對生產與銷售賬期錯配導致的現(xiàn)金流緊張問題。為減輕企業(yè)資金周轉壓力,中國人民銀行寧德市分行指導金融機構運用“一系統(tǒng)一平臺”,通過差異化的反向保理方案,借助青拓集團的信用為供應商辦理應收賬款融資,有效緩解廢鋼企業(yè)融資難題。1-7月,寧德市金融機構累計為青拓集團上游廢鋼供應商提供應收賬款融資8000萬元。
加大政策宣傳 促進企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展
為提高“一系統(tǒng)一平臺”融資政策的知曉度,中國人民銀行寧德市分行統(tǒng)籌轄內金融機構優(yōu)勢資源,選派58名業(yè)務骨干,組建17個征信宣傳小分隊,深入園區(qū)、企業(yè)開展宣傳活動,讓更多企業(yè)了解供應鏈融資等業(yè)務。同時,牽頭組織中征公司、主辦銀行、核心企業(yè)開展線上交流對接會議,向企業(yè)介紹中征平臺的優(yōu)勢和功能、應收賬款融資業(yè)務操作以及數(shù)據(jù)安全管理,消除企業(yè)對數(shù)據(jù)安全、財務數(shù)據(jù)外泄等疑慮。截至7月末,中國人民銀行寧德市分行運用中征平臺為6條產業(yè)鏈提供供應鏈融資服務,累計為上游供應商提供融資30.95億元。
“與中征平臺系統(tǒng)對接不僅有利于我們企業(yè)與銀行建立互信互惠的關系,還提高了上游中小企業(yè)的融資效率。”福建省立新船舶工程有限公司負責人談道。1-7月,中國人民銀行寧德市分行引導立新船舶、安波電機等供應鏈核心企業(yè)通過中征平臺線上確權,幫助其上游8家中小微企業(yè)獲得銀行融資資金4102萬元,緩解了全鏈條的資金緊張和生存壓力,促進供應鏈協(xié)同穩(wěn)定發(fā)展。
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